現在の投資環境で考える価値のあることに気づいたばかりです。みんながAI株に夢中になっている一方で、静かに積み上がっている債券の魅力的なケースがあります。

実際に何が起きているのかを解説します。ヴァンガードの最新の見通しはかなり興味深いもので、今後10年間で債券は年率3.8%から4.8%のリターンをもたらす可能性があり、一方で株式は4%から5%にとどまると予測しています。差は大きくないように見えますが、リスクの観点を考慮すると、その計算は大きく変わります。

ヴァンガード・トータル・ボンド・マーケットETFは堅調に回復しています。そう、2022年には金利上昇に伴い13.2%の下落を経験しましたし、過去5年の平均リターンはわずかにマイナスの-0.23%ですが、昨年は6.7%のリターンを記録しており、固定収入の投資としては立派なものです。その回復は重要です。

私の関心を特に引いたのは、AIバブルのリスクの観点です。テクノロジー株はすでにかなり積極的な期待を織り込んでおり、AIセクターが過熱しすぎているのではないかという議論もあります。評価が少しでも調整されれば、成長株に大きな下落が見られる可能性があります。そこで、債券の総合市場ETFが本当に役立つのです — 株式の代替ではなく、ポートフォリオのクッションとして。

特にヴァンガード・トータル・ボンド・マーケットETFは、11,000以上の高品質な政府債券や投資適格の社債に投資でき、超低コストの0.03%の経費比率を誇ります。純粋な株式集中からリバランスしたい場合の、最良の市場分散ツールと言えるでしょう。

ただし、現実的な話をすれば、債券もリスクゼロではありません。金利が上がれば価格は下がります。信用格付も重要です。しかし、もしあなたのポートフォリオがテクノロジーやAI関連に偏っているなら、この総合市場ETFは、長期的な成長戦略を完全に崩さずに安定性を導入するための、より近い視点からの選択肢です。

問題は、債券が株式より優れているかどうかではありません。あなたの個人ポートフォリオに今、よりバランスが必要かどうかです。多くの人にとって、その答えはおそらく「はい」でしょう。