Trouvez le conseiller financier qui vous convient

Dans ce podcast, l’expert en finances personnelles de Motley Fool, Robert Brokamp, s’entretient avec Hannah Moore, fondatrice d’Amplified Planning, propriétaire et planificatrice financière principale chez Guiding Wealth, et créatrice de The Externship, un programme d’été destiné aux futurs planificateurs financiers et à ceux qui souhaitent construire leur propre plan financier.

Les sujets abordés :

• Un aperçu du paysage actuel de la planification financière
• Ce qu’il faut rechercher chez un planificateur financier.
• Comprendre comment les planificateurs sont rémunérés.
• Où trouver des planificateurs fiduciaires « à honoraires seulement » qui travaillent selon vos conditions, que ce soit de la gestion d’actifs ou une facturation à l’heure.

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Vous trouverez ci-dessous l’intégralité de la transcription.

_ Ce podcast a été enregistré le 28 mars 2026._

Robert Brokamp : Cette semaine, dans l’édition samedi « Personal Finance » de Motley Fool Money, comment trouver le bon planificateur financier pour vous. Je m’appelle Robert Brokamp. Et même si je suppose que la plupart des auditeurs de notre émission le font d’abord en mode « faites-le vous-même », partiellement ou entièrement, quand il s’agit de gérer leur argent, je sais aussi que beaucoup d’entre vous apprécieraient une évaluation indépendante occasionnelle faite par un professionnel compétent, et peut-être même un plan financier complet ainsi qu’une relation suivie. Cette semaine, je m’entretiens avec la praticienne certifiée en planification financière Hannah Moore pour savoir comment trouver le bon professionnel pour ce que vous recherchez. Nous avons eu une longue discussion, donc nous allons consacrer tout cet épisode à l’entretien.

Motley Fool a été fondée il y a plus de 30 ans, sur la conviction que, avec suffisamment de temps et d’éducation, vous pouvez gérer vos finances personnelles vous-même. Même si nous y croyons encore, nous reconnaissons aussi que tout le monde n’a pas le temps d’apprendre à devenir un gestionnaire de fortune en autonomie, un planificateur, un expert en fiscalité, un planificateur successoral, un passionné d’assurance. Et même si vous êtes le PDG de vos propres finances personnelles, vous pourriez vouloir obtenir, de temps en temps, un second avis objectif auprès d’un expert afin de vous assurer que vous couvrez bien tous les aspects.

Pour en parler, la bonne personne est Hannah Moore, fondatrice d’Amplified Planning, propriétaire et planificatrice financière principale chez Guiding Wealth. Réceptrice de nombreux prix, notamment les 100 meilleurs conseillers financiers de Investopedia dans le pays et l’Innovator of the Year de Wealth Management en 2024. Elle est aussi la créatrice de l’externship, un excellent programme d’été pour les futurs planificateurs financiers et les personnes qui veulent construire leur propre plan financier. J’ai eu la chance d’assister au programme l’été dernier, et les inscriptions pour l’externship de cet été ouvrent le 1er avril. Hannah, bienvenue dans l’émission.

Hannah Moore : Oui, merci beaucoup de m’accueillir, Robert.

Robert Brokamp : Commençons par un peu de votre parcours. Comment êtes-vous entrée dans le secteur des services financiers, et qu’est-ce qui vous a amenée à créer votre propre cabinet ?

Hannah Moore : Absolument. J’étais à l’université. Je ne savais même pas que cette carrière existait. J’envisageais une voie liée à la gestion d’organisations à but non lucratif, mais j’ai réalisé que ce n’était pas là que je voulais finir, et j’avais suivi un cours d’introduction à la finance personnelle parce que j’étais vraiment intéressée par ce domaine. Le professeur m’a recommandé de changer de majeure, c’est ainsi que ce « navire » a été orienté dans cette direction. J’ai obtenu un diplôme de premier cycle dans ce domaine. Ensuite, à 22 ans, je suis allée dans le monde du travail et j’ai commencé à travailler pour une femme qui avait 68 ans. Quatre ans plus tard, je me suis retrouvée à acheter son cabinet, puis j’ai acheté un autre petit cabinet après ça, et on m’a vraiment « jetée » dans cette dynamique. Je ne sais pas si démarrer mon propre cabinet faisait vraiment partie du plan, mais je me suis rapidement adaptée. C’est comme ça que j’ai fini par me retrouver ici aujourd’hui.

