Nhiều biện pháp phòng ngừa rủi ro rửa tiền

Bài viết này được đăng lại từ: Nhật báo Người tiêu dùng Trung Quốc

Thiệu Hưng, Chiết Giang

Nhiều biện pháp nhằm phòng ngừa rủi ro rửa tiền

Tác giả: Thi Sửn Vân

Tin từ Hàng Châu của Bản báo (phóng viên Thi Sửn Vân): Gần đây, nhằm triển khai sâu yêu cầu của Nhà nước về việc nâng cao tính minh bạch của thị trường, đồng thời phòng ngừa hiệu quả các rủi ro tài chính như rửa tiền, Cục Quản lý Thị trường thành phố Thiệu Hưng, tỉnh Chiết Giang phối hợp với Chi nhánh Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc tại Thiệu Hưng, triển khai các biện pháp như chia sẻ dữ liệu, ứng dụng chuyển đổi số, liên kết giữa chính quyền và ngân hàng để thúc đẩy công việc đăng ký thông tin người hưởng lợi thực sự. Qua đó, hướng dẫn doanh nghiệp hoàn thành việc đăng ký một cách hiệu quả và chuẩn mực, đồng thời dựng lên một “bức tường lửa” vững chắc cho an toàn tài chính của khu vực.

Để đảm bảo công tác đăng ký không sót một hộ, không sai một người, Cục Quản lý Thị trường thành phố Thiệu Hưng và Chi nhánh Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc tại Thiệu Hưng đã thiết lập cơ chế chia sẻ dữ liệu liên cơ quan và quản trị phối hợp. Hai đơn vị thông qua đối sánh và phân tích sâu dữ liệu của các chủ thể kinh doanh, căn cứ vào các yếu tố then chốt như vốn đăng ký, cơ cấu cổ đông, đã sàng lọc chính xác ra 59.400 doanh nghiệp, doanh nghiệp hợp danh và chi nhánh công ty nước ngoài vẫn chưa hoàn thành đăng ký thông tin người hưởng lợi thực sự, từ đó lập thành danh sách rõ ràng các đối tượng cần đăng ký. Danh sách này tạo nền tảng cho việc triển khai dịch vụ chính xác sau đó, đồng thời bảo đảm chính sách được bao phủ toàn diện.

Trên cơ sở nắm rõ tình hình thực tế, Cục Quản lý Thị trường thành phố Thiệu Hưng và Chi nhánh Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc tại Thiệu Hưng tận dụng lợi thế của cải cách số, dựa trên nền tảng dịch vụ tích hợp “Doanh nghiệp trực tuyến Chiết Giang”, để gửi cảnh báo nhắc nhở đăng ký một cách chính xác tới các doanh nghiệp trong danh sách. Dịch vụ này áp dụng hình thức nhắc nhở “tích hợp”, không chỉ thông báo rõ căn cứ chính sách và thời hạn đăng ký cho doanh nghiệp, mà còn trực tiếp nhúng sẵn liên kết thực hiện. Khi doanh nghiệp nhận được nhắc nhở, chỉ cần nhẹ nhàng bấm một cái là có thể chuyển ngay tới mô-đun “đăng ký thông tin người hưởng lợi thực sự”, thực hiện sự kết nối liền mạch từ “nhận được nhắc nhở” đến “thực hiện đăng ký trực tuyến”.

Để giải quyết những khó khăn mà một số doanh nghiệp có thể gặp trong quá trình thao tác trực tuyến, hai bên tích cực xây dựng mạng lưới dịch vụ phối hợp “chính quyền – ngân hàng – doanh nghiệp” theo hình thức trực tiếp. Một mặt, dựa vào mạng lưới rộng khắp các chi nhánh ngân hàng thương mại của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, biến quầy giao dịch ngân hàng thành “điểm trạm” dịch vụ đăng ký; các ngân hàng thương mại nghiêm túc thực hiện nguyên tắc “ai mở tài khoản thì người đó chịu trách nhiệm”, cử cán bộ chuyên trách hỗ trợ chuyên môn từ giải thích chính sách đến nhập liệu trên hệ thống. Mặt khác, cửa sổ đăng ký quản lý thị trường phối hợp hiệu quả với các điểm giao dịch ngân hàng, hướng dẫn các doanh nghiệp có nhu cầu lựa chọn gần nhất điểm giao dịch ngân hàng hoặc sảnh dịch vụ hành chính công để thực hiện, hình thành ma trận dịch vụ một điểm dừng theo mô hình bổ sung giữa trực tuyến và trực tiếp, phối hợp giữa chính vụ và tài chính.

Theo thống kê chưa đầy đủ, tính từ đầu năm đến nay, thành phố Thiệu Hưng đã hướng dẫn thành công 35.700 doanh nghiệp hoàn thành đăng ký thông tin người hưởng lợi thực sự. Từ nguồn, phòng ngừa hiệu quả các hành vi vi phạm như công ty vỏ bọc, góp vốn giả, đồng thời cung cấp sự bảo đảm mạnh mẽ cho việc duy trì môi trường giao dịch thị trường công bằng và an toàn, và tối ưu hóa môi trường kinh doanh.