Verisk (NASDAQ:VRSK) Melebihi Ekspektasi Q4 CY2025, Saham Melonjak

Verisk (NASDAQ:VRSK) Melebihi Ekspektasi Q4 CY2025, Saham Melonjak

Kayode Omotosho

Rabu, 18 Februari 2026 pukul 21:40 GMT+9 6 menit baca

Dalam artikel ini:

VRSK

-2,16%

Penyedia analitik data asuransi Verisk Analytics (NASDAQ:VRSK) melaporkan pendapatan di atas ekspektasi Wall Street di Q4 CY2025, dengan penjualan naik 5,9% tahun ke tahun menjadi $778,8 juta. Di sisi lain, panduan pendapatan tahunan penuh perusahaan sebesar $3,22 miliar di titik tengahnya berada 1,7% di bawah perkiraan analis. Keuntungan non-GAAP sebesar $1,82 per saham adalah 12,9% di atas perkiraan konsensus analis.

Apakah sekarang saatnya membeli Verisk? Cari tahu dalam laporan riset lengkap kami.

Verisk (VRSK) Sorotan Q4 CY2025:

**Pendapatan:** $778,8 juta vs perkiraan analis $773,5 juta (pertumbuhan 5,9% tahun ke tahun, mengalahkan 0,7%)

**EPS Disesuaikan:** $1,82 vs perkiraan analis $1,61 (mengalahkan 12,9%)

**EBITDA Disesuaikan:** $437 juta vs perkiraan analis $421,4 juta (margin 56,1%, mengalahkan 3,7%)

**Panduan EPS Disesuaikan untuk tahun keuangan mendatang 2026** adalah $7,60 di titik tengahnya, kalah dari perkiraan analis sebesar 1,5%

**Panduan EBITDA untuk tahun keuangan mendatang 2026** adalah $1,81 miliar di titik tengahnya, di bawah perkiraan analis sebesar $1,84 miliar

**Margin Operasi:** 40,3%, turun dari 43% pada kuartal yang sama tahun lalu

**Margin Arus Kas Bebas:** 35,5%, naik dari 27,2% pada kuartal yang sama tahun lalu

**Pendapatan dalam Mata Uang Tetap** naik 5,2% tahun ke tahun (8,6% pada kuartal yang sama tahun lalu)

**Kapitalisasi Pasar:** $24,71 miliar

Gambaran Perusahaan

Memproses lebih dari 2,8 miliar catatan transaksi asuransi setiap tahun melalui salah satu basis data pribadi terbesar di dunia, Verisk Analytics (NASDAQ:VRSK) menyediakan solusi data, analitik, dan teknologi yang membantu perusahaan asuransi menilai risiko, mendeteksi penipuan, dan membuat keputusan bisnis yang lebih baik.

Pertumbuhan Pendapatan

Kinerja penjualan jangka panjang sebuah perusahaan adalah salah satu indikator kualitas keseluruhan. Setiap bisnis bisa meraih sukses jangka pendek, tetapi perusahaan kelas atas tumbuh selama bertahun-tahun.

Dengan pendapatan sebesar $3,07 miliar selama 12 bulan terakhir, Verisk adalah perusahaan layanan bisnis berukuran menengah, yang terkadang memiliki kekurangan dibandingkan pesaing yang lebih besar yang mendapatkan manfaat dari skala ekonomi yang lebih baik.

Seperti yang dapat Anda lihat di bawah, penjualan Verisk tumbuh dengan laju pertumbuhan tahunan majemuk yang lambat sebesar 2% selama lima tahun terakhir. Ini menunjukkan bahwa perusahaan gagal menghasilkan permintaan secara signifikan dan merupakan titik awal kasar untuk analisis kami.

Pendapatan Kuartalan Verisk

Pertumbuhan jangka panjang adalah yang paling penting, tetapi dalam layanan bisnis, pandangan historis selama setengah dekade mungkin melewatkan inovasi baru atau siklus permintaan. Pertumbuhan pendapatan tahunan Verisk sebesar 7% selama dua tahun terakhir di atas tren lima tahun, menunjukkan permintaannya baru-baru ini meningkat.

Pertumbuhan Pendapatan Tahun-ke-Tahun Verisk

Verisk juga melaporkan kinerja penjualan tanpa memperhitungkan pergerakan mata uang, yang berada di luar kendali perusahaan dan tidak menunjukkan permintaan. Selama dua tahun terakhir, penjualan dalam mata uang tetap rata-rata tumbuh 6,9% tahun ke tahun. Karena angka ini sejalan dengan pertumbuhan pendapatan normalnya, kita dapat melihat bahwa Verisk telah mengelola risiko mata uang asing dengan baik.

