Turbulence du marché boursier : comment investir intelligemment et en toute sécurité dès maintenant

Le S&P 500 a rencontré des vents contraires occasionnellement au cours des trois dernières années, mais il a quand même offert aux investisseurs une voie solide vers la hausse, avec une progression de 78 %. Cela s’est produit dans un contexte d’optimisme quant au potentiel de croissance des actions liées à l’intelligence artificielle (IA) ainsi qu’à un environnement de taux d’intérêt plus bas.

Et cette situation était favorable pour le marché dans son ensemble : l’IA pourrait aider de nombreuses entreprises, au-delà du secteur technologique, à devenir plus efficaces et, par conséquent, à réduire leurs coûts. De plus, des taux d’intérêt plus faibles offrent des conditions d’emprunt plus avantageuses pour les entreprises et un pouvoir d’achat accru pour les particuliers. Tout cela a contribué à une diffusion de l’enthousiasme à travers les industries et à des gains plus larges sur le marché.

Mais ces dernières semaines, le marché est devenu un endroit turbulent. Les entreprises d’IA ont rapporté des tendances positives, allant de revenus en forte hausse à une demande élevée pour leurs produits et services. Cependant, les investisseurs s’inquiètent aussi de divers facteurs, allant de l’impact de l’IA sur certaines entreprises à la crise en Iran. Et cela a entraîné une série de hauts et de bas pour le S&P 500.

Faut-il attendre avant d’acheter des actions face à cette turbulence du marché ? Pas nécessairement. Voici comment investir judicieusement et en toute sécurité dans ce contexte.

Source de l’image : Getty Images.

Sources récentes de trouble

Tout d’abord, examinons les problèmes qui ont pesé sur le marché récemment. L’IA a suscité diverses inquiétudes. Certains investisseurs craignent le rythme rapide des dépenses liées à l’IA, pensant que l’opportunité de revenus pourrait ne pas répondre aux attentes. Une autre préoccupation concerne les valorisations élevées de certaines actions de croissance — toute déception pourrait entraîner une chute des prix. Enfin, les investisseurs se demandent si l’IA pourrait remplacer certaines fonctions de logiciels, ce qui a récemment nui aux actions du secteur logiciel.

Par ailleurs, le contexte géopolitique a également suscité des inquiétudes, notamment avec l’escalade du conflit entre les États-Unis et l’Iran. En conséquence, le S&P 500 a oscillé entre gains et pertes, et au moment de la rédaction de cet article, l’indice est peu modifié pour l’année.

Développer

SNPINDEX : ^GSPC

Indice S&P 500

Variation d’aujourd’hui

(-0,56 %) $-38,79

Prix actuel

$6830,71

Points clés

Plage de la journée

$6770,78 - $6870,43

Plage sur 52 semaines

$4835,04 - $7002,28

Volume

3,7 milliards

Alors, devriez-vous vraiment commencer à investir ou augmenter vos positions en ce moment ? La réponse est : Tout moment est le bon moment pour investir, à condition de suivre ces trois règles :

• Acheter des actions de sociétés de qualité
• Payer un prix raisonnable
• Garder à long terme

Le danger d’une vision à court terme

Si vous cochez ces trois cases, il est très probable que vous réalisiez un bon investissement. En période d’incertitude, il est tentant de cesser d’investir, car il peut être intimidant de voir les actions chuter — ou traverser une série de hauts et de bas en quelques jours. Et il est vrai que l’investissement à court terme dans ce genre d’environnement comporte des risques. Même la meilleure action peut baisser en période difficile, ce qui pourrait vous faire subir une perte si vous achetez et vendez sur une période de quelques jours ou semaines.

Mais si vous élargissez votre horizon d’investissement à au moins cinq ans, investir devient beaucoup plus simple — et vos chances de perdre diminuent considérablement. En fait, les données du marché boursier de 1972 à 2023, citées par JPMorgan Personal Investing, montrent que la probabilité historique de perte passe d’environ 50 % si vous investissez moins d’un an à environ 12 % si vous maintenez votre investissement pendant cinq ans. Et cette probabilité tombe à moins de 5 % si vous conservez votre placement pendant 11 ans ou plus.

Quels actions devriez-vous acheter ?

Ainsi, avec ces points en tête, que devriez-vous rechercher aujourd’hui ? Il est essentiel de privilégier des entreprises suffisamment solides pour affronter les périodes difficiles, puis continuer à croître dans les années à venir. Vous pouvez favoriser des acteurs bien établis dans n’importe quel secteur, d’un géant des biens de consommation comme Costco à une entreprise technologique comme Alphabet. Vous pourriez également envisager d’investir dans des sociétés pharmaceutiques, car les patients ont toujours besoin de leurs traitements, quel que soit le contexte économique. Et les actions versant des dividendes constituent des investissements judicieux en période difficile, car elles vous garantissent un revenu passif, peu importe ce que fait le marché global.

Enfin, évaluez votre rapport au risque avant de faire des mouvements. Si vous êtes un investisseur agressif, vous pourriez opter pour des actions de croissance qui ont récemment chuté ; si vous êtes prudent, vous préférerez peut-être les sociétés pharmaceutiques et celles versant des dividendes.

Dans tous les cas, en vous concentrant sur le long terme, vous pouvez effectivement investir judicieusement pendant la turbulence du marché boursier — et dormir sur vos deux oreilles.