Hướng dẫn phòng ngừa rủi ro hình sự trong khởi nghiệp Web3 (phần 2): Tội kinh doanh bất hợp pháp loại giao dịch ngoại hối

Trong bài viết trước, chúng ta đã thảo luận về “Hướng dẫn phòng ngừa rủi ro tội phạm khởi nghiệp Web3 (Phần 1): Nhận biết và phòng ngừa rủi ro bán hàng đa cấp”, trong bài viết này chúng ta sẽ tiếp tục thảo luận về một chủ đề khác: Dịch vụ đổi Tiền ảo. Do thị trường Tiền ảo và thị trường Ngoại hối có tính biến động cao, sự kết hợp giữa hai thị trường này tạo ra sự chênh lệch Tỷ giá cao hơn, do đó khi thực hiện nhiều giao dịch đổi, sẽ có người nhắm mục tiêu vào chênh lệch giao dịch để kiếm một chút “tiền lẻ”, từ đó trở thành nhà cung cấp dịch vụ đổi Tiền ảo hoặc làm người bán USDT (đơn giản gọi là “U merchant”). Tuy nhiên, khi Tiền ảo và Ngoại hối kết hợp với nhau, tính phức tạp và rủi ro tăng gấp đôi, điều này có thể dẫn đến hậu quả là kiếm được chút ít tiền mà gặp phải rắc rối lớn.

Do đó, trong bài viết này, luật sư Manh Kun sẽ bắt đầu từ tội phạm kinh doanh bất hợp pháp hình thức Ngoại hối và nói về những vấn đề liên quan đến việc chuyển đổi Tiền ảo.

Điểm qua các vụ việc phi pháp kinh doanh mô hình giao dịch ngoại hối

Case A

Từ tháng 1 năm 2018 đến tháng 9 năm 2021, Guo và các đồng phạm đã xây dựng các trang web như ‘Nền tảng TW711’ để cung cấp dịch vụ trao đổi ngoại tệ và đồng RMB cho khách hàng bằng USD USDT. Sau khi khách hàng đặt hàng trên trang web đã đề cập, họ thanh toán ngoại tệ vào các tài khoản ở nước ngoài được chỉ định bởi trang web. Sau khi mua được USD bằng ngoại tệ đề cập ở nước ngoài, Fan đã bán RMB thông qua các kênh phi pháp để sau đó thanh toán số lượng tương ứng của RMB vào tài khoản của bên thứ ba trong nước được chỉ định bởi khách hàng theo tỷ giá đã thỏa thuận, từ đó kiếm lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá và phí dịch vụ. Trang web trên đã trao đổi RMB trái phép hơn 220 triệu RMB. Trong đó, Fan đã nhận hơn 6 triệu USD từ Chen Quoc Guo thông qua các tài khoản giao dịch tiền ảo và tài khoản ngân hàng RMB của Zhan và Liang, và sau đó đổi thành hơn 40 triệu RMB.

Ngày 27 tháng 6 năm 2022, Tòa án nhân dân quận Bao Sơn, Thượng Hải đã tuyên án đối với Guō Mǒu Zhāo với tội kinh doanh trái phép, kết án 5 năm tù và phạt 200.000 nhân dân tệ; kết án Phạm Mǒu Pí với tội kinh doanh trái phép, kết án 3 năm 3 tháng tù và phạt 50.000 nhân dân tệ; kết án Zhān Mǒu Xiáng với tội vi phạm hoạt động tội phạm mạng thông tin, kết án 1 năm 6 tháng tù và phạt 5.000 nhân dân tệ; kết án Liàng Mǒu Zuàn với tội vi phạm hoạt động tội phạm mạng thông tin, kết án 10 tháng tù và phạt 2.000 nhân dân tệ.

