Trường hợp thực tế về AI trong các lĩnh vực thay thế

Marc Scheipe là CEO tại Allvue Systems.

Khám phá tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin FinTech Weekly

Được đọc bởi các lãnh đạo tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và nhiều hơn nữa

Trong thị trường tư nhân, hiệu quả và chính xác là yếu tố then chốt. Dù trong lĩnh vực cổ phần tư nhân, tín dụng hay vốn đầu tư mạo hiểm, các công ty hoạt động dưới áp lực phải di chuyển nhanh chóng, báo cáo chính xác và đưa ra quyết định sáng suốt trong các quy trình ngày càng phức tạp. Trong môi trường này, trí tuệ nhân tạo không còn là điều mới mẻ, mà đang trở thành công cụ thực tế giúp cải thiện hoạt động, hỗ trợ đội nhóm và tạo ra giá trị lâu dài.

Ảnh hưởng của AI sẽ không đến ngay lập tức hoặc phổ quát. Nhưng vai trò của nó trong việc đơn giản hóa công việc, thúc đẩy các nhiệm vụ và cải thiện truy cập dữ liệu đã rõ ràng. Đối với các công ty quản lý hoạt động quỹ, giám sát danh mục hoặc liên lạc với nhà đầu tư, đã đến lúc xem xét nơi AI tạo ra kết quả rõ ràng. Từ tự động hóa các quy trình lặp đi lặp lại như xử lý kêu gọi vốn và cập nhật định giá, đến khả năng giám sát hiệu suất quỹ và rủi ro theo thời gian thực, AI cung cấp cho các công ty một cách mạnh mẽ để giảm độ trễ và tăng độ chính xác trong các hoạt động hàng ngày. Trong giám sát danh mục, AI có thể phân tích các vị thế tín dụng và cổ phần so với điều kiện thị trường, các tham số tuân thủ và ngưỡng nội bộ.

Thêm vào đó, nó có thể phát hiện các ngoại lệ trước khi chúng trở thành vấn đề. Trong báo cáo, công nghệ mới này giúp soạn thảo cập nhật LP và có thể tạo ra các bảng điều khiển phù hợp với các yêu cầu cụ thể của nhà đầu tư. Cách làm việc mới này giảm thời gian và công sức cần thiết để đáp ứng các yêu cầu minh bạch ngày càng tăng.

Trí tuệ nhân tạo cũng có thể hỗ trợ trong việc theo dõi tuân thủ và quy định, giúp các công ty duy trì phù hợp với các yêu cầu thay đổi bằng cách xác định các khoảng trống trong dữ liệu hoặc tài liệu. Có lẽ quan trọng nhất, AI cho phép ra quyết định nhanh hơn, sáng suốt hơn bằng cách tổng hợp dữ liệu từ nhiều hệ thống và đưa ra những hiểu biết phù hợp trong bối cảnh—dù đó là cho ủy ban giao dịch, trưởng bộ phận tài chính hay chuyên viên IR. Đây không phải là lợi ích lý thuyết; chúng đã thể hiện rõ trong các triển khai ban đầu tại các công ty vốn tư nhân. Câu hỏi không còn là liệu AI có thể giúp hay không, mà là nơi nó có thể tạo ra sự khác biệt lớn nhất trước tiên.

Phương pháp tiếp cận thận trọng trong việc áp dụng AI

Tài chính luôn chấp nhận công nghệ khi nó mang lại giá trị rõ ràng. Cũng cần áp dụng cách nhìn này đối với AI. Một cách tiếp cận có suy nghĩ, không vội vàng thử nghiệm, sẽ xác định các công ty có lợi thế mà không làm giảm độ chính xác, sự tin cậy hoặc dịch vụ khách hàng.

