Ngân hàng niêm yết tuyển dụng dày đặc chức vụ Giám đốc Tuân thủ hàng đầu, quản trị tuân thủ ngân hàng có thể đón nhận cuộc cách mạng sâu sắc

石诗语 中国证券报

Tính đến ngày 2 tháng 3, đã có gần 30 ngân hàng niêm yết công bố thông báo tuyển dụng Giám đốc Tuân thủ chính thức. Trong đó, nhiều ngân hàng như Ngân hàng Nông nghiệp, Ngân hàng Xây dựng, Ngân hàng Trung Quốc, Ngân hàng Lanzhou, Ngân hàng Nông thương Quảng Trạch đều thông báo Giám đốc Tuân thủ chính do Tổng giám đốc kiêm nhiệm.

Các chuyên gia trong ngành cho rằng, việc thành lập Giám đốc Tuân thủ chính không chỉ là một biện pháp quan trọng để các ngân hàng đáp ứng chính sách quản lý của cơ quan chức năng, mà còn thúc đẩy quá trình tái cấu trúc sâu rộng hệ thống quản lý tuân thủ của ngành ngân hàng, có lợi cho việc chuyển đổi từ “tuân thủ bị động” sang “quản lý tuân thủ chủ động”.

Tuân thủ bắt đầu từ cấp cao của ngân hàng

Gần đây, các ngân hàng niêm yết liên tục công bố tuyển dụng Giám đốc Tuân thủ chính.

Ngày 27 tháng 2, 5 ngân hàng niêm yết đã công bố ứng viên cho vị trí Giám đốc Tuân thủ chính. Ngoại trừ Ngân hàng Giao thông tuyển dụng Giám đốc Rủi ro Liu Jianjun kiêm nhiệm vị trí Giám đốc Tuân thủ chính, thì các ngân hàng Xây dựng, Ngân hàng Thương mại Zhe, Ngân hàng Lanzhou, Ngân hàng Nông thương Quảng Trạch đều do Tổng giám đốc kiêm nhiệm. Trong đó, điều kiện bổ nhiệm của Lữ Lâm Hoa, Giám đốc Ngân hàng Thương mại Zhe, sẽ có hiệu lực sau khi được phê duyệt tư cách của Tổng giám đốc. Ngày 13 tháng 2, Ngân hàng Nông nghiệp công bố tuyển dụng Tổng giám đốc của ngân hàng là Wang Zhiheng kiêm nhiệm vị trí Giám đốc Tuân thủ chính; cùng ngày, Ngân hàng Trung Quốc cũng ra thông báo quyết định bổ nhiệm Chủ tịch Zhang Hui kiêm Giám đốc Tuân thủ chính của ngân hàng. Ngày 12 tháng 2, Ngân hàng Everbright thông báo, Hội đồng quản trị đã đồng ý tuyển dụng Yang Wenhua làm Phó Tổng giám đốc kiêm Giám đốc Tuân thủ chính của ngân hàng.

Xét về các chức vụ hiện tại của các Giám đốc Tuân thủ chính do các ngân hàng tuyển dụng, phần lớn đều do Tổng giám đốc kiêm nhiệm, cũng có một số ngân hàng tuyển dụng Phó Tổng giám đốc, Giám đốc Rủi ro chính, Trợ lý Tổng giám đốc hoặc các cán bộ quản lý cao cấp khác kiêm nhiệm. Một số ngân hàng còn áp dụng mô hình Giám đốc Tuân thủ chính chuyên trách.

Chủ tịch Ủy ban Quản lý Giám sát Tài chính Trung Quốc trong các câu hỏi trả lời phỏng vấn trước đó đã nhấn mạnh rằng, các tổ chức tài chính cần nâng cao năng lực vận hành theo pháp luật và tuân thủ, tích hợp quản lý tuân thủ một cách hữu cơ vào hệ thống quản trị doanh nghiệp, cấu trúc vận hành và quy trình kinh doanh, điều này đòi hỏi tuân thủ bắt đầu từ cấp cao, thúc đẩy hiệu quả hoạt động của hệ thống quản lý tuân thủ từ vị trí cao.

Quản lý tuân thủ cần có tính nghiêm túc và độc lập

Các chuyên gia trong ngành phân tích rằng, việc các ngân hàng liên tục bổ nhiệm Giám đốc Tuân thủ chính gần đây chủ yếu là để đáp ứng yêu cầu của “Quy định Quản lý Tuân thủ Tổ chức Tài chính” do Tổng cục Quản lý Giám sát Tài chính Quốc gia ban hành vào tháng 12 năm 2024. Quy định này có hiệu lực từ ngày 1 tháng 3 năm 2025, thời gian chuyển tiếp là một năm.

