Nhà đầu tư tiền điện tử nên phân bổ tài sản của mình như thế nào? Câu hỏi này khó khăn cho không ít người. Thay vì mù quáng theo chiều tăng giá và bán tháo, tốt hơn là lên kế hoạch một cách có hệ thống.

Dựa trên sự cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận, bạn có thể chia tài sản thành ba phần. Trước tiên là vị trí đáy cốt lõi, phần này nên chiếm tỷ lệ lớn nhất — khoảng 50%. Bitcoin và Ethereum là hai đồng tiền có vốn hóa thị trường lớn nhất và tính thanh khoản mạnh nhất, là tiêu chuẩn cấu hình cho phần này. Mặc dù chúng có biến động, nhưng về lâu dài, chúng là nền tảng của toàn bộ hệ sinh thái.

Thứ hai là bố cục các hướng tiềm năng, chiếm khoảng 20%. Phần này được sử dụng để khám phá các dự án DeFi mới nổi và token hệ sinh thái, vừa có thể tham gia lợi nhuận từ sự phát triển của hệ sinh thái, rủi ro cũng tương đối có thể kiểm soát được. Chìa khóa là không nên cấu hình quá mức, hãy giữ sự lý trí.

Cuối cùng là cấu hình stablecoin 30% này, có thể là trung tâm lợi nhuận bị nhiều người bỏ qua. Trong tài chính truyền thống, tiền nhàn rỗi thường bị mất giá, nhưng trong DeFi, stablecoin có thể tạo ra lợi nhuận thực. Lấy USD1 làm ví dụ, thông qua cơ chế cho vay, bạn có thể nhận lãi suất 1%, đồng thời các sản phẩm quản lý tài chính stablecoin có thể cung cấp lợi nhuận hàng năm khoảng 20%. Điều này có nghĩa là phần stablecoin của bạn không chỉ bảo toàn vốn, mà còn liên tục tạo ra thu nhập thụ động.

Điểm tinh tế của cấu hình này là: khi giá tiền chính thì giảm, lợi nhuận stablecoin có thể tạo ra sự bảo vệ rủi ro hiệu quả, làm cho toàn bộ danh mục đầu tư ổn định hơn. Cùng với đó, 30% stablecoin này cũng cung cấp cho bạn đủ tính thanh khoản, tiện lợi cho việc bố cục nhanh chóng khi có cơ hội. Nếu lạc quan về triển vọng dài hạn của một hệ sinh thái DeFi nào đó, việc cấu hình một phần token hệ sinh thái liên quan cũng là một lựa chọn tốt, theo cách này, bạn vừa có thể tham gia sự tăng trưởng của hệ sinh thái, vừa sẽ không làm giảm tỷ lệ stablecoin.