最近ミューチュアルファンドについて調べていて、共有すべきことに気づきました。多くの人は、資金を投じることは受動的に資産を築く方法だと思っていますが、実際のリターンはほとんどの人が期待するものとは異なります。

では、現実はどうかというと：平均的なミューチュアルファンドのROIは、S&P 500のリターンには全く及びません。過去65年間のベンチマークは約10.70％ですが、驚くことに、2021年には約79％のミューチュアルファンドが実際にS&P 500を下回っていました。そして、その差は過去10年でさらに広がり、約86％のファンドが市場を上回ることに失敗しています。

ポイントは、ミューチュアルファンドにはプロの運用が付いていることですが、これは紙面上は素晴らしいことに見えます。あなたは基本的に、フィデリティやバンガードのような投資会社に重労働を任せているわけです。でも、ここに落とし穴があります：あなたはまた、経費比率を支払い、株主投票権を失います。多くの人にとって、それは市場を上回ることにはつながりません。

異なる期間の数字を見ると、最大のパフォーマンスを出した大型株ファンドは、10年間で約17％のリターンを管理しましたが、それはかなり強いブル相場の間のことです。その期間の平均年率リターンは14.70％で、実は通常より高い水準です。20年では、ハイパフォーマンスのファンドは約12.86％のリターンを出し、2002年以降のS&P 500のリターンは8.13％でした。

ミューチュアルファンドを検討する価値があるかどうかは、完全にあなたの状況次第です。個別株を選ぶ時間や興味がない場合、分散投資とプロの監督を提供します。ただし、コストと自分のリスク許容度を理解してから始める必要があります。一部の人は、株のように取引され、手数料が低いETFと比較します。別の人は、認定投資家向けのヘッジファンドを検討しますが、それらははるかにリスクが高いです。

ミューチュアルファンドのROIについての本当のポイントはこれです：単に投資するだけで市場を継続的に上回ることは期待しないことです。ほとんどのファンドはそうできません。さまざまな投資オプションを探している場合や、さまざまな資産のパフォーマンスを追跡したい場合、Gateのようなプラットフォームを使えば、さまざまな市場やセクターのリアルタイムデータを監視できます。これらのダイナミクスを理解することは、資金の流れについてより良い意思決定をするのに役立ちます。