Robert Brokamp : Quand je me suis lancée dans l’industrie des services financiers. Pareil : j’ai travaillé pour quelqu’un d’autre pendant un moment. Quelqu’un qui était en fait le mari de mon professeur d’anglais de lycée. Une excellente façon de pénétrer le secteur. Entrer dans la « course » sous l’aile de quelqu’un, surtout à ce jeune âge. J’avais à peu près le même âge quand je me suis lancée. Quel est votre avis général sur le paysage de la planification financière aujourd’hui ? Quelles sont les options principales qui existent ?

Hannah Moore : C’est fascinant ce qui se passe dans le paysage de la planification financière. J’ai obtenu mon diplôme en 2008. Une très bonne période pour entrer dans les services financiers. La première semaine où j’ai commencé ce travail avec cette femme, c’était la semaine où le marché a atteint son plus bas ; alors j’ai toujours plaisanté avec mes clients à propos de ça. J’avais, dit-on, la mainas touch, et depuis que je suis arrivée, le marché ne fait que monter. Mais quand je pense à la profession du secteur des services financiers, quelle que soit la manière dont on la définit, elle subit une transformation importante depuis 2009, certainement jusqu’à aujourd’hui, et je l’ai vu dans ma carrière. Et si on regarde encore plus macro, c’est largement en train de passer davantage vers la planification financière. Je pense que beaucoup de facteurs entrent en jeu. Je pense que la vie financière des clients est plus compliquée. Ils ne cherchent pas seulement une aide pour les investissements. Ils cherchent tellement plus. Les finances d’aujourd’hui sont tellement plus déroutantes qu’elles ne l’étaient il y a 20 ans, et on peut certainement approfondir. Je pense qu’il y a aussi beaucoup de ce basculement « macro », et on voit aussi de grosses entreprises adopter cela : en réalisant qu’elles doivent mener avec la planification financière, plutôt que seulement avec la gestion des investissements.

En parlant un peu du « talking shop » de ce côté-ci, l’une des choses qui a aussi été fascinante dans notre domaine, c’est que beaucoup de cabinets de taille moyenne sont rachetés par ces très grandes entreprises. Ce que nous voyons sur le terrain, c’est une arrivée de grandes sociétés de planification financière qui émergent. On voit presque un effet de balancier : de plus en plus de petits acteurs se lancent, puis nous avons ces très grandes entreprises qui acquièrent. Cela crée une dynamique intéressante dans ce secteur, surtout quand nous allons parler de la façon dont les gens peuvent trouver un bon planificateur financier.

Robert Brokamp : C’est quelque chose qu’on a aussi vu dans le secteur médical, où le capital-investissement rachète. Beaucoup de petits cabinets. Il se passe aussi la même chose dans l’industrie de la planification financière.

Hannah Moore : Absolument.

PUBLICITÉ : Mark Krisler : Quand Johan Rah a reçu la lettre le jour de Noël 1776, il l’a mise de côté pour la lire plus tard. Peut-être pensait-il que c’était un message de saison et qu’il voulait la garder près du feu. Mais en réalité, c’était un avertissement adressé au colonel hessois, lui indiquant que le général George Washington était en train de traverser le Delaware et attaquerait bientôt ses forces. Le lendemain, quand Rah a perdu la bataille de Trenton et est mort sous les balles de mousquet de la Boxing Day coloniale, la lettre a été retrouvée non ouverte dans la poche intérieure de son gilet. En tant que personne avec 15 000 e-mails non lus dans sa boîte de réception, je sens qu’il y a une leçon à en tirer. Eh bien, c’est la constante : une histoire de se tromper. Je suis Mark Krisler. À chaque épisode, nous examinons les mauvaises idées, les erreurs et les accidents qui ont façonné notre monde. Retrouvez-nous sur constantpodcast.com ou là où vous écoutez vos podcasts.

