Công dân Trung Quốc bị truy tố trong vụ rửa tiền tiền điện tử lớn $107 triệu tại Hàn Quốc

Các cơ quan chức năng Hàn Quốc đã có những hành động đáng kể chống lại một mạng lưới tội phạm quốc tế, chuyển ba công dân Trung Quốc đến các công tố viên sau khi phát hiện ra một hoạt động rửa tiền tinh vi liên quan đến hơn 107 triệu đô la Mỹ trong tiền điện tử. Vụ việc này là một trong những vụ rửa tiền liên quan đến crypto lớn hơn trong khu vực và làm nổi bật những điểm yếu trong việc giám sát tài sản kỹ thuật số của quốc gia.

Quá trình rửa tiền: Hoạt động của sơ đồ như thế nào

Theo các quan chức của Tổng cục Hải quan Seoul, mạng lưới do Trung Quốc dẫn đầu đã vận hành một hệ thống di chuyển tiền tinh vi từ tháng 9 năm 2021 đến tháng 6 năm 2025. Hoạt động này cho thấy cách tội phạm có thể lợi dụng các khoảng trống giữa thị trường crypto trong nước và quốc tế để che giấu nguồn gốc của tài sản kỹ thuật số.

Phương pháp này rất có hệ thống. Các điều tra viên phát hiện rằng nhóm này nhận tiền gửi từ khách hàng qua các nền tảng thanh toán phổ biến như WeChat và Alipay, sau đó chuyển đổi số tiền này thành tiền điện tử qua các kênh trao đổi không chính thức. Họ sau đó chuyển các tài sản kỹ thuật số qua nhiều ví quốc tế trước khi đổi lại thành won Hàn Quốc qua các tài khoản ngân hàng trong nước khác nhau.

Điều làm cho hoạt động này đặc biệt tinh vi là quá trình phân lớp. Mạng lưới bị cáo buộc đã mua tiền điện tử qua nhiều quốc gia, chuyển nó qua các ví kỹ thuật số đặt tại Hàn Quốc, và liên tục luân chuyển số tiền qua nhiều tài khoản ngân hàng trong nước để tạo ra một dấu vết giấy tờ phức tạp khó theo dõi đối với các nhà quản lý.

Che giấu giao dịch như chi phí hợp pháp

Mạng lưới tội phạm đã sử dụng một thủ đoạn phổ biến: giả mạo hồ sơ giao dịch để trông giống như chi phí hợp pháp của doanh nghiệp. Các cơ quan chức năng báo cáo rằng các giao dịch này được ghi nhận là thanh toán cho các thủ thuật phẫu thuật thẩm mỹ cho người nước ngoài hoặc chi phí giáo dục ở nước ngoài cho sinh viên—những giao dịch thường ít bị kiểm tra hơn so với các hoạt động chuyển tiền điện tử trực tiếp.

Cách tiếp cận này khai thác các dòng chảy tài chính bình thường mà các tổ chức Hàn Quốc xử lý hàng ngày, khiến các giao dịch cá nhân hòa vào hệ sinh thái ngân hàng thường lệ. Tổng số tiền 148,9 tỷ won (107 triệu đô la Mỹ) di chuyển qua các kênh chi phí giả này trong gần bốn năm.

Những điểm yếu trong quy định của Hàn Quốc

Vụ việc này xuất hiện trong một giai đoạn quan trọng đối với lĩnh vực tiền điện tử của Hàn Quốc. Các cơ quan quản lý tài chính đã gặp khó khăn trong việc hoàn thiện khung pháp lý toàn diện cho tài sản kỹ thuật số, tạo ra một khoảng trống quản trị mà cả các nhà đầu tư hợp pháp lẫn các mạng lưới tội phạm đều lợi dụng.

Sự không chắc chắn về quy định đã khiến hàng tỷ đô la trong các khoản nắm giữ crypto rời khỏi Hàn Quốc sang các nền tảng nước ngoài. Theo các báo cáo gần đây, khoảng 110 tỷ đô la trong tài sản crypto đã rời khỏi Hàn Quốc trong năm 2025, khi các nhà đầu tư trong nước tìm kiếm môi trường giao dịch ít hạn chế hơn. Chảy vốn này vô tình đã khiến Hàn Quốc trở thành điểm đến hấp dẫn cho hoạt động rửa tiền, vì cư dân của quốc gia này quen thuộc với việc giữ tài sản trên các nền tảng quốc tế nơi việc thực thi pháp luật còn phân mảnh hơn.

Ảnh hưởng đối với thị trường crypto khu vực

Vụ truy tố này báo hiệu sự gia tăng sự chú ý của lực lượng thực thi pháp luật đối với hoạt động rửa tiền qua crypto ở Đông Á. Trong khi ba cá nhân này đối mặt với truy tố, vụ việc còn đặt ra các câu hỏi rộng hơn về cách các mạng lưới tội phạm Trung Quốc đang tận dụng đặc tính xuyên biên giới của tiền điện tử để di chuyển tài sản qua các khu vực pháp lý còn thiếu quy định.

Các cơ quan chức năng nhấn mạnh rằng phạm vi của hoạt động này—chuyển 107 triệu đô la qua nhiều quốc gia trong nhiều năm—cho thấy các mạng lưới tương tự có thể tiếp tục hoạt động. Việc sử dụng các ứng dụng thanh toán phổ biến như WeChat và Alipay làm điểm vào cho thấy hạ tầng tài chính truyền thống vẫn còn dễ bị tổn thương trước các kế hoạch rửa tiền dựa trên crypto, ngay cả khi các nhà quản lý cố gắng thắt chặt kiểm soát trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Những nỗ lực liên tục của Hàn Quốc trong việc thiết lập các quy định rõ ràng hơn về crypto sẽ có khả năng ảnh hưởng đến hiệu quả của các cơ quan chức năng trong việc ngăn chặn các vụ việc quy mô như thế này trong tương lai.