Charles Schwab: Mengalokasikan hanya 1%–3% dari portofolio Anda ke BTC atau ETH dapat secara signifikan mempengaruhi karakteristik risiko keseluruhan

Berita ME News, 7 April (UTC+8), penelitian terbaru dari Charles Schwab menunjukkan bahwa bahkan dengan alokasi hanya 1%–3% dari portofolio ke Bitcoin (BTC) atau Ethereum (ETH), dapat secara signifikan mempengaruhi karakteristik risiko keseluruhan. Penelitian menunjukkan bahwa Bitcoin dan Ethereum keduanya pernah mengalami penurunan lebih dari 70% dalam sejarah, jauh lebih tinggi dari tingkat volatilitas saham atau obligasi, sehingga alokasi kecil pun dapat memberikan dampak yang jelas selama periode fluktuasi pasar. Charles Schwab mengusulkan dua metode alokasi aset kripto: 1. Metode teori portofolio tradisional: berdasarkan distribusi berdasarkan hasil yang diharapkan, volatilitas, dan korelasi, tetapi asumsi hasilnya sangat berbeda, jika hasil yang diharapkan kurang dari 10%, bahkan investor agresif pun sulit mendukung alokasi besar. 2. Metode pendekatan risiko: menentukan proporsi aset kripto berdasarkan risiko yang bersedia ditanggung, memfokuskan kembali dari hasil ke kemampuan menanggung risiko, tetapi volatilitas aset kripto masih bisa melebihi ekspektasi. Charles Schwab menekankan bahwa aset kripto termasuk aset dengan volatilitas tinggi, tidak cocok untuk semua investor, investor harus berhati-hati dalam alokasi berdasarkan kemampuan menanggung risiko, jangka waktu investasi, dan tingkat pemahaman aset, serta memperhatikan risiko likuiditas, pencurian, dan penipuan. (Sumber: ChainCatcher)