Regina Marie Jenkins đối mặt với các cáo buộc lớn trong vụ lừa đảo đa ngân hàng trị giá 300.000 đô la

Chính quyền đã bắt giữ một phụ nữ ở Bắc Carolina vì vai trò bị cáo trong một hoạt động lừa đảo ngân hàng quy mô lớn dẫn đến khoảng 300.000 đô la chuyển khoản giả mạo từ hai tổ chức tài chính lớn. Regina Marie Jenkins, bị bắt giữ bởi Sở Cảnh sát Raleigh, hiện đang đối mặt với nhiều cáo buộc hình sự liên quan đến kế hoạch phối hợp đã xâm phạm hệ thống bảo mật của Wells Fargo và PNC Bank.

Lừa đảo thẻ ghi nợ Wells Fargo: Chiến dịch trị giá 83.119,90 đô la

Theo tài liệu của cơ quan thực thi pháp luật, Jenkins bị cáo buộc thực hiện một kế hoạch lừa đảo thẻ ghi nợ tinh vi nhắm vào Wells Fargo vào tháng 3. Các cáo trạng cho rằng cô đã mở nhiều tài khoản kiểm tra doanh nghiệp nhằm mục đích tạo điều kiện cho hoạt động lừa đảo. Phương pháp của cô liên quan đến việc gửi tiền mặt vào các tài khoản này rồi liên tục liên kết và hủy liên kết các thẻ ghi nợ khác nhau trên các tài khoản—một kỹ thuật thường được sử dụng để che giấu dấu vết giao dịch và tránh bị hệ thống giám sát ngân hàng phát hiện. Tổng thiệt hại cụ thể do kế hoạch này gây ra là 83.119,90 đô la, đánh dấu chiến dịch lớn đầu tiên trong mạng lưới lừa đảo bị cáo buộc của cô.

Âm mưu PNC Bank trị giá 217.000 đô la: Chín đồng phạm tham gia

Một âm mưu lớn hơn nhiều đã diễn ra vào tháng 6, khi Jenkins được cho là đã phối hợp với chín cá nhân khác để lừa đảo PNC Bank khoảng 217.000 đô la. Các tài liệu pháp lý xác định các đồng phạm của cô là Alaysa Sharpe, Terrence Johnson, Jaquan Rick, Segoia Wiggins, Maliki Parker, Martavious Avent, Talvious Jenkins, Jazmin Hicks và Brianna Johnson. Tất cả các cá nhân đều bị buộc tội phạm hình sự về việc chiếm đoạt tài sản bằng cách gian lận—một điều luật pháp áp dụng khi các cá nhân sử dụng thủ đoạn để lấy tiền hoặc tài sản thuộc về các tổ chức tài chính hoặc các bên khác.

Tình trạng pháp lý và thủ tục tố tụng

Sau khi bị bắt, Regina Marie Jenkins đã đặt tiền bảo lãnh tổng cộng 10.000 đô la cho mỗi cáo buộc, đảm bảo sự tạm thời được thả tự do chờ xét xử. Cô đã xuất hiện lần đầu tại Trung tâm Công lý Wake County vào đầu tháng 10. Vụ án này là một thành công lớn của lực lượng thực thi pháp luật trong việc xác định và truy tố các mạng lưới lừa đảo tài chính có tổ chức nhắm vào các tổ chức ngân hàng lớn.