Товари: Що це таке і як інвестувати в ці основні активи

Товари - це фізичні активи, які є основою глобальної економіки. Вони представляють собою природні ресурси, такі як мінерали, нафта, зерно або худоба, а також фінансові продукти, такі як монети або індекси. У цій статті ми дослідимо концепцію товарів, їх економічну значущість та стратегії їх включення до вашого інвестиційного портфеля.

Концепція товарів на глобальному ринку

Товари — це первинні товари або сировина, які торгуються на міжнародному рівні. Вони характеризуються стандартизацією, що дозволяє порівнювати виключно за ціною, оскільки мають еквівалентну якість незалежно від виробника.

Основні категорії товарів включають:

● Дорогоцінні метали: золото, срібло та платина ● Основні метали: мідь, алюміній, цинк та залізо ● Енергія: нафта, природний газ та вугілля ● Зернові та олійні культури: кукурудза, пшениця та соя ● Живі тварини: худоба та свині ● Тропічні продукти: кава, какао та цукор

Ці товари торгуються на спеціалізованих біржах або організованих ринках, з цінами, визначеними глобальною пропозицією та попитом. Вони є основними сировинними матеріалами для різних промислових секторів, чинячи сильний вплив на світову економіку.

Глобальний ринок товарів

Глобальний ринок товарів обробив приблизно 3,6 трильйона доларів США у 2022 році, що становить близько 15% світового ВВП. Цей сектор є значною частиною світової економіки, зокрема:

● Нафта: основна сировина за обсягом торгівлі (12% від загального ), обігнувши 1,9 трильйона доларів США у 2022 році ● Дорогоцінні метали: золото та срібло склали US$180 мільярдів у транзакціях ● Зернові: соя, кукурудза та пшениця становлять US$330 мільярдів ● Сільськогосподарські товари: кава, какао, цукор та бавовна досягли US$270 мільярдів ● Природний газ: генерував дохід у US$210 мільярдів ● Мінеральне вугілля: відповідає за US$220 мільярдів у глобальних транзакціях

Класифікація товарів за категорією

Товари можуть бути класифіковані на різні групи відповідно до їхніх характеристик та застосувань:

Енергетичні товари

Необхідні для генерації енергії та функціонування секторів транспорту, промисловості та домашніх послуг:

● Нафта ● Природний газ ● Вугілля ● Уран

Металеві товари

Широко використовуються в промисловості, будівництві та ювелірній справі:

● Золото ● Срібло ● Платина ● Мідь ● Залізо ● Алюміній ● Цинк

Сільськогосподарські товари

Основні сировини для харчування людей і тварин:

● Зерна ● Волокна ● Маслянисті рослини ● Цукор ● Кава

Товари тваринництва

Вони відносяться до живих тварин та їх похідних, важливих джерел білка:

● Молоко ● Яйця ● Куряче м'ясо ● Яловичина ● Свинина ● Шкіра

Тропічні товари

Характерні продукти теплих регіонів, що використовуються як в харчуванні, так і в косметичній та фармацевтичній промисловості:

● Какао ● Чай ● Спеції ● Екзотичні фрукти

Бразилія як потужність у товарах

Бразилія вирізняється як один з найбільших виробників і експортерів сировин у світі. Серед основних бразильських сировин є:

🔵 Соєвий боб

Соя є найважливішою сировиною для Бразилії, яка займає другу позицію серед найбільших виробників у світі, поступаючись лише Сполученим Штатам. У 2022 році бразильський експорт сої склав вражаючі 60,95 мільярда доларів США.

🔵 Залізна руда

Залізна руда займає друге місце серед найбільш значущих товарів для бразильського експорту. Країна входить до числа глобальних лідерів у виробництві цього основного сировини для металургії, з зовнішніми продажами, які досягли 29,04 млрд доларів США у 2022 році.

🔵 Нафта

Сира нафта є ще одним стратегічним товаром у бразильському експортному асортименті. Завдяки розробці резервів підводного шельфу країна постійно збільшує виробництво та експорт нафти. У 2022 році сира нафта склала 27,40 млрд доларів США в національному експорті.

🔵 Цукор

Бразилія також вирізняється як головний світовий експортер цукру. У 2022 році країна відправила за кордон 9,5 мільярда доларів США у цукрі. Бразильський цукровий та енергетичний сектор виробляє як цукор, так і етанол з цукрової тростини.

🔵 М'ясо

Країна займає місце серед основних світових постачальників м'яса курки та яловичини. Експорт цих продуктів склав 11,8 мільярдів доларів США у 2022 році. Бразильський тваринницький сектор постачає як внутрішній ринок, так і різні країни-імпортери.

Переваги інвестування в сировини

Включення товарів у стратегію інвестування має різні потенційні переваги:

⭕ Диверсифікація: сировинні товари, як правило, демонструють некорельовану поведінку щодо інших активів, таких як акції та облігації, що сприяє більш збалансованому портфелю.

⭕ Захист від інфляції: історично ціни на товари супроводжують інфляцію, функціонуючи як природний хедж.

⭕ Виставлення економічному зростанню: у періоди глобального економічного розширення попит на сировину, як правило, зростає, що підвищує їхні ціни.

⭕ Динаміка пропозиції та попиту: ціни визначаються глобальними ринковими силами з меншою інтерференцією специфічних монетарних політик.

