Raisons de la gel des cartes bancaires et des enquêtes dues à la vente de cryptoactifs et stratégies de réponse

Récemment, certains détenteurs de cryptoactifs ont rencontré des problèmes de gel de leur carte bancaire, voire des appels de la police pour “assistance à l’enquête” après avoir vendu des actifs numériques (en particulier des jetons USDT). Cet article explorera en détail les raisons de ce phénomène, les risques potentiels et les méthodes pour y faire face.

Statut légal des cryptoactifs

Tout d’abord, il est nécessaire de préciser qu’en Chine, détenir simplement des cryptoactifs n’est pas illégal. Actuellement, aucune loi ou réglementation administrative directement liée aux cryptoactifs n’a été adoptée dans le pays. Bien qu’il existe des documents réglementaires tels que l’“annonce du 9.4”, ces documents ne constituent ni une “loi préalable” au sens du droit pénal, ni n’interdisent clairement aux citoyens de détenir des cryptoactifs. Par conséquent, détenir simplement des cryptoactifs ne constitue pas un acte illégal ou criminel.

Les principales raisons pour lesquelles la vente de cryptoactifs pose problème

1. Les canaux de transaction non réglementés entraînent des fonds illégaux.

Certains utilisateurs vendent des cryptoactifs par des canaux non officiels, ce qui peut les amener à recevoir involontairement des fonds illégaux liés à des fraudes téléphoniques ou à des jeux d’argent en ligne. Ces fonds peuvent provenir de plateformes de trading mal appariées, ou être le résultat d’une collusion entre certaines plateformes et des canaux de blanchiment d’argent en amont. Dès qu’une banque soupçonne qu’un compte a reçu des fonds suspects, elle prend généralement des mesures de gel.

2. La tentation de rendements élevés conduit à participer à des transactions de change illégales

Certains utilisateurs choisissent de collaborer avec ce que l’on appelle des “experts mystérieux” pour obtenir des taux de change plus élevés. Ces personnes gèrent souvent des bureaux de change clandestins et se livrent principalement à des opérations de change de devises illégales. Bien que les taux de change qu’ils proposent puissent sembler plus attrayants, la légitimité de la source des fonds est difficile à garantir, ce qui peut entraîner des risques juridiques.

3. Comportement inapproprié de l’utilisateur

Dans des cas pratiques, certains utilisateurs ont également des revenus difficiles à expliquer ou participent à des activités marginales. Par exemple, certains utilisateurs, tout en vendant des cryptoactifs, participent également à des activités de jeu en ligne, ce qui rend la provenance des fonds difficile à clarifier, et le manque de sources de revenus légitimes stables complique le processus de déblocage.

“L’assistance à l’enquête” entraîne-t-elle des risques criminels ?

En général, si l’on s’engage simplement dans le trading de cryptoactifs, cela ne conduit pas directement à des risques criminels. Cependant, si l’utilisateur a une relation particulière avec les canaux de provenance des fonds, ou s’il a une certaine compréhension de la nature inappropriée des fonds, il pourrait faire face à deux principaux risques criminels :

1. Délit de dissimulation des produits criminels
2. Aide à l’infraction criminelle liée aux réseaux d’information

Ces deux accusations exigent que l’auteur des faits sache subjectivement que la provenance des fonds ou la nature des actes est illégale. Par conséquent, les utilisateurs doivent faire preuve d’une prudence particulière pour éviter de s’impliquer dans des activités de transaction qui pourraient être liées à des crimes.

Stratégies de réponse lorsque la carte bancaire est gelée ou demandée pour “aider à une enquête”

1. Évaluer soi-même le risque pénal, et si aucune autre infraction n’est confirmée, préparer les documents justificatifs pour collaborer avec l’enquête.

2. Contacter les banques concernées, obtenir les informations et les coordonnées des autorités judiciaires sur le compte gelé, et imprimer autant que possible les relevés de fonds associés.

3. Contacter la plateforme de trading et demander à fournir les enregistrements d’achat et de vente.

4. Rédiger un document explicatif détaillé, incluant des informations sur les transactions de cryptoactifs et les sources de financement.

5. En cas de demande de présence pour explication, il est conseillé de consulter d’abord un avocat spécialisé, de bien se préparer avant de coopérer à l’enquête. Pour les demandes d’enquête des autorités de police d’autres régions, il est nécessaire de rester vigilant.

Conclusion

Face au gel d’un compte bancaire, il n’est pas nécessaire de paniquer excessivement, car le gel ne signifie pas nécessairement qu’il s’agit d’une affaire criminelle. Cependant, que l’on soit considéré comme suspect ou que les fonds sur le compte soient considérés comme des preuves criminelles, s’il s’agit effectivement de fonds illicites, même si l’utilisateur est de bonne foi, il y a toujours un risque que les fonds soient entièrement ou partiellement récupérés.

J’espère que les détenteurs de cryptoactifs pourront résoudre rapidement les problèmes de gel et garantir la sécurité des fonds. Lors de la réalisation de transactions de cryptoactifs, il est impératif de choisir des canaux légaux et conformes pour éviter des risques juridiques inutiles.