Robert Brokamp : J’ai souvent dit que trouver le bon professionnel de la finance commence vraiment par être très clair sur ce que vous recherchez. Vous avez fait la différence entre la gestion des investissements, mais ensuite la planification financière, c’est toute cette autre partie qui ne concerne pas forcément uniquement votre portefeuille, même si, évidemment, c’est lié à votre portefeuille. Mais cherchez-vous la « panoplie complète », ou bien voulez-vous simplement une analyse de peut-être un seul aspect de vos finances pour vous assurer, par exemple, que votre planification de la retraite est sur la bonne voie ? Mon impression est que la plupart des conseillers cherchent encore surtout à gérer vos actifs et à faire de la planification financière en complément. Est-ce que c’est encore globalement vrai, et à quel point est-ce difficile de trouver quelqu’un à qui vous pouvez simplement payer à l’heure ou au projet pour traiter un aspect de vos finances ?

Hannah Moore : C’est vraiment intéressant. Du point de vue du modèle économique, une entreprise centrée sur la gestion d’actifs est un modèle plus simple à faire tourner que certaines planifications facturées à l’heure qu’on trouve ailleurs, et je pense que ça a du sens. Si vous avez ce revenu récurrent, vous pouvez bâtir des systèmes autour de ça. Je pense que ce qu’on voit de plus en plus, je reviens dans une minute sur la partie « à l’heure ». Mais ce qu’on voit de plus en plus, c’est que lorsque les gens font de la gestion des investissements et qu’ils ont l’AUM, ils mènent avec la planification financière, et on voit cela « infiltrer » toute leur offre de services. Ce n’est plus uniquement des personnes qui font de la gestion d’investissements, et c’est tout ce qu’elles font maintenant. En fait, elles font la planification financière, et la gestion des investissements est souvent la façon dont elles sont rémunérées pour ce travail ; donc on voit que cela augmente.

Certainement, toutes les conférences et les événements auxquels j’assiste au fil des années ont davantage mis l’accent sur : comment rehausser ce que nous livrons aux clients en plus de ce que vous appelleriez le tarif basé sur l’AUM. Ils obtiennent la planification financière, en plus de la gestion des investissements, dans le cadre de cet AUM fee. Je pense que c’est une tendance qu’on observe. Et notamment, les cabinets qui réussissent à conserver leurs clients font exactement ça. Il y a une corrélation assez directe entre les mouvements d’actifs, qui passent d’une firme à une autre en fonction de quelles offres de services elles proposent. On a parlé de l’externship. On a parlé à tellement de personnes qui arrivent dans ce secteur. Elles veulent faire davantage de planification financière, donc on l’entend de la part des clients. On l’entend aussi de la part des professionnels qui rejoignent ce domaine. Il y a vraiment une mise en avant sur cette partie planification financière.

Mais pour revenir à la question : comment trouver quelqu’un qui fait ce travail à l’heure ? Comme je l’ai dit, c’est un modèle économique plus difficile. Je pense que ça peut être un modèle très intéressant. Ce que je constate, c’est que l’espace pour ça existe : il y a certaines entreprises mises en place pour faire uniquement ce travail. Ce seront de bonnes options, où c’est vraiment un tarif à l’heure. Pour trouver beaucoup de ces lieux, vous allez les trouver sur le Garrett Planning Network. Vous les verrez apparaître quand vous cherchez des tarifs horaires ou de la planification à l’heure. Ce sont les cabinets qui ressortiront et qui se présenteront pour ça. L’autre aspect, je trouve ça vraiment intéressant, et encore une fois ce n’est pas une solution « universelle » pour tout le monde, c’est que j’ai mentionné ce « balancier » dans ce domaine. Ce qu’on observe, c’est que beaucoup de ces personnes qui travaillent dans certains grands cabinets de planification financière, qui sont d’excellents planificateurs, avec 15, 20 ans d’expérience, quittent leur poste pour créer leur propre cabinet. Et elles font souvent une partie de ce travail à l’heure pendant qu’elles construisent leur base de clients, donc il y a beaucoup de vraies opportunités. Si j’allais chercher quelqu’un dès maintenant, ce profil très intéressant que je regarderais chez un planificateur financier, c’est quelqu’un qui a le pedigree ou l’expérience, et qui dirige peut-être un cabinet plus récent.

