Hai cổ phiếu tốt nhất để mua ngay bây giờ: Apple và Berkshire Hathaway cho tăng trưởng dài hạn

Khi các nhà đầu tư tìm kiếm cổ phiếu tốt nhất để mua ngay bây giờ, họ thường phân vân giữa hai chiến lược cạnh tranh: săn lùng cơ hội tăng trưởng cao hoặc xây dựng vị thế phòng thủ. Nhưng nếu bạn có thể kết hợp cả hai trong một danh mục đầu tư duy nhất? Đến năm 2026 và xa hơn nữa, Apple và Berkshire Hathaway nổi lên như những cổ phiếu tốt nhất để mua ngay bởi vì chúng bổ sung cho nhau rất tốt—một mang lại tiềm năng tăng trưởng bùng nổ, trong khi cái kia đóng vai trò như một pháo đài tài chính.

Đây không chỉ là những công ty vững mạnh; chúng là những đối tác chiến lược đáp ứng các nhu cầu đối lập trong danh mục. Nhà đổi mới công nghệ mang lại khả năng tiếp xúc với xu hướng kinh doanh tiên tiến và công nghệ biến đổi, trong khi tập đoàn bảo hiểm và đầu tư cung cấp thứ ngày càng hiếm: bảng cân đối kế toán dồi dào tiền mặt với khả năng linh hoạt để tận dụng các biến động thị trường. Cùng nhau, chúng tạo ra một phương pháp cân bằng để nắm bắt cả tăng trưởng lẫn quyền chọn.

Tại sao Hai Cổ Phiếu Này Hoạt Động Tốt Hơn Khi Được Kết Hợp

Lập luận đầu tư khi kết hợp Apple và Berkshire Hathaway thể hiện một cách tiếp cận tinh vi trong xây dựng danh mục. Apple mang lại cho bạn một cái nhìn về tương lai của công nghệ với các nền tảng kinh doanh ngày càng tăng trưởng. Berkshire cung cấp một lớp đệm—một lượng vốn khổng lồ có thể được triển khai khi có cơ hội.

Điều này còn quan trọng hơn vào năm 2026. Biến động thị trường vẫn là mối đe dọa thường trực, và các nhà đầu tư cần cả hai công ty có thể thúc đẩy lợi nhuận qua sự xuất sắc trong vận hành và các công ty có thể tận dụng điểm yếu. Apple và Berkshire về cơ bản cung cấp cho bạn cả bàn đạp tăng tốc và phanh—tăng trưởng và ổn định trong một gói tiện lợi.

Việc kết hợp này còn làm nổi bật một nguyên tắc rộng hơn: những cổ phiếu tốt nhất để mua ngay bây giờ thường không phải là những anh hùng đơn lẻ mà là các vị trí bổ sung, hoạt động hiệu quả hơn khi làm việc cùng nhau hơn là riêng lẻ. Bằng cách phân chia niềm tin của bạn giữa cả hai công ty, bạn giảm thiểu rủi ro tập trung vào một công ty duy nhất trong khi vẫn duy trì tiếp xúc với hai động lực tạo ra của cải khác nhau.

Đà Tăng Trưởng Không Ngừng Của Apple Xác Thực Định Giá Cao

Kết quả tài chính gần đây của Apple vẽ nên bức tranh về một công ty đang vào guồng. Trong quý gần nhất, doanh thu của công ty tăng 8% so với cùng kỳ năm trước—ổn định nhưng có thể không gây ấn tượng rõ ràng. Tuy nhiên, câu chuyện thực sự nằm ở cách công ty đang định hình lại cơ cấu doanh thu của mình.

Doanh thu dịch vụ, lĩnh vực có biên lợi nhuận cao nhất của Apple, tăng 15% so với cùng kỳ trong quý và thực sự đang tăng tốc. Điều này quan trọng vì trước đó, điểm yếu của Apple được cho là do doanh số iPhone chậm lại. Nhưng kết quả tài chính năm 2025 (với doanh thu cả năm đạt 416 tỷ USD) cho thấy công ty còn hơn cả một nhà sản xuất phần cứng. Tốc độ tăng trưởng trong lĩnh vực dịch vụ của quý vượt xa mức tăng 13,5% của cả năm, cho thấy phân khúc này đang xây dựng đà thực sự hướng tới 2026.

Khả năng tài chính của Apple cũng xứng đáng được đề cập. Công ty tạo ra dòng tiền tự do rất lớn trong năm, và với vị thế tiền mặt ròng trên bảng cân đối, Apple có khả năng trả lại 90,7 tỷ USD cho cổ đông chỉ qua mua lại cổ phiếu. CEO Kevan Parekh nhấn mạnh rằng công ty đã đạt được “tăng trưởng EPS hai chữ số” trong khi đạt “kết quả năm tài chính kỷ lục”, với số lượng thiết bị hoạt động đạt “đỉnh cao mọi thời đại.”

Ban lãnh đạo còn dự báo sẽ còn tăng tốc hơn nữa trong tương lai. Hướng dẫn cho quý lễ hội quan trọng dự kiến doanh thu tăng 10-12%, được thúc đẩy bởi chu kỳ nâng cấp iPhone mạnh mẽ và mở rộng dịch vụ hai chữ số.

Với tỷ lệ P/E dự phóng là 33, định giá của Apple có vẻ khá cao. Nhưng định giá cao cấp này hoàn toàn hợp lý cho các công ty đang thực hiện ở mức này. Nếu công ty thực hiện đúng các cam kết tăng trưởng—và quỹ đạo dự báo cho thấy điều đó—các cổ đông có khả năng sẽ được thưởng cho sự kiên nhẫn của mình bằng các mức nhân multiples cao hơn.

