3 Actions Magnifiques de Dividende du S&P 500 Avec effondrement de Jusqu'à 36% À Acheter et À Garder Pour Toujours

Points Clés

• Verizon peut ne jamais offrir beaucoup en termes de croissance du capital, mais son rendement élevé en dividendes compense cela.

• Vous n'avez probablement jamais entendu parler d'Accenture, mais cela ne signifie pas qu'il ne vaut pas la peine de l'avoir dans votre portefeuille.

• Les actions de Lockheed-Martin ont souffert tout au long de l'année sous le poids de titres négatifs. Mais ne négligez pas le tableau général.

Il n'y a jamais de mauvais moment pour acheter une bonne action. Cependant, il y a certainement des moments meilleurs que d'autres. Si vous pouvez investir dans un titre qui en vaut la peine lorsqu'il est “en promotion”, c'est encore mieux. Cela est particulièrement vrai pour les actions à dividendes, car votre rendement effectif sera plus élevé si vous entrez à un prix réduit.

Avec cela à l'esprit, analysons plus en détail trois magnifiques actions à dividende du S&P 500 avec des baisses allant jusqu'à 36 % par rapport à leurs sommets, que vous pouvez acheter aujourd'hui avec l'intention de les conserver pour toujours.

1. Verizon Communications

Je ne vais probablement pas connaître une appréciation significative du capital en investissant dans Verizon. Son activité principale de services de télécommunications sans fil est actuellement saturée, avec le Pew Research rapportant que 98 % des adultes américains possèdent déjà un téléphone portable. Pendant ce temps, le nombre de lignes fixes actives aux États-Unis continue de diminuer. Les données des CDC indiquent que moins de 2 % des adultes sont désormais “uniquement ligne fixe”. Et ce ne sont pas seulement les entreprises qui frappent à la porte pour des services de ligne fixe.

Mais si je recherche un revenu d'investissement supérieur à la moyenne immédiate, Verizon est un excellent point de départ. L'action est encore presque 30 % en dessous de son pic à la fin de 2019, ce qui porte son rendement en dividendes à 6,2 %. Il convient de souligner que ce dividende a été augmenté chaque année au cours des 18 dernières années. Elle est si proche de devenir une royauté des dividendes qu'il est peu probable que cette série soit interrompue maintenant.

Verizon peut également couvrir ses dividendes. Les 2,71 $ de paiements distribués au cours des quatre derniers trimestres sont considérablement inférieurs aux 4,69 $ par action que l'entreprise devrait déclarer cette année fiscale.

La seule critique à l'égard de Verizon serait sa dette considérable. En juin, elle avait $124 milliards en obligations à long terme, coûtant environ 6,6 milliards de dollars en paiements d'intérêts par an. Pour avoir une perspective, le chiffre d'affaires annuel de l'entreprise se situe autour de $136 milliards, dont environ $20 milliards se transforment en bénéfice net.

Néanmoins, Verizon semble capable de gérer cette dette. Ce n'est pas une raison suffisante pour éviter une position dans le secteur des télécommunications sans fil, et les consommateurs ne vont certainement pas abandonner leurs téléphones portables maintenant.

2. Accenture

Accenture est l'une des plus grandes et des plus importantes entreprises du monde dont vous n'avez probablement jamais entendu parler. L'entreprise de $158 milliards a réalisé des affaires de $65 milliards au cours de la dernière année fiscale, transformant 7,7 milliards de dollars de cela en bénéfice net - une année plutôt typique, augmentant respectablement ( à nouveau) par rapport aux résultats de 2023.

Mais qu'est-ce qu'elle fait ? Un peu de tout ce qui aide les entreprises à mieux performer.

Souvent étiquetée comme une société de conseil, ce qui n'est pas une description inexacte. Mais ce terme sous-estime la profondeur et l'étendue de ce que l'entreprise offre réellement. De la planification stratégique au marketing, au support technologique et à l'amélioration de l'efficacité opérationnelle ( et plus ), Accenture peut aider un large éventail d'entreprises à exceller dans ce qu'elles font. Spotify, Gatorade, JPMorgan Chase, Microsoft et Uber Technologies sont tous des clients, pour n'en citer que quelques-uns.