L’autre aspect que je trouve vraiment intéressant, c’est que tant de personnes qu’on voit dans notre cabinet arrivent en disant : « Je veux juste un second avis pour mes investissements. » Quand on regarde l’ensemble du tableau, on se rend compte qu’elles ont besoin de plus d’aide que seulement leurs investissements. On voit qu’il leur faut un plan successoral qui pourrait être obsolète. On peut voir une grosse situation fiscale qui émerge pour elles. Elles pourraient aussi avoir d’autres domaines dans leur plan financier. C’est comme aller chez le médecin en disant : « J’ai besoin que vous regardiez mon coude », mais il y a aussi toutes ces autres choses qui pourraient potentiellement être incorrectes. Ce n’est pas toujours le cas, mais je pense que l’un des inconvénients, c’est justement quand on dit : « Bon, je veux juste qu’on regarde cette seule chose », parce que souvent cette seule chose entraîne le fait que, en plus, il faut regarder d’autres aspects. Je veux donc mettre un peu de prudence là-dessus : se dire « je veux juste que cette une chose soit revue », alors qu’en réalité cette une chose touche tellement d’autres éléments, et obtenir cette vision vraiment holistique peut faire une grande différence.

Robert Brokamp : Idéalement, c’est l’un des grands bénéfices. Vous pensez que c’est uniquement cette une chose, mais vous allez découvrir quelque chose à propos de quoi vous ne pensiez même pas. C’est l’avantage de travailler avec quelqu’un qui fait ça depuis un moment.

Hannah Moore : Ou l’un de mes favoris, c’est qu’on voit souvent ça quand le directeur financier (CFO) de la famille, puis qu’il est marié à quelqu’un d’autre, qui se dit un peu : « Attendez, de quoi parle-t-on ici ? » Souvent, les gens viennent pour ce second regard, mais aussi pour s’assurer que tout le monde dans l’équipe est sur la même longueur d’onde.

Robert Brokamp : Exactement. C’est comme ça dans ma famille. Je gère la plupart des finances. Ma femme s’occupe du paiement des factures, mais elle ne sait pas grand-chose sur le reste. Mais à mesure qu’on vieillit, j’ai vraiment l’espoir et l’attente qu’on va établir une relation avec un planificateur financier « à honoraires seulement », parce que je veux ce second avis professionnel, même si je connais globalement ces sujets. Mais je veux aussi commencer cette relation, parce que s’il m’arrive quoi que ce soit, elle aura déjà quelqu’un en qui elle fait confiance, prêt à prendre le relais, dans l’ombre.

Hannah Moore : Robert, je ne peux même pas vous dire combien de clients on a qui correspondent à ce profil. C’est tellement… Le même scénario. Quelqu’un est décédé samedi—pour un de nos clients, c’était pareil. Je veux travailler avec un planificateur financier, donc il était formidable. Il savait parfaitement tout. Mais en réalité, c’était : « Je veux travailler avec quelqu’un pour que, si quelque chose m’arrive, je sache que ma femme sera prise en charge, et qu’on se retrouve des deux côtés aussi. » On a des épouses qui viennent vers nous en disant : « Mon mari ne sait rien de tout ça, et c’est pour ça que je vais aller travailler avec un planificateur financier », donc ça se passe des deux côtés. Mais je pense que c’est un élément énorme qu’on voit quand des gens travaillent avec un planificateur financier. La cliente que j’ai appelée vendredi à l’hôpital, en train de faire toutes ces choses… l’argent n’était pas la préoccupation principale pour elle. Elle m’a dit : « Est-ce qu’il y a quelque chose dont je dois m’inquiéter ? » Je lui ai dit : « Non, on a tout couvert. Tu vas aller bien. Je t’appellerai la semaine prochaine. » Juste pour lui apporter ce soulagement que ce n’est pas une pression sur sa vie. Et ensuite, on va marcher avec elle, à chaque étape, au cours des semaines et des mois à venir.

Robert Brokamp : Ce qui m’amène à la prochaine question : il y a beaucoup de gens qui se présentent comme conseillers financiers, professionnels de la finance. Chez The Fool, on a longtemps recommandé que les membres cherchent des planificateurs financiers « à honoraires seulement » et qui sont des fiduciaires. Est-ce que c’est encore globalement un bon conseil, ou y a-t-il d’autres termes ou qualifications que les gens devraient chercher ?