Case B

Từ tháng 2/2019 đến tháng 4/2020, băng nhóm của Zhao cung cấp dirham ngoại tệ và dịch vụ trao đổi và thanh toán nhân dân tệ ở UAE và Trung Quốc. Băng đảng đã nhận dirham ở Dubai, UAE, đồng thời chuyển Nhân dân tệ tương ứng vào tài khoản nhân dân tệ trong nước do bên kia chỉ định, sau đó sử dụng dirham để mua “USDT” (USDT, một đồng tiền ổn định được chốt với đô la Mỹ) tại địa phương, sau đó bán USD đã mua thông qua băng đảng trong nước ngay lập tức và bất hợp pháp để lấy lại Nhân dân tệ, do đó hình thành một khoản tài trợ tuần hoàn của các quỹ trong và ngoài nước. Thông qua chênh lệch tỷ giá, băng nhóm kiếm được hơn 2% mỗi giao dịch ngoại tệ. Sau khi điều tra, Zhao và những người khác đã trao đổi hơn 43,85 triệu nhân dân tệ từ tháng 3 đến tháng 4 năm 2019, kiếm được tổng lợi nhuận hơn 870.000 nhân dân tệ.

Ngày 24 tháng 3 năm 2022, Tòa án nhân dân quận Tây Hồ, thành phố Hàng Châu, tỉnh Chiết Giang đã tuyên án đối với các bị cáo trên với tội phạm kinh doanh trái pháp luật.

Tổng kết: Như bạn có thể thấy, những người liên quan không trực tiếp hoán đổi đồng Renminbi sang Ngoại hối, mà thay vào đó sử dụng một phương thức vòng vo để kiếm lợi từ khoảng chênh lệch tỷ giá bằng Tiền ảo. Vậy tại sao hành vi này lại liên quan đến hoạt động phi pháp và bị kết án và phạt cuối cùng?

Làm thế nào để xác định hoạt động mua bán ngoại hối trái phép?

Hãy cùng xem định nghĩa và các yếu tố cấu thành của hoạt động kinh doanh phi pháp loại mua bán Ngoại hối trong ý nghĩa pháp luật hành chính và tội phạm mua bán Ngoại hối phi pháp trong pháp luật hình sự.

Theo Điều 2 của “Sự giải thích về việc áp dụng luật trong xét xử các vụ án hình sự liên quan đến việc không phép thực hiện dịch vụ thanh toán và việc mua bán hối đoái mà không phép của Tòa án nhân dân tối cao và Viện kiểm sát nhân dân tối cao” (sau đây gọi là “Sự giải thích”), vi phạm quy định của quốc gia, thực hiện hối đoái mua bán đảo ngược hoặc mua bán hối đoái gián tiếp và các hành vi mua bán hối đoái không phép khác, gây rối loạn trật tự thị trường tài chính, nếu nghiêm trọng, sẽ chứng tỏ hành vi kinh doanh không phép.

Vì vậy, định nghĩa của hoạt động kinh doanh phi pháp trong Ngoại hối là rất rõ ràng, bao gồm hai trường hợp sau đây:

①倒买倒卖Ngoại hối, refers to the illegal activities of buying low and selling high in the domestic Ngoại hối black market, profiting from the Tỷ giá difference.

②Biến thể mua bán Ngoại hối, chỉ việc sử dụng Ngoại hối để thanh toán bằng đồng Renminbi hoặc sử dụng đồng Renminbi để thanh toán bằng Ngoại hối, hoặc trao đổi giá trị tiền tệ giữa Ngoại hối và đồng Renminbi.

Vậy trên cơ sở này, nếu nghiêm trọng, sẽ thành hình phạt hành chính bất hợp pháp, án tù dưới năm năm hoặc tạm giam, và mức phạt tiền từ một đến năm lần số tiền lợi nhuận bất hợp pháp.

The criteria for serious circumstances are as follows (either of the following is met) according to Article 225 of the Criminal Law of the People’s Republic of China, Article 71, Paragraph 3 of the Provisions of the Supreme People’s Procuratorate and the Ministry of Public Security on the Criteria for Filing and Prosecution of Criminal Cases by Public Security Organs (II), and Article 3 of the Interpretation:

• Số tiền kinh doanh bất hợp pháp vượt quá năm trăm vạn
• Số tiền lợi tức trái pháp luật vượt quá mười vạn đồng,
• Đối với số tiền kinh doanh bất hợp pháp trên 2,5 triệu nhân dân tệ hoặc số tiền thu được bất hợp pháp trên 50,000 nhân dân tệ và có một trong các tình huống sau: đã bị truy cứu trách nhiệm hình sự vì hành vi phạm tội mua bán Ngoại hối trái phép trong vòng hai năm; đã bị xử phạt hành chính vì hành vi vi phạm mua bán Ngoại hối trái phép trong vòng hai năm; từ chối tiết lộ nguồn tiền có liên quan hoặc từ chối hợp tác trong công tác thu hồi, dẫn đến không thể thu hồi được tiền phạm; gây ra hậu quả nghiêm trọng khác.