“Quy định rõ ràng rằng, các tổ chức tài chính phải thành lập Giám đốc Tuân thủ chính tại trụ sở chính của tổ chức, có thể dựa trên tình hình hoạt động của mình để tự thành lập Giám đốc Tuân thủ chính hoặc các cán bộ tuân thủ, hoặc có thể do các cán bộ quản lý cao cấp kiêm nhiệm.” Một người phụ trách văn phòng Hội đồng quản trị của một ngân hàng quốc doanh lớn cho biết, việc các cán bộ quản lý cao cấp kiêm nhiệm Giám đốc Tuân thủ chính có lợi cho việc thực thi nhiệm vụ tuân thủ từ cấp cao, xây dựng văn hóa tuân thủ, nâng cao nhận thức tuân thủ của toàn thể nhân viên, tạo ra môi trường tuân thủ không dám vi phạm, không thể vi phạm, không muốn vi phạm, qua đó đảm bảo sự phát triển chất lượng cao.

Quy định yêu cầu, Giám đốc Tuân thủ chính và các cán bộ tuân thủ không được phụ trách các bộ phận có thể gây xung đột trách nhiệm như quản lý các hoạt động phía trước, tài chính, sử dụng vốn, kiểm toán nội bộ của tổ chức tài chính. Ngoại trừ trường hợp Giám đốc ngân hàng (Tổng giám đốc) kiêm Giám đốc Tuân thủ chính, hoặc Giám đốc các chi nhánh cấp tỉnh hoặc cấp một kiêm nhiệm vị trí Giám đốc tuân thủ.

Chủ tịch Ủy ban Quản lý Giám sát Tài chính nhấn mạnh rằng, cốt lõi của tuân thủ là tuân theo pháp luật, quy định của cơ quan quản lý, không vượt “đáy” và không chạm “dây đỏ”, điều này đòi hỏi quản lý tuân thủ phải có tính nghiêm túc và độc lập tương xứng.

Tiến tới quản lý tuân thủ chủ động

Các chuyên gia đều cho rằng, việc các ngân hàng thành lập Giám đốc Tuân thủ chính đánh dấu bước tiến mới trong quản trị tuân thủ của ngành ngân hàng. Dưới sự hướng dẫn của quy định, các tổ chức tài chính cần xây dựng hệ thống quản lý tuân thủ theo chiều ngang đến biên giới, theo chiều dọc đến tận cùng, đưa gen tuân thủ vào toàn bộ quá trình và lĩnh vực phát triển của tổ chức tài chính, thực hiện chuyển đổi từ “tuân thủ bị động” sang “quản lý tuân thủ chủ động”.

“Tính chất đặc thù của các tổ chức tài chính quyết định yêu cầu quản lý tuân thủ của họ cao hơn so với các doanh nghiệp thông thường.” Ông Dong Ximiao, Chuyên gia kinh tế trưởng của Zhaolian và Phó trưởng phòng Thí nghiệm Tài chính và Phát triển Thượng Hải, nhận định, các tổ chức tài chính phải kiên trì hoạt động tuân thủ, xây dựng văn hóa tuân thủ, hướng dẫn nhân viên nâng cao ý thức rủi ro và ý thức tuân thủ, liên tục nâng cao trình độ quản lý tuân thủ, nhằm phòng ngừa và kiểm soát hiệu quả các rủi ro hoạt động.

Xét theo các yêu cầu cụ thể của quy định, Giám đốc Tuân thủ chính của ngân hàng phải chịu trách nhiệm lãnh đạo chuyên trách về quản lý tuân thủ của tổ chức mình và nhân viên của tổ chức, các nhiệm vụ chính bao gồm: phụ trách công tác quản lý tuân thủ của tổ chức, tổ chức thúc đẩy xây dựng hệ thống quản lý tuân thủ, giám sát việc thực hiện của các bộ phận và vị trí tuân thủ, tổ chức thúc đẩy việc thực thi và thực hiện nghiêm túc các quy chuẩn tuân thủ trong tổ chức; tổ chức xây dựng các quy định, kiểm tra, đánh giá, xử lý các sự kiện tuân thủ quan trọng, thực hiện các nhiệm vụ đánh giá, sửa chữa vấn đề và xây dựng đội ngũ, đảm bảo hoạt động quản lý tuân thủ diễn ra trôi chảy; theo yêu cầu, định kỳ báo cáo cho cơ quan quản lý.

(Chỉnh sửa: Qian Xiaorui)

Từ khóa: