Tại sao cổ phiếu SoFi giảm 22% trong tháng trước

Tháng trước, cổ phiếu của SoFi Technologies (SOFI +1.72%), một công ty dịch vụ công nghệ tài chính (fintech), đã giảm 22,1%, theo dữ liệu từ S&P Global Market Intelligence, khi một số nhà đầu tư đánh giá lại mức độ tiếp xúc của họ với một số lĩnh vực của thị trường.

Trong khi không có tin tức cụ thể nào về công ty khiến SoFi giảm trong tháng 2, một số yếu tố có thể đã góp phần vào sự giảm giá của cổ phiếu, bao gồm sự lo lắng của nhà đầu tư về định giá cao của công ty và việc Cục Dự trữ Liên bang tạm dừng cắt giảm lãi suất. Ngoài ra, có khả năng nhà đầu tư đã rút khỏi cổ phiếu SoFi như một phần của xu hướng chuyển hướng sang các khoản đầu tư an toàn hơn.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

Nhà đầu tư có thể đang giảm khẩu vị rủi ro

SoFi không đặc biệt rủi ro, nhưng định giá của nó tính đến tháng trước khá cao. Cổ phiếu của công ty có tỷ lệ giá trên lợi nhuận (P/E) lùi về khoảng 58 vào đầu tháng, cao hơn nhiều so với trung bình P/E của S&P 500 khoảng 29.

Cổ phiếu SoFi đã tăng 70% trong năm 2025, và nhà đầu tư có thể đã chốt lời một phần và tìm kiếm các nơi trú ẩn an toàn hơn. Đây cũng là xu hướng chung của một số cổ phiếu công nghệ và tiền điện tử đang tăng mạnh gần đây, nhưng đã giảm mạnh trong vài tháng qua.

Trí tuệ nhân tạo đã tạo ra sự không chắc chắn trong các chiến lược đầu tư do tiềm năng gây đột phá lớn của nó. Mặc dù AI chưa gây ảnh hưởng tiêu cực đến mô hình kinh doanh của SoFi, nhà đầu tư vẫn đã chuyển hướng khỏi một số cổ phiếu phần mềm, công nghệ và fintech.

Nhà đầu tư của SoFi có thể đã đặc biệt lo lắng về cổ phiếu tháng trước sau khi Cục Dự trữ Liên bang tạm dừng cắt giảm lãi suất vào tháng 1. Lãi suất thấp hơn có thể giúp thúc đẩy hoạt động cho vay của SoFi, vì vậy có thể nhà đầu tư không hài lòng khi lãi suất có vẻ sẽ giữ nguyên trong thời gian tới.

Mở rộng

NASDAQ: SOFI

SoFi Technologies

Thay đổi hôm nay

(1.72%) $0.32

Giá hiện tại

$18.93

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

$24 tỷ

Biên độ trong ngày

$18.77 - $19.27

Biên độ 52 tuần

$8.60 - $32.73

Khối lượng giao dịch

529K

Khối lượng trung bình

58M

Biên lợi nhuận gộp

61.06%

Hiện tại có thể là thời điểm tốt để mua SoFi

Giám đốc điều hành Anthony Noto của SoFi cho biết năm 2025 của công ty là “rất thành công” và kết quả quý 4 của công ty (kết thúc ngày 31 tháng 12) là “không gì ngoài xuất sắc” — và ông không sai. Doanh thu quý 4 của SoFi đã tăng 37% lên 1 tỷ USD, lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu điều chỉnh tăng 160% lên 0,13 USD. Thêm vào đó, SoFi hiện có 13,7 triệu thành viên (gọi là khách hàng), tăng 35% so với cùng kỳ năm ngoái.

Và ban lãnh đạo cho biết sẽ còn nhiều tăng trưởng nữa đang đến. Ban lãnh đạo của công ty đã đưa ra dự báo doanh thu 4,6 tỷ USD cho năm 2026, tăng 30%, và lợi nhuận ròng dự kiến tăng khoảng 72% lên 825 triệu USD. Ban quản lý của SoFi cũng cho biết sẽ mở rộng số lượng thành viên ít nhất 30% trong năm nay.

Xem xét doanh số và lợi nhuận ấn tượng của SoFi trong năm 2025, dự báo mạnh mẽ cho năm nay và số lượng thành viên lớn và đang tăng trưởng, các nhà đầu tư có thể muốn mua cổ phiếu SoFi trong khi nó đang giao dịch ở mức chiết khấu tương đối.