最近、ウォーレン・バフェットの最も過小評価されているアドバイスについて考えていましたが、正直なところ、多くのトレーダーが次の大きな株を追いかけながら完全に見落としていることです。バークシャー・ハサウェイの2021年株主総会で、彼ははっきりと言いました：「ほとんどの人にとって最善のことは、S&P 500インデックスファンドを所有することです。」これは派手ではありませんが、強力です。

私の注意を引いたのは、バフェットがただそれについて話しただけでなく、実際に自分の資金を使って証明したことです。2000年代初頭、彼はウォール街のトップクラスのヘッジファンドマネージャーに対して50万ドルの賭けをしました。彼はバンガードのS&P 500 ETFを選び、2008年から2017年までProtégé Partnersと対決しました。その結果は？バフェットのインデックスファンドは126％のリターンを出し、最高のヘッジファンドはわずか88％にとどまりました。彼は38ポイント差で勝ちました—100人以上の金融専門家たちが顧客から巨額の手数料を取る中での勝利です。

特に目立つのは手数料の構造です。これらのヘッジファンドマネージャーが手数料を取る一方で、バンガードのS&P 500 ETFはわずか0.03％の経費率です。これは、$3 ドルを投資した場合、年間で約$450 ドルのコストです。この計算はインデックスにとってほぼ不公平ではありません。

S&P 500自体は、米国の主要な500社の大企業を追跡しており、基本的にアメリカ経済の背骨に投資しているようなものです。過去30年間で、総リターンは1820％に達し、年平均10.3％のリターンをもたらしています。景気後退や弱気市場、調整局面を通じてです。

これがあなたのポートフォリオに実際に何を意味するのかを解説します：もしあなたがこのウォーレン・バフェット推奨のインデックスファンドに毎月ドル投資した場合、10年後には約87,300ドル、20年後には約320,000ドル、30年後には約940,200ドルになっているでしょう—配当金を再投資した場合です。これが複利の力です。

このファンドの主要保有銘柄は、Nvidiaが8.4％、Appleが6.8％、Microsoftが6.5％、Amazon、Alphabetなど、まさに「誰もが知る」企業ばかりです。実際に世界経済を動かしている企業に分散投資できるのです。

個別株を選んだり、新興のチャンスを追いかけたりするのに惹かれる気持ちは理解できます。でも、ここでのバフェットの哲学には一理あります。ウォーレン・バフェットのインデックスファンド戦略は派手ではありませんが、常にプロたちを打ち負かしています。そして正直、その実績は議論の余地がありません。