Hannah Moore : Je suis totalement d’accord. J’aimerais que ce soit plus simple à naviguer. Je vais aider beaucoup de gens à entrer dans ce domaine, et c’est difficile pour les reconversions de carrière de s’y repérer. Tout le monde qui arrive dans ce métier, il a déjà des difficultés pour naviguer dans la carrière qu’il veut pratiquer, et encore plus pour que les clients y naviguent. Donc je suis totalement d’accord. La certification CFP, c’est la référence. C’est vraiment le cas. Ce que ça fait, c’est que ça leur prouve qu’ils ont des connaissances dans tous les domaines susceptibles de toucher vos finances. Il y aura forcément des compétences différentes entre les professionnels CFP, mais vous savez qu’ils ont passé l’examen et qu’ils ont une partie de ces connaissances. Il existe beaucoup d’autres désignations, diplômes et éléments, mais celui-ci est vraiment la norme la plus élevée que nous aurons. Comme vous l’avez dit : demander s’ils sont des fiduciaires. Ensuite, cela vous montre si c’est réellement une exigence pour eux de faire ça. Et il y a tellement de questions du type : « Qu’est-ce qu’un fiduciaire ? Comment le définit-on ? » C’est là que ça descend vers des questions plus approfondies.

Si je devais aller chercher un planificateur financier, je poserais vraiment des questions sur leur processus : quel est-il ? À quoi ça ressemble ? Quels sont les documents que vous allez examiner ? Qu’est-ce que vous allez faire en coulisses ? Parce que vous ne voulez pas payer quelqu’un, puis vous allez simplement faire passer votre portefeuille dans une sorte d’IA, et obtenir en sortie un rapport. À quoi ressemble vraiment ce processus ? Les bons planificateurs sauront l’expliquer clairement, et j’espère que ça va vraiment parler aux gens : est-ce qu’ils obtiennent de la clarté sur ce qui est vraiment ce processus ? Parce que certains cabinets sont fiduciaires et ne font que de la gestion d’investissements, tout en faisant la planification financière complète selon le cadre fiduciaire. Il existe tout un éventail de situations. Donc je pense que dans le processus d’entretien, il faut vraiment être clair : quel est leur processus ? À quoi ressemble le fait de travailler avec eux ?

Robert Brokamp : Vous avez mentionné que le Garrett Planning Network est un endroit où trouver certaines de ces personnes, fondé par Cheryl Garrett, l’une de mes personnalités personnelles préférées dans l’industrie de la planification financière.

Hannah Moore : Elle est incroyable. Incroyable. Y a-t-il d’autres endroits où les gens devraient chercher, ou des professionnels avec qui ils devraient parler pour des recommandations, ce genre de choses ? Il existe plusieurs annuaires. Vous cherchez du « fee-only », car ça réduit encore plus. Garrett Planning est un grand nom. NAPA en est un autre, où vous allez trouver cette segmentation, si vous voulez. Une des meilleures recommandations, c’est aussi de demander à des gens de votre réseau : qui utilisent-ils ? Qui aiment-ils ? À qui font-ils confiance ? À quoi ça ressemble ? Surtout si votre situation ressemble à la leur. C’est une des choses qu’on retrouve souvent. Quand on cherche des conseils, on a plusieurs clients qui nous disent : « J’ai regardé autour de moi, et je me suis dit : je veux être comme eux. » Et j’ai juste demandé quel était le planificateur financier de leur famille. Il y a beaucoup de ça. C’est un peu l’idée : « les oiseaux de même plume se rassemblent ». Ça compte, parce que c’est une autre façon de le faire, puis vous pouvez le vérifier. Vous pouvez revenir et vous dire : « Hé, est-ce qu’ils remplissent ces critères ? » Je dirais qu’il y a aussi de très bons planificateurs qui ne peuvent pas s’appeler « fee-only » à cause de leur affiliation, mais qui opèrent réellement comme des planificateurs fee-only. Ça ne doit pas brouiller les pistes, mais c’est vraiment qu’on arrive au processus. Est-ce que vous allez me vendre un produit ? Si oui, à quoi ça ressemble ? Poser vraiment ces questions sur le processus peut faire une grande différence.

