Gần đây tôi đang suy nghĩ về vấn đề này, làm thế nào để xây dựng một danh mục đầu tư tiền điện tử cân đối hơn, thực ra không có câu trả lời tuyệt đối, nhưng có một số ý tưởng đáng để tham khảo.

Tôi nhận thấy nhiều người khi phân bổ tài sản số thường dễ đi theo hướng cực đoan, hoặc đặt hết vào các đồng lớn, hoặc cược toàn bộ vào các đồng nhỏ. Thực ra, phân bổ danh mục tiền điện tử tốt nhất nên là chiến lược pha trộn, như vậy vừa có thể hưởng lợi từ đà tăng của thị trường, vừa kiểm soát rủi ro.

Theo quan sát của tôi, Bitcoin và Ethereum vẫn là nền tảng, hai đồng này là trụ cột của bất kỳ danh mục đầu tư nào. BTC như là chỉ báo xu hướng thị trường, ETH đại diện cho tiềm năng của toàn bộ hệ sinh thái hợp đồng thông minh. Sau đó có thể phân bổ một phần hợp lý vào các chuỗi có tiềm năng tăng trưởng như Solana, Avalanche, những blockchain hiệu năng cao, chúng thực sự có triển vọng trong xây dựng hệ sinh thái.

Tài sản BNB khá đặc biệt, vừa có đặc tính của sàn giao dịch, vừa có đặc tính của hệ sinh thái, phân bổ một tỷ lệ nhất định là hợp lý. Còn về Dogecoin, Shiba Inu, tôi nghĩ có thể dùng để làm gia vị cho danh mục, nhưng tỷ lệ không nên quá cao.

Vai trò của stablecoin thường bị đánh giá thấp, việc phân bổ một chút USDT trong danh mục đầu tư tối ưu thực sự rất quan trọng, giúp có thanh khoản để điều chỉnh khi thị trường biến động. Ngoài ra còn có các dự án mới nổi như BIO, ACT, nếu tin tưởng vào logic của các lĩnh vực này, có thể phân bổ nhỏ để thử nghiệm.

Điều quan trọng nhất là đừng coi danh mục đầu tư như một thứ cố định mãi mãi. Thị trường thay đổi, dự án phát triển, việc định kỳ xem xét lại phân bổ của mình là rất cần thiết. Dựa trên chu kỳ thị trường và tiến trình của dự án để điều chỉnh linh hoạt, điều này quan trọng hơn việc mù quáng theo đuổi tỷ lệ phân bổ tối ưu của danh mục.

Lời khuyên của tôi là, trước tiên hãy làm rõ sở thích rủi ro và chu kỳ vốn của bản thân, sau đó dựa trên khung đó để chọn các danh mục cụ thể. Các đồng lớn ổn định cung cấp tính ổn định, các đồng hệ sinh thái có vốn trung bình mang lại cơ hội tăng trưởng, các dự án mới nhỏ hơn để dành cho sự sáng tạo. Các danh mục như vậy có thể thể hiện tương đối hợp lý trong các môi trường thị trường khác nhau.