Tội phạm đặc biệt nghiêm trọng sẽ bị kết án tù 5 năm trở lên và bị phạt tiền từ 1 đến 5 lần số tiền thu lợi bất hợp pháp hoặc tước hết tài sản, theo tiêu chuẩn sau đây (đáp ứng một trong các điều kiện sau):

• Số tiền kinh doanh bất hợp pháp lớn hơn 25 triệu nhân dân tệ;
• Số tiền từ vi phạm vượt quá 5 triệu nhân dân tệ;
• Số tiền kinh doanh bất hợp pháp trên 12,5 triệu nhân dân tệ hoặc số tiền bất hợp pháp thu được trên 250 nghìn nhân dân tệ và thỏa mãn một trong bốn trường hợp nghiêm trọng thứ ba.

Theo các ví dụ trước, mặc dù nhóm của Guo và nhóm của Zhao không trực tiếp mua bán giữa Ngoại hối và Ngoại hối trong hình thức, nhưng thông qua giao dịch Tiền ảo là phương tiện, hành vi hoán đổi giá trị tiền tệ giữa Ngoại hối và Ngoại hối hoặc giữa Ngoại hối và Ngoại hối, và hoán đổi giữa Ngoại hối và Ngoại hối và Ngoại hối và Ngoại hối. Ngoại hối và Ngoại hối trong tình huống cụ thể có quy mô lớn và tình hình nghiêm trọng. Trong vụ án của Guo, Fan dường như đã lâu dài và đơn phương sử dụng USDT làm phương tiện để giúp phạm nhân hoán đổi tiền tệ giữa Ngoại hối và Ngoại hối, và còn có mối quan hệ chặt chẽ khác như đầu tư, giúp giải quyết vấn đề bị đóng băng thẻ ngân hàng, được coi là tội giúp đỡ.

Nhìn vào điều này, chúng ta thực sự không khó để nhận ra rằng, về hành vi kinh doanh phi pháp loại hình ngoại hối trong thị trường Tiền ảo, có thể tóm tắt thành hai đặc điểm sau:

• Mục đích lợi nhuận. Đạt được lợi nhuận thông qua hoạt động giao dịch, điều này là yêu cầu cốt lõi của hoạt động kinh doanh, bao gồm việc có lợi từ việc mua bán Ngoại hối trực tiếp hoặc gián tiếp từ các hoạt động liên quan đến việc mua bán Ngoại hối. Có thể hướng đến lợi nhuận cho bản thân, lợi nhuận cho người khác hoặc để người khác làm lợi cho mình. Trong cả hai trường hợp, điều quan trọng là xem xét xem người thực hiện có mục đích theo đuổi lợi nhuận bằng cách tham gia vào hoạt động mua bán Ngoại hối phi pháp hay không.
• Giao dịch ngoại hối không được phép. Mọi hành vi mua bán ngoại hối ngoài các ngân hàng được chỉ định và Trung tâm Giao dịch Ngoại hối Trung Quốc và các trung tâm con của nó đều là giao dịch ngoại hối không được phép, chủ yếu chia thành hai trường hợp là giao dịch ngoại hối đảo chiều và giao dịch ngoại hối gián tiếp.

Hiện nay trên thị trường Tiền điện tử thường xuyên xuất hiện các trường hợp sau, kỹ thuật điển hình nhất được gọi là ‘đối khấu’. Trong các vụ án loại này, các đối tượng thường tận dụng tính chất đặc biệt của Tiền ảo để né tránh giám sát Ngoại hối của quốc gia, thông qua thu tiền nhân dân tệ của khách hàng trong nước hoặc tiền ngoại tệ của khách hàng nước ngoài, sau đó gửi số tiền tương đương vào tài khoản ngân hàng nước ngoài hoặc tài khoản ngân hàng trong nước được chỉ định của khách hàng, tiền được hoạt động theo chu trình một chiều ở trong và ngoài nước. Trên bề mặt, hai bên không trực tiếp thực hiện giao dịch mua bán nhân dân tệ và Ngoại hối, nhưng thực tế đã hoàn thành hành vi mua bán Ngoại hối.