Bảng Cân Đối Kế Toán Vững Chắc của Berkshire Mang Đến Sự Ổn Định và Cơ Hội

Trong khi Apple đại diện cho tương lai của công nghệ, Berkshire Hathaway thể hiện khả năng tùy chọn tài chính và linh hoạt chiến lược. Công ty giao dịch với chỉ 1,6 lần giá trị sổ sách, trở thành một trong những cổ phiếu giá trị tốt nhất trên thị trường dành cho các nhà đầu tư tìm kiếm sự bảo vệ giảm thiểu rủi ro.

Nhưng lợi thế thực sự của Berkshire là bảng cân đối kế toán của nó. Với hơn 350 tỷ USD tiền mặt, các khoản tương đương tiền và trái phiếu kho bạc ngắn hạn, công ty sở hữu thứ ít ai sánh kịp: vũ khí tài chính thực sự. Kho tiền này không phải là tiền chết nằm im; nó đang chờ những thời điểm thị trường biến động tạo ra cơ hội mà chỉ vốn kiên nhẫn mới có thể khai thác.

Ngoài ra, Berkshire còn cung cấp thứ gì đó ngày càng hiếm: sự đa dạng thực sự. Tập đoàn vận hành một hệ thống bảo hiểm rộng lớn, đường sắt BNSF, một doanh nghiệp năng lượng khổng lồ, và hàng chục công ty con khác tạo ra dòng tiền ổn định. Điều này trái ngược rõ rệt với dòng doanh thu tập trung cao của Apple, trong đó doanh số iPhone chiếm hơn một nửa tổng doanh thu.

Đối với các nhà đầu tư xây dựng danh mục trong năm 2026, Berkshire mang lại sự ổn định để bạn có thể chấp nhận rủi ro ở các lĩnh vực khác (như với Apple). Bạn biết rằng công ty có thể vượt qua các suy thoái thị trường vì nó được xây dựng đặc biệt để làm điều đó—lợi nhuận từ bảo hiểm trong thời kỳ hỗn loạn kinh tế, và dự trữ tiền mặt khổng lồ cho phép triển khai cơ hội một cách chiến lược.

Hiểu Rõ Các Rủi Ro Chính Trước Khi Đầu Tư

Không có khoản đầu tư nào là không rủi ro, và cả hai công ty đều đối mặt với những thách thức đáng kể mà các nhà đầu tư cần cân nhắc.

Sự phụ thuộc của Apple vào doanh thu từ iPhone vẫn là điểm yếu chí tử của họ. Một đà giảm doanh số điện thoại thông minh kéo dài sẽ tạo ra những trở ngại lớn. Thêm vào đó, phạm vi sản xuất và bán hàng toàn cầu của Apple khiến công ty dễ bị gián đoạn địa chính trị, thách thức pháp lý và biến động tỷ giá. Định giá cao còn hạn chế khả năng sai sót; việc thực hiện tốt của Apple trong suốt năm 2026 là điều cần thiết để cổ phiếu tiếp tục tăng giá.

Berkshire cũng có những thách thức riêng. Đặc biệt, năm 2025 là năm cuối cùng Warren Buffett giữ chức CEO. Người kế nhiệm Greg Abel giờ đây mang trọng trách lớn trong việc quản lý công ty mà không có sự kiểm soát vận hành của Buffett. Đây là một bước chuyển đổi căn bản trong triết lý lãnh đạo và khả năng thực thi. Các nhà đầu tư sẽ theo dõi chặt chẽ xem liệu Abel có thể tái tạo được kỷ luật phân bổ vốn đã giúp Berkshire trở thành như ngày hôm nay hay không.

Các rủi ro còn đặc biệt cao do vị thế tiền mặt của Berkshire. Cổ đông sẽ mong đợi Abel sử dụng một phần đáng kể trong kho vũ khí hơn 350 tỷ USD một cách hiệu quả. Các quyết định phân bổ vốn kém có thể làm giảm đáng kể lợi nhuận và làm thất vọng các nhà đầu tư dài hạn.

Quyết Định Đầu Tư Cho Năm 2026 của Bạn

Nhìn vào bức tranh các cổ phiếu tốt nhất để mua ngay, Apple và Berkshire Hathaway xứng đáng được xem xét nghiêm túc cho năm 2026 và xa hơn nữa. Chúng không phải là những lựa chọn hào nhoáng, nhưng chúng mang tính chiến lược vững chắc—kết hợp tăng trưởng, giá trị, đa dạng và khả năng tùy chọn tài chính theo cách mà ít cặp đôi nào sánh kịp.

Nhóm Motley Fool Stock Advisor đã xác định nhiều cơ hội hấp dẫn khác, nhưng tính bổ sung của hai công ty này khiến chúng đặc biệt phù hợp cho các nhà đầu tư muốn xây dựng danh mục cân bằng nhưng vẫn hướng tới tăng trưởng. Lịch sử cho thấy, những cổ phiếu tốt nhất để mua ngay thường không rõ ràng ngay từ đầu; chúng là những vị trí thể hiện giá trị của mình qua nhiều năm khi các nền tảng cơ bản phát triển.

Hãy nghĩ về điều này: những nhà đầu tư nhận ra Netflix và Nvidia là các cơ hội nổi bật vào đầu giữa những năm 2000 và giữ vững qua biến động đã tạo ra lợi nhuận vượt quá 500.000% và 1.100.000% tương ứng—những lợi nhuận này tích tụ thành của cải thay đổi cuộc đời. Apple và Berkshire có thể không tạo ra các mức nhân multiples đó, nhưng sự kết hợp của chúng về chất lượng, tăng trưởng, ổn định và xuất sắc trong quản lý khiến chúng trở thành các khoản nắm giữ cốt lõi xứng đáng với niềm tin dài hạn.