Robert Brokamp : Pour être clair sur le « fee-only » et sur la manière dont vous êtes rémunéré. Fee-only veut dire, essentiellement, que l’argent vient du client, et cela peut être 1 % en fonction de l’AUM de votre portefeuille, ou bien à l’heure, ou au projet. Tandis que les autres peuvent être « fee-based » ou juste purement basés sur la commission, ce que je sais que certaines personnes dans l’industrie de la planification financière font facturer via la commission. Je pense que ce sont de bonnes personnes, mais je me demande toujours : est-ce que vous recommandez la meilleure option pour moi, ou est-ce que vous recommandez la meilleure option qui génère la commission la plus élevée pour vous ?

Hannah Moore : J’ai travaillé dans un endroit avant de créer mon RA, où j’étais conseillère là-bas. J’avais donc beaucoup de clients « historiques » et toutes sortes de choses qu’on ne voulait pas forcément laisser derrière, donc je ne pouvais pas m’appeler « fee-only ». Mais vous pouvez quand même facturer comme un fee-only. Ça dépend. Vous en avez la capacité. Alors qu’à l’heure où je suis, je ne peux pas vendre de commissions. Je me ferais « marteler » lors d’un audit si je le faisais. Il y a des conséquences réelles pour moi si je le faisais. Je pense que c’est exactement ça. Ça renvoie à la question : qui pouvez-vous croire, et qu’est-ce que vous dites. Ce secteur est difficile parce que c’est intimement lié : travailler avec l’argent et les finances de quelqu’un, et savoir que vous avez une personne en qui vous pouvez avoir confiance, c’est l’élément le plus important.

Robert Brokamp : Vous avez mentionné que quand vous parlez à quelqu’un, vous devez vous renseigner sur son processus. En général, quand vous identifiez un planificateur financier potentiel, il vous rencontre pendant une demi-heure pour s’assurer que vous êtes sur la même longueur d’onde. D’ailleurs, il vous interview aussi, parce qu’il veut savoir quel type de client vous êtes et à quel type de client il veut travailler. Vous voulez donc parler du processus. Vous voulez aussi demander comment vous allez être rémunéré. Quelles autres questions les gens devraient poser, ou quels signaux d’alerte devraient-ils surveiller ?

Hannah Moore : Je dirais : faites confiance à votre instinct. Et si vous êtes en couple, assurez-vous que les deux personnes sont là, puis dites simplement : « Est-ce que ça vous a mis à l’aise ? » Vous savez, parfois vous sentez que quelque chose ne va pas. Faites confiance à cet instinct. Je pense que c’est la première chose. Une autre chose que j’aime aussi regarder quand je pense à évaluer des planificateurs financiers, c’est à quoi ils sont connectés : est-ce qu’ils font partie d’un groupe auquel ils peuvent se connecter et à partir duquel ils peuvent se connecter à d’autres conseillers. J’ai formé beaucoup de conseillers, et j’ai vraiment vu à quel point il est important qu’ils obtiennent des ressources auprès d’autres conseillers, et à quel point le réseau est crucial. Si je devais chercher un planificateur financier pour moi aujourd’hui, je voudrais le voir impliqué dans NAPFA, FPA, CFP, quelque chose comme ça : je veux voir que ce n’est pas juste un loup solitaire. Je veux voir qu’ils sont connectés et qu’ils ont des ressources, parce qu’inévitablement, que ce soit vous ou quelqu’un d’autre, ils vont tomber sur des cas où ils se diront : « Mais qu’est-ce qui se passe avec ça ? » Et ils auront besoin de plus de ressources. Savoir qu’ils ont ce réseau améliore l’expérience qu’ils apportent aux clients.