Vì vậy, mặc dù về bản chất chỉ là việc thực hiện hoạt động kinh doanh trao đổi giữa Tiền ảo và Ngoại hối, nhưng về mặt khách quan, chỉ cần thực hiện hoạt động kinh doanh trao đổi giữa đồng Nhân dân tệ và Ngoại hối đã có thể xem như vi phạm tội kinh doanh trái phép loại mua bán Ngoại hối. Trong trường hợp này, mặc dù Tiền ảo không có tính chất tiền tệ pháp định, nhưng thực tế nó đóng vai trò là một phương tiện trung gian, không thể che giấu bản chất hoạt động kinh doanh mua bán Ngoại hối vi phạm pháp luật.

Lời khuyên của Luật sư Mankiw

Vì vậy, trên cơ sở nhận thức về việc kinh doanh trái phép loại Thả Ngoại hối, chúng ta phải tiếp cận với thái độ nghiêm túc, cẩn trọng và giảm thiểu tối đa rủi ro liên quan đến tội danh này, theo đề xuất của Luật sư Man-kin như sau:

Tránh các hoạt động vì lợi nhuận. **Đối với cá nhân hoặc doanh nghiệp ngoại thương, trong quá trình mua bán tiền điện tử, cần tránh liên quan đến kinh doanh hoặc lợi nhuận, đồng thời cần làm rõ mục đích giao dịch là sử dụng cá nhân. “Tự sử dụng” ở đây đề cập đến mục đích thỏa mãn nhu cầu của chính cá nhân hoặc doanh nghiệp, và không phải để bán lại hoặc các mục đích thương mại khác, tức là không nhằm mục đích thu lợi từ chênh lệch giá giao dịch Tỷ giá thông qua Tiền điện tử;

• **避免直接或者间接兑换。**Trong hoạt động giao dịch Tiền điện tử, nên tránh hành vi trao đổi trực tiếp hoặc gián tiếp với Ngoại hối. Nếu chỉ là lưu thông một chiều giữa Tiền ảo và đồng Renminbi hoặc giữa Tiền ảo và Ngoại hối, thì sẽ không liên quan đến các hành vi kinh doanh bất hợp pháp.
• Tránh việc vi phạm hoạt động tội phạm. Điều này bao gồm giới thiệu cho những người có nhu cầu Chuyển đổi tiền tệ, cung cấp hỗ trợ tài chính, cung cấp hỗ trợ tài khoản nhận tiền, cung cấp hỗ trợ trong quá trình mua bán Tiền ảo, v.v. Ví dụ trong vụ án của Guō Mǒu Zhāo, hành vi cung cấp tài khoản giao dịch Tiền ảo và tài khoản ngân hàng RMB của Zhān Mǒu Xiáng, Liàng Mǒu Zuàn và những người khác đã được xác định là vi phạm luật tín dụng. Đồng thời, các chủ thể hành vi cũng phải tuân thủ AML và KYC, tránh các hoạt động tội phạm ngoài việc kinh doanh bất hợp pháp.

Kết luận

Trong thời đại số hóa, Tiền điện tử dần dần thâm nhập vào từng góc của nền kinh tế toàn cầu. Từ sự hòa nhập của thị trường toàn cầu, sự thuận lợi trong luồng vốn, sự biến đổi đa dạng của chính sách quản lý và sự cảm xúc của thị trường đã làm cho tương tác giữa Tiền ảo và Ngoại hối trở nên nhạy cảm hơn. Trong bối cảnh này, các nhà đầu tư liên quan nên giữ sự đề phòng đối với các giao dịch đổi Tiền ảo, tránh để việc kiếm lời nhỏ biến thành hành vi phạm tội.

Nếu bạn đã tham gia và không thể quản lý và kiểm soát rủi ro một cách hiệu quả, hãy nhanh chóng tìm sự giúp đỡ từ đội ngũ luật sư chuyên nghiệp để giải quyết các vấn đề có thể xảy ra. Luật sư Mankun sẽ tiếp tục đưa ra các vấn đề phổ biến về chuỗi Khối và tuân thủ, mở đường cho một tương lai an toàn và tuân thủ hơn cho nhiều doanh nhân và nhà đầu tư. giữ nguyên!