7 hiệp hội cảnh báo tập thể về rủi ro tiền điện tử

Báo cáo viên của Thời báo: Li Bing, Xiong Yue

Ngày gần đây, Hiệp hội Internet tài chính Trung Quốc, Hiệp hội Ngân hàng Trung Quốc, Hiệp hội Chứng khoán Trung Quốc, Hiệp hội Đầu tư và Quỹ chứng khoán Trung Quốc, Hiệp hội Kinh doanh giao dịch tương lai Trung Quốc, Hiệp hội Công ty niêm yết Trung Quốc, Hiệp hội Thanh toán và Bù trừ Trung Quốc và các hiệp hội khác—tổng cộng 7 hiệp hội—đã phối hợp công bố bản nhắc nhở rủi ro về việc phòng ngừa các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền ảo (sau đây gọi là “nhắc nhở”).

Trong phần “nhắc nhở”, có nêu rằng một số kẻ bất lương nhân cơ hội cổ vũ các hoạt động giao dịch, đầu cơ; lợi dụng các chiêu bài như “stablecoin”, “aircoin” (như đồng π), mã thông báo tài sản thế giới thực (RWA), và “đào” để tiến hành các hoạt động như huy động vốn trái phép, lừa đảo theo hình thức đa cấp, v.v., đồng thời dùng tiền ảo để chuyển giao các khoản thu nhập bất hợp pháp và vi phạm hình sự, xâm phạm nghiêm trọng an toàn tài sản của công chúng, làm rối loạn trật tự bình thường của kinh tế và tài chính.

Vì vậy, 7 hiệp hội cùng đưa ra nhắc nhở: một là phải nhận thức đúng bản chất của tiền ảo, mã thông báo tài sản thế giới thực và các hoạt động liên quan; hai là các tổ chức liên quan không được tiến hành các nghiệp vụ liên quan đến tiền ảo và mã thông báo tài sản thế giới thực; ba là công chúng cần đặc biệt cảnh giác với các hoạt động kinh doanh tiền ảo và mã thông báo tài sản thế giới thực dưới mọi hình thức.

Bản nhắc nhở nêu rõ tính chất của tiền ảo và các hoạt động liên quan đến tiền ảo. Bản nhắc nhở cho biết, tiền ảo không do cơ quan quản lý tiền tệ phát hành, không phải là tiền tệ hợp pháp do Nhà nước ban hành, không có địa vị pháp lý tương đương với tiền tệ hợp pháp, và không thể được sử dụng để lưu thông như tiền trong phạm vi Trung Quốc. Các tổ chức và cá nhân trong nước khi thực hiện các hoạt động như đổi chác giữa tiền tệ hợp pháp và tiền ảo, phát hành và huy động vốn mã thông báo tài sản thế giới thực trong phạm vi trong nước bị nghi ngờ là thực hiện các hoạt động tài chính bất hợp pháp như phát hành bán trái phép vé mã thông báo, huy động vốn trái phép, tự ý phát hành công khai chứng khoán, kinh doanh nghiệp vụ tương lai bất hợp pháp, v.v. Các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo và mã thông báo tài sản thế giới thực ở nước ngoài cung cấp dịch vụ trực tiếp hoặc gián tiếp bằng nhiều cách để phục vụ các hoạt động kinh doanh liên quan trong phạm vi Trung Quốc cũng thuộc các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Nhân viên trong nước của các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo ở nước ngoài liên quan nêu trên, cũng như các tổ chức và cá nhân trong nước biết hoặc lẽ ra phải biết rằng họ tham gia các nghiệp vụ liên quan đến tiền ảo nhưng vẫn cung cấp dịch vụ cho các đối tượng đó, sẽ bị truy cứu trách nhiệm theo pháp luật.

7 hiệp hội cũng nêu rõ rằng các tổ chức liên quan không được tiến hành các nghiệp vụ liên quan đến tiền ảo và mã thông báo tài sản thế giới thực, đồng thời—từ các nhóm chủ thể tổ chức khác nhau như ngân hàng, tổ chức thanh toán, chứng khoán, quỹ, tổ chức phái sinh tương lai, doanh nghiệp nền tảng Internet—phải xác định ranh giới về việc triển khai hoạt động tuân thủ.

Ví dụ, các đơn vị hội viên ngân hàng và tổ chức thanh toán không được cung cấp dịch vụ cho các hoạt động phát hành và giao dịch tiền ảo và mã thông báo tài sản thế giới thực ở trong nước; không được cung cấp bất kỳ hình thức dịch vụ tài chính và hỗ trợ tín dụng nào cho các doanh nghiệp và dự án “đào” tiền ảo; phải tiến hành nghiêm ngặt điều tra thẩm định đầy đủ về khách hàng, kịp thời đánh giá xem có liên quan đến rủi ro giao dịch tiền ảo, mã thông báo tài sản thế giới thực hoặc rủi ro rửa tiền hay không, đảm bảo hoạt động kinh doanh phù hợp với yêu cầu quản lý; khi phát hiện các manh mối đáng ngờ thì phải áp dụng biện pháp theo quy trình và báo cáo lên các cơ quan liên quan, v.v.

7 hiệp hội còn cho biết thêm rằng, công chúng cần đặc biệt cảnh giác với các hoạt động kinh doanh tiền ảo và mã thông báo tài sản thế giới thực dưới mọi hình thức. Bản nhắc nhở đề cập một số tình huống vi phạm pháp luật và phạm tội mà công chúng cần cảnh giác, bao gồm: phòng ngừa việc tham gia các nhóm cộng đồng quảng bá các hoạt động kinh doanh tiền ảo và mã thông báo tài sản thế giới thực; cảnh giác với các hình thức tuyên truyền sai lệch có chứa lợi nhuận lịch sử của tiền ảo và mã thông báo tài sản thế giới thực, lời khuyên mua bán hoặc triển vọng đầu cơ, v.v.

Trưởng phòng nghiên cứu tài chính của Viện nghiên cứu Khu thương mại tự do Trung Quốc (Thượng Hải), ông Liu Bin, cho biết với phóng viên của “Chứng khoán Nhật Báo” rằng: với tư cách là nhà đầu tư phổ thông, thứ nhất, cần nhận diện rõ bản chất tiền ảo là phi tiền tệ hợp pháp, kiên quyết không tham gia các giao dịch và hoạt động phát sinh liên quan; thứ hai, tránh xa các hoạt động quảng bá tuyên truyền về tiền ảo, không tin lời cam kết giả, không đụng vào các nền tảng vi phạm quy định ở nước ngoài; thứ ba, từ bỏ tâm lý đầu cơ, nâng cao năng lực nhận diện rủi ro.

Giáo sư ngành tài chính của Đại học Thiên Tân, ông Tian Lihui, cho biết rằng rủi ro đối với nhà đầu tư phổ thông khi phòng ngừa các hoạt động giao dịch liên quan đến tiền ảo cần ghi nhớ nguyên tắc “ba không”: không tham gia, không nhẹ dạ, không lan truyền. Không tham gia giao dịch tiền ảo, không tin các tuyên truyền sai lệch “lợi nhuận cao, rủi ro thấp”, không lan truyền các thông tin quảng bá liên quan, tránh xa các liên kết nền tảng giao dịch ở nước ngoài và mã QR, v.v.

(Biên tập: Wen Jing)

Từ khóa:

                                                            Tiền ảo