Đầu cơ tiền điện tử có dấu hiệu tăng trở lại, 13 bộ ngành phối hợp chống hoạt động tài chính bất hợp pháp

Báo cáo viên: Hè Giác Nguyên

Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc gần đây đã tổ chức cuộc họp về cơ chế phối hợp công tác chống thao túng giao dịch tiền ảo, có sự tham dự của các đồng chí phụ trách của Bộ Công an, Cục Mạng và Thông tin trung ương cùng 13 bộ ngành liên quan. Cuộc họp yêu cầu tiếp tục duy trì chính sách cấm đối với tiền ảo, kiên trì đấu tranh chống các hoạt động tài chính phi pháp liên quan đến tiền ảo.

Cuộc họp chỉ rõ, trong những năm gần đây, các đơn vị đã thực hiện theo yêu cầu của Thông báo về việc tăng cường phòng ngừa và xử lý rủi ro thao túng giao dịch tiền ảo do Ngân hàng Trung ương và chín bộ ngành phối hợp ban hành năm 2021, kiên quyết đấu tranh chống thao túng giao dịch tiền ảo, chỉnh đốn các hiện tượng hỗn loạn liên quan đến tiền ảo, đạt được những thành quả rõ rệt. Gần đây, do ảnh hưởng của nhiều yếu tố, hoạt động đầu cơ tiền ảo đã có dấu hiệu gia tăng, các hoạt động phạm pháp liên quan cũng xảy ra thường xuyên, khiến công tác phòng ngừa rủi ro đối mặt với tình hình mới và thách thức mới.

Cuộc họp nhấn mạnh rằng, tiền ảo không có vị trí pháp lý ngang bằng với tiền tệ hợp pháp, không có khả năng thanh toán bắt buộc theo pháp luật, không thể và không nên được sử dụng như tiền tệ để lưu thông trên thị trường, các hoạt động liên quan đến tiền ảo thuộc dạng hoạt động tài chính phi pháp. Stablecoin là một dạng của tiền ảo, hiện tại chưa thể đáp ứng hiệu quả các yêu cầu về nhận diện khách hàng, chống rửa tiền và các tiêu chuẩn khác, tồn tại nguy cơ bị sử dụng để rửa tiền, lừa đảo huy động vốn, chuyển tiền trái phép qua biên giới và các hoạt động phi pháp khác.

Cuộc họp yêu cầu các đơn vị phải lấy phòng ngừa và kiểm soát rủi ro làm chủ đề bất biến của công tác tài chính, kiên trì chính sách cấm đối với tiền ảo, tiếp tục đấu tranh chống các hoạt động tài chính phi pháp liên quan đến tiền ảo. Các đơn vị cần tăng cường phối hợp, hoàn thiện chính sách quản lý và cơ sở pháp lý, tập trung vào các khâu then chốt như luồng thông tin, luồng vốn, nâng cao khả năng giám sát, tăng cường chia sẻ thông tin, nâng cao năng lực theo dõi, kiên quyết trấn áp các hoạt động phạm pháp, bảo vệ an toàn tài sản của nhân dân, duy trì ổn định trật tự kinh tế và tài chính.

Trong những năm gần đây, các tổ chức thị trường đã liên tục phát hành tiền ảo, đặc biệt là stablecoin, nhưng nhìn chung vẫn còn trong giai đoạn phát triển sơ khai. Các tổ chức tài chính quốc tế và các ngân hàng trung ương cùng các cơ quan quản lý tài chính khác đều duy trì thái độ thận trọng đối với sự phát triển của stablecoin. Trong báo cáo mang tên “Tiền tệ và hệ thống tài chính thế hệ tiếp theo” được Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) công bố vào tháng 6 năm nay, đã thể hiện rõ mối lo ngại về rủi ro của stablecoin, chỉ ra rằng stablecoin có triển vọng trong việc token hóa, nhưng trong ba thử nghiệm then chốt về tính đơn nhất, tính đàn hồi và tính toàn vẹn, vẫn chưa đạt yêu cầu trở thành trụ cột của hệ thống tiền tệ. Báo cáo cho rằng, vai trò của stablecoin trong hệ thống tiền tệ tương lai còn cần phải quan sát thêm.

Trong năm nay, các cơ quan quản lý tài chính ở nhiều địa phương của Trung Quốc đã chú ý rằng, một số tổ chức bất hợp pháp đã lợi dụng danh nghĩa “đổi mới tài chính”, “tiền kỹ thuật số”, “tài sản kỹ thuật số”, “công nghệ blockchain” để huy động vốn qua các dự án đầu tư mang tính chất mới lạ, hoặc thổi phồng các dự án này nhằm thu hút vốn, cam kết lợi nhuận cao, dụ dỗ công chúng tham gia giao dịch, đầu cơ. Hiện nay, nhiều cơ quan quản lý tài chính hoặc tổ chức tự quản ngành đã phát hành cảnh báo rủi ro, nhấn mạnh rằng stablecoin không phải là công cụ để đầu tư hoặc đầu cơ.

Trước đó, Chủ tịch Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, ông Phan Cộng Thành, tại Hội nghị Thường niên Diễn đàn Phố tài chính 2025 đã phát biểu rằng, Ngân hàng Trung ương sẽ phối hợp với các cơ quan thực thi pháp luật tiếp tục đấu tranh chống hoạt động kinh doanh và thao túng tiền ảo trong nước, duy trì trật tự kinh tế tài chính, đồng thời theo dõi chặt chẽ và đánh giá động thái phát triển của stablecoin ở nước ngoài.