Federal Reserve sẽ công bố đề xuất nослабления yêu cầu vốn ngân hàng vào tuần tới

Các quan chức cấp cao phụ trách giám sát của Cục Dự trữ Liên bang ngày thứ Năm cho biết, các tổ chức cho vay của Mỹ có khả năng sẽ thấy đề xuất nới lỏng yêu cầu vốn của các cơ quan quản lý trong vòng một tuần tới, điều này có thể được ngành ngân hàng đón nhận tích cực.

Phó chủ tịch Michelle Bowman trong bài phát biểu chuẩn bị cho một sự kiện của Viện Nghiên cứu Cato cho biết, “Những sửa đổi đối với khung vốn này loại bỏ một số yêu cầu trùng lặp, chính xác hơn trong việc phù hợp với rủi ro thực tế, đồng thời giải quyết toàn diện các lỗ hổng tồn tại lâu dài trong khung thận trọng của chúng ta.”

Bowman nói rằng, các cơ quan quản lý dự kiến đề xuất liên quan đến “Hiệp ước Basel III” sẽ dẫn đến việc các ngân hàng trên Phố Wall tăng nhẹ yêu cầu vốn, trong khi các khoản phụ phí dành cho các tổ chức cho vay lớn nhất sẽ giảm nhẹ. Nhìn chung, đề xuất mới sẽ làm giảm nhẹ yêu cầu vốn.

Bowman cho biết, kế hoạch này nhằm mục đích thúc đẩy các ngân hàng ở mọi quy mô mở rộng quy mô cho vay bằng cách làm cho yêu cầu vốn phù hợp hơn với rủi ro thực tế, điều này có thể giúp đảo ngược xu hướng chuyển dịch hoạt động cho vay thế chấp sang các tổ chức phi ngân hàng.

Trong kế hoạch này, phần liên quan đến “Hiệp ước Basel III” sẽ loại bỏ phương pháp “trùng lặp” khi các ngân hàng lớn tính toán yêu cầu vốn, đồng thời nâng cao độ nhạy cảm của hoạt động cho vay đối với rủi ro tín dụng.

Bowman nói rằng, đề xuất mới còn bao gồm một “phương pháp tiêu chuẩn” mới, cho phép các tổ chức cho vay ngoài các ngân hàng hệ thống toàn cầu sử dụng một bộ phương pháp tính toán duy nhất để đơn giản hóa việc đo lường vốn dựa trên rủi ro.

Chương trình “phương pháp tiêu chuẩn” của Cục Dự trữ Liên bang cũng sẽ yêu cầu các ngân hàng trung bình lớn đưa vào vốn một phần lợi nhuận chưa thực hiện của các chứng khoán trong tính toán tỷ lệ vốn đủ tiêu chuẩn.

Về khoản phụ phí dành cho các ngân hàng hệ thống toàn cầu, đề xuất cập nhật các tham số quyết định ảnh hưởng của hoạt động doanh nghiệp đối với dự phòng vốn của các ngân hàng lớn. Bowman cho biết, đề xuất sẽ sửa đổi phần liên quan đến rủi ro liên quan đến tài trợ ngắn hạn.

Chính sách này, đã được các cơ quan quản lý Mỹ ấp ủ từ lâu, có thể sẽ nhận được sự ủng hộ từ các ngân hàng trên Phố Wall. Trước đó, các ngân hàng này đã phản đối mạnh mẽ phiên bản đề xuất được gọi là “kết thúc Hiệp ước Basel III” trong thời kỳ của chính quyền Biden. Các nhà phê bình cho rằng việc tăng mạnh yêu cầu vốn có thể làm tăng chi phí vay và khiến các ngân hàng Mỹ gặp khó cạnh tranh với các đối thủ quốc tế, trong khi các người ủng hộ cho rằng, biện pháp này rất quan trọng đối với sự ổn định tài chính.

Trước đó, có tin cho biết, năm ngoái, Cục Dự trữ Liên bang đã đề xuất một kế hoạch liên quan đến “Hiệp ước Basel III”, trong đó mức tăng vốn dành cho các tổ chức cho vay trên Phố Wall thấp hơn nhiều so với đề xuất chưa bao giờ được chính thức thông qua vào năm 2023. Một số quan chức ước tính rằng, sau khi sửa đổi, kế hoạch này có thể làm tăng tổng yêu cầu vốn của một số ngân hàng lớn khoảng 3% đến 7%.

Đề xuất này sẽ mở rộng lấy ý kiến công chúng, dự kiến yêu cầu vốn của các ngân hàng có hoạt động giao dịch quy mô lớn vẫn sẽ nằm trong phạm vi này. Tuy nhiên, theo các báo cáo đầu tuần này, khi yêu cầu này tương tác với các thay đổi dự thảo khác về quy tắc vốn (bao gồm phụ phí ngân hàng hệ thống quan trọng toàn cầu và các bài kiểm tra áp lực), tổng yêu cầu vốn ròng cuối cùng của các ngân hàng có hoạt động giao dịch lớn, tùy theo lĩnh vực kinh doanh, có thể sẽ giảm xuống.

“Việc xây dựng những cải cách này không hề dễ dàng, đã nhiều lần người ta cố gắng giải quyết một số thành phần cụ thể trong khung này trong nhiều năm,” Bowman nói. “Các đề xuất sẽ được công bố vào tuần tới sẽ giúp chúng ta tiến gần hơn đến việc thực hiện cam kết của Mỹ trong việc thực thi Hiệp ước Basel III năm 2017, đồng thời là bước đầu tiên trong việc hoàn tất việc xem xét toàn diện khung vốn của chúng ta.”