Có điều gì đó thú vị đang diễn ra trong tin tức tiền điện tử đáng chú ý. Chainalysis vừa công bố một sự thay đổi đáng kể trong cách các tổ chức sẽ điều tra và đảm bảo tuân thủ trong lĩnh vực crypto.

Điểm khởi đầu rất rõ ràng: trong khi tội phạm đang sử dụng AI để thúc đẩy các hành vi gian lận và rửa tiền, các cơ quan chức năng và tổ chức tài chính cần bắt kịp tốc độ này. Chainalysis đang phản ứng bằng các đại lý trí tuệ blockchain hoạt động như các phần mở rộng của nhóm nhân sự, không phải là thay thế.

Điều gì làm cho nó khác biệt so với các chatbot AI khác? Theo công ty, chính là bối cảnh. Những đại lý này không phải là các mô hình chung chung. Chúng được xây dựng dựa trên hơn một thập kỷ phân tích blockchain, hàng tỷ giao dịch đã được xác minh và hàng triệu cuộc điều tra. Chúng tích hợp kiến thức thực tế về cách hoạt động của blockchain và cách các nhà điều tra làm việc hàng ngày.

Về mặt thực tế, điều này có nghĩa là gì? Các cuộc điều tra mất ngày có thể nay được rút ngắn còn vài phút. Các nhóm tuân thủ có thể xử lý cảnh báo, đưa vào bối cảnh và tự động nâng cấp chúng. Các báo cáo đòi hỏi hàng giờ phân tích thủ công có thể được tạo ra trong thời gian thực, mặc dù vẫn cần xem xét của con người trước khi chia sẻ với các cơ quan quản lý.

Nhưng có một chi tiết quan trọng: con người vẫn giữ quyền kiểm soát. Kiến trúc này được xây dựng dựa trên bốn trụ cột. Thứ nhất, chất lượng dữ liệu - càng mạnh các mô hình, độ chính xác của dữ liệu nền càng quan trọng. Thứ hai, bối cảnh chuyên môn về điều tra và tuân thủ. Thứ ba, kết quả có thể kiểm tra và xác định khi cần thiết, điều này quan trọng cho các quyết định quan trọng trong môi trường có quy định. Thứ tư, kiểm soát của con người đối với những gì được tự động hóa và mức độ tự động hóa đó.

Các nhà sử dụng đầu tiên đã bắt đầu thử nghiệm. Các tổ chức đã xây dựng các công cụ tùy chỉnh, bảng điều khiển phân tích on-chain phù hợp với quy trình làm việc cụ thể của họ. Một số đại lý theo dõi các giao dịch theo thời gian, các đại lý khác tích hợp trí tuệ mở để có bối cảnh rộng hơn. Có thể phối hợp nhiều đại lý làm việc cùng nhau - một theo dõi hoạt động, một kích hoạt cảnh báo, một thực hiện phân tích, và một đại lý thứ tư cung cấp manh mối cho các nhà điều tra con người.

Tại sao điều này lại quan trọng ngay bây giờ? Bởi vì khi thị trường crypto ngày càng phát triển, các tổ chức đối mặt với áp lực mở rộng khả năng điều tra và tuân thủ mà không cần tăng số lượng nhân viên tương ứng. Những đại lý này hoạt động như các nhân tố nhân rộng sức mạnh - xử lý các nhiệm vụ thường nhật trong khi con người tập trung vào các quyết định phức tạp hơn.

Việc triển khai bắt đầu vào mùa hè này, bắt đầu từ các kịch bản có tác động lớn trong điều tra và tuân thủ, nơi mà lợi ích rõ ràng nhất. Công ty nói rằng đây chỉ là bước đầu. Theo thời gian, hy vọng các công cụ AI này sẽ mở rộng sang các chức năng khác trong ngân hàng, cơ quan quản lý và các công ty crypto.

Bối cảnh rất quan trọng: đây không phải là khoa học viễn tưởng. Điều này đang diễn ra ngay bây giờ, và các tin tức về tiền điện tử liên quan đến tuân thủ và điều tra sẽ thay đổi đáng kể. Các tổ chức áp dụng các khả năng này sớm nhất sẽ có lợi thế rõ ràng. Và đối với những ai theo dõi lĩnh vực crypto, điều này đánh dấu một bước ngoặt trong cách ngành xử lý tuân thủ và an ninh.