ちょうど地方債について調べていたところで、正直言って、税金にあまり打撃を受けずに安定した収入を得たいなら結構面白いと思います。そこで、今最もおすすめできる地方債のファンドを3つ見つけました。どれも実績がしっかりしています。

まずはコロラド・ボンドシェアーズ (HICOX)です。これはかなりシンプルで、ほぼコロラド州の地方債と税金免除証券に投資しています。過去5年のリターンは約4.4％で、なかなか良い数字です。2024年末時点で、保有資産の約30％は雑多な債券でした。もし特定の州内で最良の地方債に投資したいなら、コロラドにいるか近くにいる場合にはこれが適しているかもしれません。

次に、バンガードのリミテッド・ターム・タックスエグゼンプト・ファンド (VMLTX)です。こちらはより保守的で、格付けの高い地方債に集中し、平均満期を約2〜6年に抑えています。過去5年の年率リターンは2.6％で、経費比率はわずか0.17％と非常に低いです。安定したリターンを求めつつ、あまり変動を望まない投資家にはこちらが安全な選択肢です。

最後に見たのは、インベスコのリミテッド・ターム・ミュニシパル・インカム・ファンド (AITFX)です。バンガードと似た戦略ですが、こちらの5年リターンは2.4％です。こちらも満期を短めに設定し、5年以内を目標としています。ジャック・コネリーが2016年から運用しているので、安定感もあります。

これらのファンドの魅力は、すべて税金免除の収入を提供してくれる点です。高い税率の人にとっては大きなメリットです。ただ、どれが最適かは状況次第かもしれませんね。バンガードのファンドは最も保守的な選択肢のように見えますが、安定したリターンを狙うならこれが一番良さそうです。ほかにこれらのファンドを持っている人はいますか？