Robert Brokamp : Pour clarifier : l’acronyme NAPFA correspond à National Association of Personal Financial Advisors. FPA, c’est la Financial Planning Association. Cela veut dire, en gros, que c’est quelqu’un qui veut vraiment continuer à apprendre sur l’industrie. Pareil pour la désignation CFP. C’est quelqu’un qui a pris le temps de se dire : « Je veux être au top. » Et au passage, pour être une CFB—vous devez avoir une certaine expérience, que vous pouvez obtenir via l’externship, donc c’est quelque chose à garder en tête si vous êtes intéressé. La chose que j’ai trouvée la plus étonnante à propos de l’externship quand j’y ai participé, c’est qu’il y a tellement de personnes dans l’industrie de la planification financière qui servent un domaine particulier : ça peut être des immigrants ; ça peut être des gens qui ont des enfants avec des besoins spécifiques ; ça peut être des personnes juste avant la retraite ; ça peut être des personnes déjà à la retraite. Donc, j’imagine que ça revient à l’idée entière : trouver des personnes qui se ressemblent se rassemblent. Vous voulez chercher quelqu’un qui a déjà géré des gens dans votre situation, parce qu’il connaît le type de choses que vous traversez.

Hannah Moore : Je pense que c’est vraiment l’endroit où se situe l’ambition de ce domaine pour moi : si quelqu’un vient me voir et me dit : « Ce n’est pas adapté pour moi », je saurais exactement vers qui l’orienter, parce que vous avez tout à fait raison : il y a tellement de subtilités dans la planification financière, et il faut quelqu’un qui a l’expérience de ces nuances et considérations spécifiques. Je suis une maman qui travaille avec trois petits enfants. Je dirige deux entreprises. Il y a énormément de subtilités, et pouvoir travailler avec quelqu’un qui comprend ça, c’est vraiment puissant.

Robert Brokamp : Des réflexions sur trouver et embaucher le bon professionnel de la finance ?

Hannah Moore : Trouver la bonne personne peut tout changer. Si vous vous dites : « Mon gars, ça va. C’est bon. Oui. Vous pouvez aller chez le médecin et avoir un bon médecin. » Mais il y a tellement de gens formidables, surtout des personnes qui commencent. On en forme beaucoup en ce moment. Ils sont tellement impressionnants. Mais trouver la bonne personne pour chacun si vous êtes mariés, vous et votre conjoint, peut faire une énorme différence. Cela peut vous donner un niveau de confiance et de tranquillité d’esprit. On entend les clients dire : « Je ne savais pas. Je ne savais même pas que ça pouvait être aussi bon. » Donc prendre le temps de trouver la bonne personne peut vraiment changer beaucoup de choses. Ça vaut la peine de fournir l’énergie et le travail nécessaires pour les trouver. Si vous n’en trouvez pas la bonne tout de suite, continuez de chercher. Je vous promets qu’il y a des planificateurs formidables là dehors, qui cherchent honnêtement des clients et qui se demandent en fait : « Pourquoi je n’arrive pas à trouver des clients ? » Souvent, la réponse, c’est juste qu’il faut que le « bon match » se fasse.

Robert Brokamp : Si tout ce que vous venez d’entendre sur la planification financière, cher auditeur de podcast, vous a donné envie d’y penser comme à une carrière, vous êtes chanceux, parce que Hannah reviendra pour notre épisode du 11 avril afin de parler de l’externship qu’elle propose chez Amplified Planning et de la façon de démarrer comme planificateur financier. D’ici là, Hannah, merci d’avoir rejoint notre émission.

Hannah Moore : Oui, merci beaucoup de m’accueillir.

Robert Brokamp : Voilà, mes amis de Fool, c’est l’émission. Merci d’avoir passé une partie de votre week-end avec nous, et merci, comme toujours, à Dupart Shannon, l’ingénieur pour cet épisode. Les personnes à l’affiche peuvent avoir un intérêt dans les investissements dont elles parlent, et The Motley Fool peut avoir des recommandations officielles pour ou contre, alors n’achetez ni ne vendez des investissements uniquement sur la base de ce que vous entendez. Tout le contenu sur les finances personnelles suit les normes éditoriales de Motley Fool. Il n’est pas approuvé par les annonceurs. Les publicités sont du contenu sponsorisé et fournies uniquement à des fins d’information. Pour voir notre divulgation publicitaire complète, veuillez consulter nos notes d’émission. Je m’appelle Robert Brokamp. Fool on, tout le monde.