Ce qui est curieux à propos de cette entreprise - et attrayant pour les investisseurs axés sur les revenus - c'est son propre modèle commercial. Alors qu'environ la moitié est alimentée par des frais de conseil qui sont généralement des relations uniques ou de courte durée, l'autre moitié provient de revenus de “services gérés” qui ont tendance à être générés de manière récurrente et durable par des clients qui préfèrent externaliser des travaux complexes à Accenture. Ce flux de trésorerie prévisible est idéal pour toute entité qui paie des dividendes réguliers.

Alors, si c'est une si bonne entreprise, pourquoi l'action a-t-elle chuté de 36 % depuis son pic en février ? La peur, principalement. Le marché s'inquiète que des tarifs écrasants et des taux d'intérêt en hausse affectent l'économie mondiale, réduisant les dépenses des entreprises en services tels que le conseil et le support technologique - des services que propose Accenture. Cette préoccupation est compréhensible.

Cependant, cette crainte peut ne pas être justifiée. Le chiffre d'affaires du dernier trimestre a encore augmenté de 8 % par rapport à l'année précédente, et la société indique qu'elle s'attend à peu près à la même chose pour l'année fiscale complète qui se termine ce mois-ci. Pendant ce temps, les analystes prévoient une croissance similaire - et tout aussi rentable - pour l'année prochaine.

Les nouveaux investisseurs entreront alors que le rendement futur de l'action est de 2,3 %. Ce n'est pas beaucoup, mais le dividende sous-jacent augmente très rapidement. Il a augmenté de 85 % rien que ces cinq dernières années.

3. Lockheed-Martin

Enfin, cela a été une année difficile pour les actionnaires de Lockheed-Martin. L'action a chuté de 26 % depuis son plus haut niveau d'octobre dernier, une grande partie de cette faiblesse étant due à une réduction drastique du nombre de chasseurs F-35 fabriqués par Lockheed que le Département de la Défense a décidé d'acheter cette année ( bien que l'intérêt ait commencé à diminuer l'année dernière en raison de problèmes de performance et, oui, du coût total du programme ). Certains alliés des États-Unis reconsidèrent également leurs achats de chasseurs de cinquième génération pour des raisons similaires, bien que certains de ces annulations puissent également être le résultat de tensions commerciales géopolitiques avec les États-Unis.

Mais ne lisez pas trop dans les gros titres. Bien que le F-35 soit évidemment un centre de profit important à long terme pour l'entreprise, il représente moins d'un tiers du chiffre d'affaires total, et une grande partie de ce revenu est alimentée par des contrats de maintenance qui continueront même si Lockheed vend moins de ces avions maintenant.

Pendant ce temps, de nombreuses autres armes de Lockheed-Martin continuent de connaître une demande croissante. En mars de cette année, par exemple, l'armée américaine a alloué jusqu'à $5 milliards supplémentaires pour l'achat de missiles de frappe de précision fabriqués par Lockheed, tandis qu'en juillet, la société a annoncé que la taille d'un contrat précédent pour l'achat de missiles interceptors de défense à haute altitude avait été élargie de plus de $2 milliards.

Le fait est que les annulations de commandes de F-35 sont raisonnablement bien compensées par la demande d'autres types d'armements qui peuvent être plus pertinents dans le contexte actuel de menace. L'entreprise s'attend toujours à un chiffre d'affaires d'environ $74 milliards en 2025, une augmentation respectable par rapport au chiffre d'affaires de l'année dernière de $71 milliards. Les analystes prévoient également une croissance comparable pour l'année prochaine, ravivant une forte croissance des bénéfices en conséquence.

Plus important pour les investisseurs axés sur le revenu, Lockheed-Martin continue de faire plus que suffisamment pour maintenir son dividende, qui a maintenant été augmenté chaque année au cours des 22 dernières années. Le rendement futur des dividendes de l'action est actuellement solide à 2,9 %, grâce à la récente faiblesse de l'action.

Ne tardez pas si vous êtes intéressé. Le marché pourrait bientôt relier tous les points discutés ci-dessus.