Ba cổ phiếu trả cổ tức y tế nổi bật đáng để thêm vào danh mục của bạn

Đầu tư cổ tức trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe đòi hỏi một cách tiếp cận chiến lược để xác định các công ty sẽ mang lại lợi nhuận ổn định trong nhiều thập kỷ. Các cổ phiếu cổ tức chăm sóc sức khỏe tốt nhất đều chia sẻ ba đặc điểm xác định: họ hoạt động trong các ngành nghề rộng lớn với nhu cầu bền vững, duy trì lợi nhuận mạnh mẽ và bảng cân đối tài chính vững chắc, và đã thể hiện cam kết của mình với các cổ đông thông qua cả việc thanh toán cổ tức định kỳ và một hồ sơ thành tích đã được chứng minh về những lần tăng hàng năm.

Ngành chăm sóc sức khỏe thực sự là một gã khổng lồ, với chi tiêu hàng năm của Mỹ đạt 4,9 nghìn tỷ USD. Quy mô và tính dự đoán này khiến nó trở thành một vùng đất lý tưởng cho các nhà đầu tư tìm kiếm cơ hội cổ tức đáng tin cậy. Trong số nhiều công ty chăm sóc sức khỏe cạnh tranh cho đồng đô la của nhà đầu tư, ba công ty nổi bật như những lựa chọn xuất sắc: Medtronic, AbbVie, và Johnson & Johnson—mỗi công ty đều là bài học mẫu mực về cách xây dựng và duy trì giá trị cho cổ đông trong dài hạn.

Xây Dựng Di Sản Tăng Trưởng Liên Tục: Medtronic

Medtronic (NYSE: MDT) là ví dụ điển hình về những gì xảy ra khi một công ty cam kết với sự xuất sắc qua nhiều thập kỷ. Nhà đổi mới công nghệ chăm sóc sức khỏe này phát triển các sản phẩm trải dài trên bốn lĩnh vực quan trọng: sức khỏe tim mạch, quản lý bệnh tiểu đường, giải pháp y tế - phẫu thuật, và ứng dụng thần kinh học. Công ty điều trị cho hơn 78 triệu bệnh nhân trên toàn cầu trong khi duy trì một đường ống đổi mới mạnh mẽ với 190 thử nghiệm lâm sàng đang hoạt động và 43.000 vấn đề bằng sáng chế đang hoạt động.

Điều thực sự khiến Medtronic nổi bật trong cuộc trò chuyện về các cổ phiếu cổ tức chăm sóc sức khỏe tốt nhất là lịch sử cổ tức phi thường của nó. Công ty đã cung cấp 47 lần tăng cổ tức hàng năm liên tiếp, đặt nó trên bờ vực gia nhập câu lạc bộ Cổ Đông Vương độc quyền khi đạt được lần tăng thứ 50. Tại mức giá cổ phiếu hiện tại, Medtronic cung cấp một tỷ lệ lợi suất 3,2%—thu nhập vững chắc kết hợp với tiềm năng tăng trưởng dài hạn.

Thay vì ngồi trên những thành tựu trong quá khứ, Medtronic tiếp tục thực hiện những bước đi chiến lược táo bạo. Công ty đang tách ra bộ phận bệnh tiểu đường của mình để tập trung vào các hoạt động có biên lợi nhuận cao hơn trong khi đồng thời phát triển nền tảng phẫu thuật robot đầu tiên của mình. Các nhà phân tích dự đoán tăng trưởng lợi nhuận hàng năm trung bình từ 6% đến 7% trong ba đến năm năm tới, hỗ trợ cho việc mở rộng cổ tức hơn nữa và vị thế Cổ Đông Vương cuối cùng.

Chuyển Đổi Chiến Lược: Con Đường Tiến Bước Của AbbVie

AbbVie (NYSE: ABBV) cho thấy rằng ngay cả khi đối mặt với những trở ngại lớn, các cổ phiếu cổ tức chăm sóc sức khỏe tốt nhất là những cổ phiếu do ban quản lý có khả năng thích ứng chiến lược dẫn dắt. Là một gã khổng lồ dược phẩm, AbbVie đã xây dựng đế chế của mình dựa trên Humira, một trong những loại thuốc bán chạy nhất trong ngành. Khi bằng sáng chế của Humira hết hạn vào năm 2023, nhiều nhà đầu tư đã đặt câu hỏi liệu công ty có thể duy trì đà tăng trưởng của mình hay không.

