Quỹ ETF Kho bạc Mỹ nào là lựa chọn tốt hơn? Dưới đây là so sánh giữa VGIT và IEI

ETF Trái phiếu Khoảng Trung hạn của Vanguard (VGIT 0.20%) và iShares ETF Trái phiếu Khoảng 3-7 Năm (IEI 0.17%) đều hướng tới trái phiếu Kho bạc Mỹ có kỳ hạn trung bình.

Chúng được thiết kế để cung cấp cho nhà đầu tư quyền tiếp cận đơn giản với trái phiếu Kho bạc Mỹ có rủi ro lãi suất vừa phải, chủ yếu nắm giữ các chứng khoán đáo hạn trong vòng ba đến mười năm (VGIT) hoặc ba đến bảy năm (IEI).

So sánh này khám phá cách hai quỹ phổ biến này so sánh về chi phí, lợi nhuận, rủi ro và thành phần danh mục.

Ảnh chụp nhanh (chi phí & quy mô)

Beta đo lường độ biến động giá so với S&P 500; beta được tính dựa trên lợi nhuận hàng tháng trong vòng năm năm. Lợi nhuận 1 năm thể hiện tổng lợi nhuận trong 12 tháng gần nhất.

VGIT rõ ràng có chi phí thấp hơn với tỷ lệ chi phí thấp hơn, điều này có thể hấp dẫn các nhà đầu tư chú trọng vào chi phí. VGIT cũng cung cấp lợi suất cao hơn một chút, làm cho nó hấp dẫn hơn đối với những ai tìm kiếm thu nhập từ tiếp xúc với trái phiếu Kho bạc.

So sánh hiệu suất & rủi ro

Nội dung bên trong

IEI tập trung vào trái phiếu Kho bạc Mỹ có kỳ hạn từ ba đến bảy năm, nắm giữ 82 chứng khoán khác nhau và cung cấp sự đa dạng trong tiếp xúc với trái phiếu trung hạn. Quỹ đã hoạt động hơn 19 năm, cung cấp một lựa chọn đã được thiết lập tốt cho những ai muốn rủi ro lãi suất vừa phải mà không có xu hướng hoặc đặc điểm đặc biệt của ngành.

VGIT cũng chỉ đầu tư vào trái phiếu Kho bạc Mỹ nhưng mở rộng đến phạm vi kỳ hạn dài hơn một chút (ba đến 10 năm), với 104 khoản nắm giữ. Giống như IEI, VGIT tránh thiên hướng ngành và duy trì hồ sơ trái phiếu chính phủ thuần túy.

Để có hướng dẫn đầy đủ về đầu tư ETF, hãy xem hướng dẫn tại liên kết này.

Ý nghĩa đối với nhà đầu tư

Trái phiếu có thể cung cấp sự an toàn và ổn định bổ sung cho danh mục của bạn, làm cho các ETF này trở thành các khoản đầu tư mạnh khi thị trường không ổn định.

Phạm vi kỳ hạn dài hơn của VGIT làm tăng nhẹ rủi ro của nó, vì trái phiếu dài hạn nhạy cảm hơn với các thay đổi về lãi suất. Tuy nhiên, chúng cũng thường cung cấp lợi suất cao hơn, làm cho chúng sinh lợi hơn để sở hữu.

Một điểm khác biệt giữa hai quỹ là cấu trúc phí. VGIT tính phí với tỷ lệ chi phí 0.03%, so với 0.15% của IEI. Điều này có nghĩa là nhà đầu tư sẽ trả 3 USD mỗi năm cho mỗi 10.000 USD đầu tư vào VGIT, hoặc 15 USD mỗi năm cho mỗi 10.000 USD đầu tư vào IEI.

Điều này có vẻ như là một sự khác biệt nhỏ trên bề mặt, nhưng có thể tích lũy thành hàng trăm hoặc thậm chí hàng nghìn đô la phí theo thời gian. Đối với nhà đầu tư dài hạn, phí cao hơn có thể ăn mòn đáng kể lợi nhuận của bạn.

Cả hai ETF đều có thể là các khoản đầu tư thông minh cho những ai tìm kiếm sự an toàn bổ sung. Trong khi VGIT mang rủi ro hơi cao hơn với phạm vi kỳ hạn dài hơn, nó cũng cung cấp tỷ lệ chi phí thấp hơn và lợi suất cao hơn. IEI có chi phí cao hơn để sở hữu do phí, nhưng có thể cung cấp sự ổn định hơn một chút.