Đêm khuya nhận được cuộc gọi cầu cứu, người gọi là một nhà giao dịch, tài khoản 8000U bị xóa sạch trong một đợt điều chỉnh thị trường.

Toàn bộ vốn, hơn 5 lần đòn bẩy.

Tôi xem qua lịch sử giao dịch — 7700U mở toàn bộ vị thế một lần, hoàn toàn không đặt lệnh dừng lỗ.

Các trường hợp như vậy mỗi tuần đều gặp vài lần. Nhiều nhà giao dịch hiểu "toàn bộ vốn" là con đường để "kiếm tiền nhanh hơn", nhưng không biết rằng thực ra đó chính là tự sát. Giao dịch toàn bộ vốn giống như một chiếc xe không có phanh, chỉ cần một lần cảm nhận sai hướng, việc lật xe là điều tất yếu.

Hầu hết mọi người sau khi cháy tài khoản đều phản ứng bằng cách đổ lỗi cho đòn bẩy, nhưng thực sự nguy hiểm không phải là đòn bẩy — mà là việc nắm giữ vị thế quá lớn.

Hãy xem một so sánh:

Tài khoản 1000U, dùng 950U để mở vị thế đòn bẩy 5 lần, chỉ dao động ngược khoảng 6% là đã cháy tài khoản. Cũng là tài khoản 1000U, nếu chỉ dùng 100U để mở đòn bẩy 5 lần, thì ngay cả khi thị trường đi ngược hơn 80% cũng chỉ có thể mất hết vốn. Khả năng chống rủi ro, kém xa gần 10 lần.

Vấn đề thực sự của người bạn đó không phải là đòn bẩy 5 lần, mà là cô ấy đã đổ hơn 96% số tiền vào thị trường một lần. Cách quản lý vị thế như vậy, thậm chí không thể chịu nổi những biến động bình thường của thị trường.

Sau nhiều năm vấp ngã, tôi dần tổng kết ra ba nguyên tắc cơ bản. Nhờ những nguyên tắc này mà trong điều kiện kiểm soát được đợt điều chỉnh, tài khoản của tôi đã tăng trưởng ổn định, tổng lợi nhuận vượt quá 70%.

**Điều thứ nhất: Mỗi lần mở vị thế chỉ dùng khoảng 7% tổng vốn**

Tài khoản 8000U, mỗi lần mở tối đa 560U. Ngay cả khi đặt lệnh dừng lỗ 7%, khoản lỗ mỗi lần cũng chỉ khoảng 39U, hoàn toàn không ảnh hưởng đến nhịp độ giao dịch chung.

**Điều thứ hai: Giới hạn lỗ mỗi lần trong khoảng 1% đến 1,2% tổng vốn**

560U × đòn bẩy 5 lần, đặt sẵn điểm dừng lỗ 1%, thực tế lỗ khoảng 11U. Nếu sai thì thoát ngay, không giữ lệnh, không chơi xấu, đó là sự tôn trọng tối thiểu dành cho tài khoản của chính mình.

**Điều thứ ba: Khi thị trường không rõ ràng thì kiên quyết đứng ngoài**

Không vì thắng một lần mà tham lam thêm vị thế. Chỉ khi xuất hiện tín hiệu rõ ràng trên khung thời gian ngày, vượt qua các mức quan trọng và kèm theo khối lượng giao dịch tăng, mới chọn vào lệnh.

Tôi quen một nhà giao dịch, trước đây gần như cứ cách vài ngày là cháy tài khoản. Sau khi anh ấy thực hiện nghiêm túc ba nguyên tắc này, trong hơn 4 tháng, anh đã biến tài khoản từ 4000U thành hơn 60.000U.

Anh ấy từng nói với tôi một câu, tôi luôn ghi nhớ: "Trước đây tôi nghĩ toàn bộ vốn là cố gắng kiếm tiền, giờ mới hiểu rằng, quản lý toàn bộ vốn thực ra là để sống lâu hơn."

Càng sống lâu trong thị trường, càng kiếm được nhiều tiền. Vốn ít, cắt lỗ chặt chẽ, chờ tín hiệu — phương pháp này có vẻ nhàm chán nhưng ổn định, thường là con đường đúng đắn dẫn đến giàu có.