Câu trả lời đến nhanh chóng và quyết đoán. Các phương pháp điều trị mới nổi Rinvoq và Skyrizi đã trở thành động lực tăng trưởng chính, trong khi việc mua lại Allergan trị giá 63 tỷ USD của AbbVie—nhà sản xuất thương hiệu Botox nổi tiếng—đã mở rộng đáng kể danh mục sản phẩm của công ty. Mặc dù AbbVie chỉ tách ra từ Abbott Laboratories vào năm 2013, công ty được ghi nhận vì hàng thập kỷ tăng trưởng cổ tức trước đó, đạt được danh hiệu Cổ Đông Vương với 53 lần tăng cổ tức hàng năm liên tiếp.

Các kết quả tài chính tự nói lên điều đó. Cổ phiếu của AbbVie cung cấp tỷ lệ lợi suất 3,5% và đã tăng cổ tức trung bình 7,7% hàng năm trong năm năm qua. Nhìn về phía trước, các nhà phân tích dự đoán doanh thu kỷ lục gần 60 tỷ USD trong năm hiện tại, với lợi nhuận dự kiến sẽ tăng khoảng 13% hàng năm trong dài hạn. Khả năng chuyển hướng thành công của AbbVie sau khi bằng sáng chế của Humira hết hạn minh họa cho sự thực thi xuất sắc và sự xuất sắc trong hoạt động.

Tiêu Chuẩn Vàng Của Tính Nhất Quán: Johnson & Johnson

Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) có thể là cái tên chăm sóc sức khỏe được công nhận nhất trên toàn cầu, nhưng nhiều nhà đầu tư đã bỏ qua điều gì khiến công ty này thực sự đặc biệt. Sau khi tách bộ phận tiêu dùng vào năm 2023 thành Kenvue, Johnson & Johnson đã thu hẹp trọng tâm của mình vào dược phẩm và thiết bị y tế—các doanh nghiệp có tăng trưởng cao hơn, biên lợi nhuận cao hơn với độ bền lớn hơn.

Pháo đài tài chính của công ty là huyền thoại. Johnson & Johnson đứng thứ hai trong số chỉ hai công ty niêm yết công khai giữ xếp hạng tín dụng AAA—vượt trội hơn cả nợ chính phủ Mỹ. Sức mạnh bảng cân đối tài chính vô song này phản ánh hàng thập kỷ quản lý tài chính có kỷ luật và xuất sắc trong hoạt động.

Kỷ lục cổ tức cũng ấn tượng không kém: 62 năm liên tiếp thanh toán và tăng cổ tức, khiến Johnson & Johnson trở thành một trong những câu chuyện tăng trưởng cổ tức đáng tin cậy nhất trong lịch sử thị trường. Với tỷ lệ chi trả ước tính chỉ bằng một nửa lợi nhuận dự kiến năm 2025, công ty có khả năng đáng kể để tài trợ cho việc tăng trưởng cổ tức vô thời hạn. Các nhà đầu tư hiện tại nhận được tỷ lệ lợi suất 3,3% trong khi tận hưởng tăng trưởng lợi nhuận hàng năm trung bình dự kiến chỉ hơn 6%.

Johnson & Johnson là hình mẫu cho triết lý mua và giữ mà xây dựng sự giàu có qua các thế hệ. Bằng cách tái đầu tư cổ tức theo thời gian, các cổ đông khai thác vào những hiệu ứng lãi suất mạnh mẽ có thể làm tăng đáng kể tổng lợi nhuận. Sự nhất quán, sự ổn định tài chính và khả năng đã được chứng minh để điều hướng những thay đổi trong ngành của công ty định vị nó như một cổ phiếu cổ tức điển hình cho các danh mục đầu tư dài hạn.

Ra Quyết Định Của Bạn

Xác định các cổ phiếu cổ tức chăm sóc sức khỏe tốt nhất cuối cùng đòi hỏi phải chọn các công ty có khả năng tồn tại đã được chứng minh, cấu trúc tài chính vững chắc, và cam kết đã được chứng minh đối với lợi nhuận của cổ đông. Di sản đổi mới liên tục của Medtronic, khả năng chuyển đổi chiến lược của AbbVie, và pháo đài tài chính và tính nhất quán cổ tức của Johnson & Johnson thể hiện những phẩm chất định nghĩa các khoản đầu tư cổ tức vượt trội. Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm dòng thu nhập đáng tin cậy kết hợp với tăng trưởng dài hạn, ba gã khổng lồ chăm sóc sức khỏe này xứng đáng được xem xét nghiêm túc.