KYC: Необхідне зло фінансової індустрії

"Знай свого клієнта" - три невинні слова, які стали прокляттям мого існування в торгівлі криптовалютами. Дозвольте мені розповісти, що насправді означає KYC у сучасному фінансовому середовищі, особливо для тих з нас, хто орієнтується у світі криптовалют.

Я пам'ятаю свою першу зустріч з вимогами KYC, коли намагався вивести кошти з мого торгового рахунку. Те, що мало бути простим процесом, перетворилося на нав'язливу процедуру, що вимагала всього, окрім моїх стоматологічних записів. Це нібито для "безпеки", але іноді відчувається більше як спостереження.

Знай свого клієнта виник у кінці 2000-х років, коли банки тонули у шахрайстві та скандалах з відмиванням грошей. Замість того, щоб виправити свої зламані системи, вони переклали тягар на клієнтів - змушуючи нас проходити крізь кола, щоб довести, що ми не злочинці. Яка зручність для них.

Передбачається, що функції Знай свого клієнта (KYC) включають:

1. Перевірка особи - Тому що, очевидно, моя електронна пошта, пароль і двофакторна аутентифікація недостатні.
2. Моніторинг фінансової поведінки - Вони спостерігають за тим, що ви купуєте і продаєте
3. Запобігання незаконним діяльностям - Проте, якимось чином, великі фінансові установи все ще регулярно потрапляють у скандали, пов'язані з відмиванням грошей.

Криптоіндустрія також неохоче впровадила ці практики. Торгові платформи впроваджують багаторівневі процеси перевірки, що вимагають державні посвідчення особи, підтвердження адреси, а іноді навіть біометричні дані. І все це з обіцянкою, що це "для вашої безпеки." Правильно.

Технологія, що стоїть за KYC, еволюціонувала з використанням штучного інтелекту та блокчейн-рішень, намагаючись зробити процес менш болісним. Але давайте будемо чесними - це все ще суттєвий бар'єр для входу і фундаментально суперечить початковому бачення децентралізованих фінансів.

Коли ви використовуєте будь-яку основну платформу, ви зустрінете їхні процедури KYC:

• Верифікація електронної пошти/телефону
• Подання державного посвідчення особи
• Перевірка адреси
• Іноді навіть відеодзвінки з працівниками служби підтримки

Знай свого клієнта стало невідворотною реальністю у нашому фінансовому світі. Хоча це може запобігти деяким шахрайствам, ми повинні поставити під сумнів, чи варто відмовлятися від нашої приватності та особистої інформації заради так званої безпеки, яку це забезпечує. Адже в справжній системі без довіри хіба не має бути законом код?