Аналіз: Інвестиції в ETF Vanguard для підвищення вашої фінансової віддачі

Ключові моменти

• Інвестування в ETFs може допомогти вам створити капітал на довгострокову перспективу з мінімальними зусиллями.
• ETF зростання та технологічні фонди можуть забезпечити вам значно вищі доходи, ніж середній ринок.
• Перед інвестуванням важливо врахувати деякі фактори ризику.

Правильні інвестиції можуть змінити вашу фінансову ситуацію. Навіть не будучи експертом на фондовому ринку, біржові фонди (ETFs) можуть допомогти вам створити сталий капітал з мінімальними зусиллями з вашого боку.

Фонди ETF зростання, зокрема, призначені для перевищення ринку з часом. Кожен фонд містить акції з потенціалом для отримання доходу вище середнього, що може дозволити вам накопичити сотні тисяч доларів більше, ніж якби ви інвестували в фонд широкого ринку, такий як ETF S&P 500.

1. Vanguard Mega Cap Growth ETF

Vanguard Mega Cap Growth ETF містить 69 акцій мегакапіталізації, зазвичай визначених як компанії з капіталізацією ринку не менше $200 мільярдів. Для контексту, акції великої капіталізації мають мінімальну капіталізацію $10 мільярдів.

Серед акцій цього ETF середня капіталізація становить 2,3 трильйона доларів. Ці компанії є одними з найбільших у світі, і володіючи навіть однією акцією цього фонду, ви миттєво отримаєте участь у кожній з цих компаній.

Акції мегакапіталізації значно перевищили ринок за останні кілька років, і цей ETF отримав ці переваги. Протягом останнього десятиліття Vanguard Mega Cap Growth ETF забезпечив середню річну ставку доходу майже 18%.

Хоча немає жодних гарантій, що ці типи доходів будуть продовжуватися, може бути корисно приблизно уявити, скільки ви могли б накопичити при постійних інвестиціях.

Припустимо, що у вас є $100 щомісячно для інвестування. Припускаючи, що цей ETF продовжує генерувати середню річну прибутковість 18%, ми можемо порівняти це з історичним середнім показником ринку 10% на рік. У обох випадках ось приблизно те, що ви могли б накопичити з часом:

| Кількість років | Загальна вартість портфеля: 18% середня річна дохідність | Загальна вартість портфеля: 10% середня річна дохідність | |----------------|--------------------------------------------|-------------------------------------------| | 15 | $73,000 | $38,000 | | 20 | $176,000 | $69,000 | | 25 | $411,000 | $118,000 | | 30 | $949,000 | $197,000 |

Знову ж таки, ніхто не може передбачити, чи цей ETF продовжить генерувати доходи, подібні до його 10-річного середнього. Але навіть якщо він не досягне цього рівня, ви потенційно можете накопичити сотні тисяч доларів з постійними щомісячними внесками.

2. ETF інформаційних технологій Vanguard

Vanguard Information Technology ETF – це фонд, спеціалізований на технологіях, який включає 317 акцій з усіх сегментів технологічної індустрії.

Інвестування в конкретний ETF певної галузі може бути чудовим способом отримати експозицію до певного сектора ринку, не вимагаючи дослідження окремих акцій. Інвестуючи в сотні акцій одночасно, ви також можете збільшити диверсифікацію та знизити ризик.

Цей ETF, зокрема, може бути стратегічним варіантом завдяки поєднанню великих консолідованих компаній та нових акцій з потенціалом. Nvidia, Microsoft та Apple складають три основні позиції фонду. В сукупності ці три акції представляють більше ніж 46% від загального фонду.

Компанії такого калібру можуть стикатися з волатильністю, але мають більшу ймовірність відновлення після падінь ринку. Крім того, оскільки цей фонд також містить десятки менших акцій з потенціалом вибухового зростання, якщо якась із них стане зірковим активом, ви можете побачити суттєві доходи.

Протягом останніх 10 років Vanguard Information Technology ETF забезпечив вражаючу середню річну прибутковість на рівні 22%. Якщо йому вдасться підтримувати ці показники з часом, ось приблизно скільки ви могли б заробити загалом, інвестуючи $100 щомісячно:

| Кількість років | Загальна вартість портфеля: 22% середня річна дохідність | Загальна вартість портфеля: 10% середня річна дохідність | |----------------|--------------------------------------------|-------------------------------------------| | 15 | $102,000 | $38,000 | | 20 | $286,000 | $69,000 | | 25 | $781,000 | $118,000 | | 30 | $2,120,000 | $197,000 |

Важливим ризиком, який слід врахувати, є те, що технологічні компанії можуть бути неймовірно волатильними в короткостроковій перспективі. Цей сектор часто зазнає різких коливань, навіть коли ці акції зазвичай приносять позитивні загальні доходи з часом.

Перш ніж інвестувати в будь-який ETF, пов'язаний з технологіями, переконайтеся, що ви готові тримати свої інвестиції протягом щонайменше п'яти-семи років або, в ідеалі, кількох десятиліть. Чим довше ви триматимете свої гроші на ринку, тим менший вплив матиме волатильність на ваш портфель.

Інвестування в ETF є надзвичайним способом накопичення багатства на довгий термін. Як частина добре диверсифікованого портфеля, Vanguard Mega Cap Growth ETF та Vanguard Information Technology ETF можуть суттєво збільшити ваші заощадження з часом.