印度打击：更严格的规则以应对日益增加的数字支付欺诈

受信任的编辑内容，由行业领先的专家和经验丰富的编辑审核。广告披露 印度已对在线支付诈骗采取严格打压措施，命令加强审查和制定新规则，以期遏制日益严重的欺诈潮。根据报道，监管机构和支付网络在当局记录到去年案件数量和因诈骗损失的金额大幅增加后采取了行动。

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监管机构对银行和支付系统进行了多项变更。根据发布的数据显示，与统一支付接口（UPI）相关的事件在2023-24财政年度内从约7.25万($8,700)增加到13.42万($16,200)，增幅超过一倍。

报告的损失也增加了，从前一年的₹573亿($69 百万)上升至2023-24年的₹1,087亿($131 百万)。中央银行已允许对某些交易进行基于风险的额外检查，而NPCI已告知银行和应用程序从2025年10月1日起阻止UPI上的拉取或收集请求，这一举措旨在关闭一种常见的诈骗途径。

新的身份验证和域名规则

其中一项主要变化是对支付进行双重身份验证的要求，该要求将于2026年4月1日生效。银行和支付公司需要对交易应用至少两种身份验证方法——例如生物识别、设备令牌或密码短语——同时在某些情况下仍允许使用短信一次性密码（SMS OTP）。

报告还指出，行业将被要求为银行和金融公司保留清晰、可信的网络域名——给出的例子包括“bank.in”用于银行和“fin.in”用于非银行金融公司——以便更容易发现和阻止钓鱼网站。

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新规则旨在阻止冒充诈骗、假冒执法机构的电话以及其他社交工程手段，这些手段会从账户中转移资金。

一个特殊的网络欺诈缓解中心和印度网络犯罪协调中心将协调响应，并且一个来自国家网络犯罪门户的嫌疑人登记册正在用于跟踪可疑账户和身份。

运营Aadhaar支付服务的银行和小型运营商将面临更严格的尽职调查要求，针对他们的代理和终端。

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银行和技术供应商必须升级系统以进行额外的检查并保留记录。这将增加成本和复杂性，尤其是对于依赖旧设备的小型公司和乡村运营商。

用户在支付时可能会面临更多步骤，特别是在跨境或不寻常的交易中。报告警告称，欺诈者在规则收紧后往往会改变策略，因此这些措施需要不断审查和积极执行以保持有效。

来自Unsplash的精选图片，来自TradingView的图表

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