⭕ Внутрішня вартість: товари є реальними активами з відчутною вартістю, на відміну від деяких фінансових активів, які в основному залежать від сприйняття вартості.

⭕ Потенціал повернення: товари продемонстрували значні повернення в циклах підвищення, таких як між 2000 і 2008 роками.

Як інвестувати в товари: практичний посібник

Товари представляють собою цікаву клас активів для диверсифікації, але вимагають належного розуміння їх функціонування. Дотримуйтесь цих етапів, щоб почати інвестувати в товари:

1️⃣ Відкрийте рахунок у регульованій брокерській компанії: Більшість торгових платформ надають доступ до товарних ринків. Оберіть надійного брокера, надайте необхідну документацію та здійсніть початкові внески відповідно до встановлених вимог.

2️⃣ Виберіть товари: Ретельно проаналізуйте ринок та вирішіть, які товари включити до свого портфеля. Враховуйте цінові тенденції, геополітичні ризики та промислові застосування товарів. Золото, нафта та соя - популярні варіанти серед початківців інвесторів.

3️⃣ Визначте свою стратегію: Визначте свій часовий горизонт - чи будете ви шукати прибутки з короткострокових коливань, чи зосередитеся на довгострокових тенденціях. Це визначення безпосередньо вплине на ваш обсяг і частоту операцій.

4️⃣ Придбайте ф'ючерсні контракти: Ф'ючерсні контракти є основним інструментом для експозиції на ринку товарів. Вони пропонують можливість кредитного плеча і дозволяють торгувати як на підвищення, так і на зниження. Рекомендується почати з стандартних контрактів.

5️⃣ Слідкуйте за своїми позиціями: Щодня контролюйте ефективність своїх позицій у товарах. Використовуйте графічний аналіз та технічні індикатори, щоб визначити найбільш відповідні моменти для закриття угод.

Плюси та мінуси інвестицій у сировину

Тепер, коли ми знаємо основні концепції та методи інвестування в товари, важливо об'єктивно оцінити переваги та недоліки цього ринку:

Про

✔️ Ефективна диверсифікація: Товари часто мають низьку кореляцію з іншими фінансовими активами, що значно сприяє диверсифікації портфеля.

✔️ Інфляційний захист: У періоди високої інфляції сировинні товари, як правило, зростають в ціні, зберігаючи купівельну спроможність інвестора.

✔️ Потенціал значних повернень: Товари можуть забезпечити значні прибутки в умовах високого попиту та підвищених цін.

Контраси

❌ Висока волатильність: Ціни на товари демонструють значні коливання, з різкими змінами за короткі проміжки часу.

❌ Геополітична експозиція: Політичні та соціальні питання можуть суттєво вплинути на пропозицію та попит на товари, вводячи невизначеність на ринку.

❌ Логістичні витрати: Деякі товари, такі як нафта, пов'язані з значними витратами на зберігання, які можуть негативно вплинути на прибутковість.

❌ Ризики левериджу: Інвестиції через ф'ючерсні контракти часто передбачають леверидж, що збільшує як прибутки, так і збитки.

Стратегії для зменшення ризиків на ринку сировин

Інвестування в сировинні товари може бути дуже вигідним, але вимагає належного управління ризиками, що виникають. Розгляньте ці стратегії для мінімізації негативної експозиції:

📍 Глибоке знання: Розумійте детально функціонування ринків сировин перед тим, як здійснити будь-які інвестиції.

📍 Диверсифікація всередині класу: Розподіліть інвестиції між різними товарами, враховуючи, що їхні ціни не рухаються абсолютно корельовано.

📍 Постійний моніторинг: Уважно слідкуйте за ринковими тенденціями та ефективністю своїх позицій, щоб виявляти нові ризики та можливості для виходу.

📍 Ордери стоп-лос: Реалізуйте автоматичні ордери стоп-лос для обмеження потенційних збитків у випадку, якщо ціни рухаються проти ваших позицій.

📍 Стратегії хеджування: Для додаткового захисту розгляньте стратегії хеджування, такі як придбання ф'ючерсних контрактів у протилежному напрямку до вашої поточної позиції або використання опціонів.

Товари як стратегічний елемент інвестицій

Після аналізу концепції товарів стає очевидним, що ці активи можуть відігравати суттєву роль у різноманітних портфелях. Товари представляють собою реальні активи з внутрішньою вартістю, суттєво відрізняючись від чисто фінансових активів. Їхня поведінка, яка часто не корелює з іншими традиційними інвестиціями, підкреслює їхній потенціал як інструменту диверсифікації.

Однак важливо визнати, що товари мають значну волатильність, ціни на які впливають на безліч факторів, таких як пропозиція, попит, погодні умови та геополітичні напруги. Ці елементи значно підвищують ризиковий профіль для інвестора.

Для інвесторів, які шукають експозицію до товарів без безпосередньої торгівлі ф'ючерсними контрактами, альтернативи включають фонди індексів або акції компаній у секторі. Ці варіанти забезпечують непряму експозицію до цін на товари з меншою операційною складністю. Незалежно від обраного підходу, важливо розуміти специфічну динаміку цього ринку та пов'язані ризики перед тим, як спрямувати капітал у цей сектор.