Chúng tôi đề xuất một khung làm việc đơn giản:

• Thử nghiệm: Bắt đầu với các nhiệm vụ đơn giản, lặp đi lặp lại. Xử lý tài liệu, ghi chú cuộc họp và tra cứu dữ liệu là những lĩnh vực lý tưởng để thử AI và cung cấp cho đội nhóm một cách tiếp cận rủi ro thấp để làm quen.
• Mở rộng: Khi cảm thấy thoải mái hơn, giới thiệu AI vào các quy trình hợp tác. Phát triển nội dung tiếp thị, tóm tắt nhà đầu tư hoặc các bản tóm tắt hiệu suất quỹ là những lĩnh vực mà tự động hóa có thể hỗ trợ nhiều đội nhóm.
• Thúc đẩy: Theo thời gian, nghĩ đến cách thiết kế lại toàn bộ quy trình với AI ở trung tâm. Thay vì thêm AI vào các bước hiện có, hãy xem xét cách tổ chức công việc khác, tích hợp hơn, ít thủ công hơn và dễ quản lý hơn qua các đội nhóm.

Tại sao AI có vai trò quan trọng trong thị trường tư nhân

Các khoản đầu tư thay thế không chỉ liên quan đến toán học phức tạp. Chúng dựa vào sự phối hợp giữa các phòng ban, khả năng truy cập dữ liệu sâu và tuân thủ ở mọi giai đoạn của vòng đời đầu tư. Trong bối cảnh này, các hệ thống AI có thể hành động—không chỉ cung cấp thông tin—mang lại lợi ích thực sự.

Các nền tảng AI có thể hỗ trợ các nhiệm vụ như phân loại tài liệu, kiểm tra tuân thủ cơ bản hoặc truy vấn hiệu suất theo thời gian thực. Chúng giảm thời gian nhân viên dành cho các nhiệm vụ thường lệ, giúp phát hiện các hiểu biết phù hợp và cải thiện tính nhất quán trong toàn tổ chức.
Điều này đặc biệt có giá trị trong lĩnh vực tài chính quỹ, nơi các quy trình làm việc dựa trên dữ liệu nhiều và nhạy cảm về thời gian. Bằng cách tích hợp AI vào quản lý danh mục, báo cáo và hoạt động trung tâm, các công ty có thể loại bỏ ma sát mà không hy sinh kiểm soát.

Xây dựng tính nhất quán vận hành

Giá trị lớn nhất của AI có thể là khả năng cải thiện cách các đội nhóm làm việc cùng nhau. Khi AI được tích hợp vào các phòng ban như vận hành, dịch vụ khách hàng, tài chính, tuân thủ, nó nâng cao tính nhất quán và rút ngắn thời gian đưa ra quyết định.

Về mặt thực tế, điều này có nghĩa là:

• Giảm thời gian thu thập dữ liệu thủ công
• Cải thiện độ chính xác và khả năng kiểm toán của báo cáo
• Cho phép các đội nhóm truy cập thông tin phù hợp nhanh hơn

Khi các công ty áp dụng nhiều hạ tầng dữ liệu và công cụ tự động hóa hơn, bước tiếp theo là làm cho các hệ thống đó dễ sử dụng hơn. AI có thể đóng vai trò là giao diện giữa người dùng và dữ liệu, cung cấp hiểu biết theo vai trò, hướng dẫn các bước tiếp theo và thích ứng dựa trên phản hồi.

Những suy nghĩ cuối cùng

AI không nên được xem như thay thế con người, mà là nâng cao công việc họ đã làm. Khi được triển khai một cách cẩn thận, AI giúp cải thiện quyết định, giảm công việc lặp đi lặp lại và cho phép các đội nhóm tập trung nhiều hơn vào những lĩnh vực cần chuyên môn nhất.
AI nên hỗ trợ, chứ không thay thế, hoạt động của bạn. Đối với các công ty điều hướng vòng đời đầu tư phức tạp, cơ hội thực sự là xem AI như một phần của hạ tầng: luôn sẵn sàng, ngày càng hữu ích và âm thầm nâng cao hiệu suất phía sau hậu trường.