Người Mỹ đã mất 11.3Bỷ USD vì lừa đảo tiền điện tử vào năm 2025; FBI

TLDR

• FBI cho biết tổn thất do lừa đảo tiền mã hóa tại Mỹ đã đạt 1.4Bỷ USD vào năm 2025.
• Lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa tạo ra 181.565 khiếu nại trong báo cáo hằng năm của IC3.
• Các vụ lừa đảo đầu tư bằng crypto chiếm 4.43Bỷ USD trong tổng số tổn thất được báo cáo.
• Người Mỹ từ 60 tuổi trở lên đã mất 7.2Bỷ USD trong các vụ lừa đảo liên quan đến crypto.
• Chiến dịch Operation Level Up đã giúp tiết kiệm ước tính 225,8 triệu USD trong năm 2025.

FBI cho biết người Mỹ đã mất hơn 11,3 tỷ USD vì lừa đảo bằng tiền mã hóa vào năm 2025. Các số liệu được lấy từ Trung tâm Khiếu nại Tội phạm mạng Internet của cơ quan, còn được gọi là IC3. Báo cáo hằng năm cho thấy lừa đảo crypto chiếm hơn một nửa tổng thiệt hại do tội phạm mạng được báo cáo.

Báo cáo IC3 ghi nhận 1.008.597 khiếu nại trên mọi hạng mục tội phạm mạng trong năm 2025. Tổng tổn thất đạt 500Mỷ USD, cao hơn 26% so với năm 2024. Trong tổng số đó, các vụ liên quan đến tiền mã hóa tạo ra 181.565 khiếu nại và 1.38Bỷ USD tổn thất.

Dữ liệu của FBI cho thấy mức độ hạng mục này đã tăng trưởng nhanh như thế nào. Tổn thất do lừa đảo crypto vào khoảng 27 triệu USD vào năm 2017. Đến năm 2025, con số đó đã tăng lên hơn 400 lần. Báo cáo xếp tài sản kỹ thuật số vào nhóm những nguồn gây thiệt hại tài chính lớn nhất mà cơ quan này theo dõi.

Những số liệu này cũng cho thấy vai trò ngày càng tăng của tiền mã hóa trong các vụ gian lận trực tuyến. FBI cho biết tài sản kỹ thuật số là hạng mục gây tổn thất nặng nề nhất trong báo cáo năm 2025. Điều đó khiến lừa đảo crypto trở thành một trong những mối quan ngại lớn nhất của lực lượng thực thi pháp luật trong lĩnh vực tội phạm mạng.

Các vụ lừa đảo đầu tư đã gây ra phần lớn tổn thất liên quan đến crypto

Tỷ trọng lớn nhất của các vụ lừa đảo crypto đến từ các vụ lừa đảo đầu tư. FBI cho biết các vụ lừa đảo này tạo ra 4.43Bỷ USD tổn thất được báo cáo trong năm 2025. Điều đó khiến lừa đảo đầu tư bằng crypto trở thành nguồn gây mất mát tài chính được báo cáo lớn nhất trong báo cáo.

Cơ quan cho biết các vụ lừa đảo này thường bắt đầu thông qua tin nhắn văn bản, mạng xã hội, ứng dụng hẹn hò hoặc quảng cáo trực tuyến. Sau đó, nạn nhân được dẫn tới những thứ được cho là các nền tảng đầu tư hoặc các nhóm tư nhân. Các nền tảng thường hiển thị lợi nhuận giả và khuyến khích chuyển khoản với số tiền lớn hơn.

FBI mô tả phương thức này là một phương thức sử dụng “thao túng tâm lý, vẻ ngoài của tính hợp pháp và việc khai thác tiền mã hóa.” Trong nhiều trường hợp, nạn nhân được yêu cầu phải trả thêm thuế hoặc phí trước khi rút tiền. Sau đó, những kẻ vận hành biến mất cùng với số tiền.

Báo cáo cũng liên kết nhiều hoạt động này với các nhóm tội phạm có tổ chức ở Đông Nam Á. Báo cáo nêu Campuchia, Lào và Burma là những địa điểm gắn với các cơ sở lừa đảo. FBI cho biết một số trung tâm trong số này sử dụng người bị buôn bán làm lao động cưỡng bức.

Crypto vẫn là phương thức thanh toán phổ biến trong nhiều loại gian lận

Báo cáo của FBI cho biết tiền mã hóa được sử dụng rộng rãi trong một số loại gian lận, không chỉ là các kế hoạch đầu tư. Nó được sử dụng trong 72% giao dịch lừa đảo đầu tư được theo dõi trong báo cáo. Nó cũng được sử dụng trong 43% các vụ lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật và 40% các vụ lừa đảo giả mạo cơ quan chính phủ.

Lừa đảo đầu tư với tư cách là một nhóm rộng đã tạo ra 2.76Bỷ USD tổn thất vào năm 2025. Phần liên quan đến crypto chiếm tỷ trọng lớn nhất trong khoản đó. Các vụ lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật có liên quan đến tiền mã hóa tạo ra thêm 11.37Tỷ USD tổn thất.

Báo cáo cũng chỉ ra các khoản tổn thất ngày càng tăng từ các vụ lừa đảo qua ATM và máy kiosk crypto. Các vụ này thường liên quan đến việc kẻ lừa đảo hướng nạn nhân đến các máy móc vật lý và yêu cầu họ quét mã QR. Trong năm 2025, nhóm này tạo ra 13.460 khiếu nại và 389 triệu USD tổn thất.

Các vụ lừa đảo hoàn tiền (recovery scams) cũng là một vấn đề lớn. Trong các trường hợp đó, kẻ gian nhắm vào những người đã mất tiền và hứa sẽ hoàn lại các khoản tiền. FBI cho biết các vụ lừa đảo hoàn tiền đã dẫn đến 10.516 khiếu nại và 8.65Tỷ USD tổn thất trong năm.

Người Mỹ lớn tuổi phải chịu tổn thất nặng nề nhất khi FBI mở rộng thực thi

Người Mỹ từ 60 tuổi trở lên đã báo cáo mức tổn thất do lừa đảo crypto cao nhất vào năm 2025. Nhóm này nộp 44.555 khiếu nại liên quan đến crypto và mất 7.2Bỷ USD. Con số đó cao hơn bất kỳ nhóm tuổi nào khác trong báo cáo.

Trong các vụ lừa đảo đầu tư bằng crypto, những người từ 60 tuổi trở lên báo cáo 20.88Tỷ USD tổn thất. Nhóm tuổi từ 50 đến 11.3Báo cáo 1,38 tỷ USD. Người cao tuổi cũng chiếm phần lớn tổn thất trong các vụ lừa đảo qua ATM crypto, chiếm khoảng 257,5 triệu USD.

FBI cho biết cơ quan đã mở rộng nỗ lực nhằm ngăn chặn các tội phạm này trước khi mất thêm tiền. Operation Level Up, được triển khai vào tháng 1/2024, sử dụng dữ liệu IC3 để xác định những người vẫn đang bị nhắm mục tiêu. Năm 2025, chương trình đã thông báo cho 3.780 nạn nhân và giúp tiết kiệm ước tính 225,8 triệu USD.

Cơ quan cũng cho biết 78% những người được liên hệ không biết họ đang bị lừa đảo. Kể từ khi Operation Level Up bắt đầu, FBI cho biết đã giúp tiết kiệm hơn 500 triệu USD. Một lực lượng đặc nhiệm liên bang riêng cũng đang nhắm tới các cơ sở lừa đảo và hạ tầng liên quan gắn với các mạng lưới tội phạm có tổ chức.