Cerita Berlanjut  

Pertumbuhan Pendapatan dalam Mata Uang Tetap Verisk

Kuartal ini, Verisk melaporkan pertumbuhan pendapatan tahun ke tahun sebesar 5,9%, dan pendapatannya sebesar $778,8 juta melebihi perkiraan Wall Street sebesar 0,7%.

Melihat ke depan, analis pihak penjual memperkirakan pendapatan akan tumbuh 6,1% selama 12 bulan ke depan, serupa dengan tingkat dua tahun terakhir. Proyeksi ini di atas rata-rata sektor dan menunjukkan bahwa produk dan layanan baru perusahaan akan membantu mempertahankan kinerja pendapatan terbarunya.

Buku tahun 1999 Gorilla Game memprediksi Microsoft dan Apple akan mendominasi teknologi sebelum hal itu terjadi. Teorinya? Identifikasi pemenang platform sejak dini. Saat ini, perusahaan perangkat lunak perusahaan yang mengintegrasikan AI generatif menjadi gorila baru. saham perangkat lunak perusahaan yang menguntungkan dan tumbuh cepat yang sudah mengikuti gelombang otomatisasi dan berusaha menangkap AI generatif berikutnya.

Margin Operasi

Margin operasi adalah ukuran penting dari profitabilitas karena menunjukkan bagian dari pendapatan yang tersisa setelah memperhitungkan semua biaya inti – mulai dari biaya barang yang dijual hingga iklan dan gaji. Ini juga berguna untuk membandingkan profitabilitas antar perusahaan dengan tingkat utang dan tarif pajak yang berbeda karena tidak memasukkan bunga dan pajak.

Verisk telah menjadi mesin yang sangat efisien selama lima tahun terakhir. Perusahaan menunjukkan profitabilitas elit untuk bisnis layanan, dengan rata-rata margin operasi sebesar 43,5%.

Dengan menganalisis tren profitabilitasnya, margin operasi Verisk meningkat sebesar 10,4 poin persentase selama lima tahun terakhir, karena pertumbuhan penjualannya memberi leverage operasional.

Margin Operasi 12-Bulan Terakhir Verisk (GAAP)

Kuartal ini, Verisk menghasilkan margin operasi sebesar 40,3%, turun 2,7 poin persentase dari tahun ke tahun. Kontraksi ini menunjukkan bahwa efisiensinya menurun karena pengeluarannya tumbuh lebih cepat daripada pendapatannya.

Laba Per Saham

Tren pendapatan menjelaskan pertumbuhan historis sebuah perusahaan, tetapi perubahan jangka panjang dalam laba per saham (EPS) menunjukkan profitabilitas dari pertumbuhan tersebut – misalnya, sebuah perusahaan bisa meningkatkan penjualannya melalui pengeluaran berlebihan untuk iklan dan promosi.

EPS Verisk tumbuh dengan tingkat pertumbuhan tahunan majemuk yang tidak mengesankan sebesar 7,2% selama lima tahun terakhir. Di sisi positif, kinerja ini lebih baik dari pertumbuhan pendapatan tahunan sebesar 2% dan menunjukkan bahwa perusahaan menjadi lebih menguntungkan per saham saat berkembang.

EPS 12-Bulan Terakhir Verisk (Non-GAAP)

Mendalami nuansa laba Verisk dapat memberi kita pemahaman yang lebih baik tentang kinerja perusahaan. Seperti yang disebutkan sebelumnya, margin operasi Verisk menurun kuartal ini tetapi meningkat sebesar 10,4 poin persentase selama lima tahun terakhir. Jumlah sahamnya juga berkurang sebesar 15,5%, dan faktor-faktor ini secara bersama-sama merupakan tanda positif bagi pemegang saham karena peningkatan profitabilitas dan pembelian kembali saham mempercepat pertumbuhan EPS relatif terhadap pertumbuhan pendapatan.

Jumlah Saham Dilusi Verisk

Seperti halnya pendapatan, kami menganalisis EPS dalam periode yang lebih pendek untuk melihat apakah ada perubahan dalam bisnis.

Untuk Verisk, pertumbuhan EPS tahunan dua tahun sebesar 11,8% lebih tinggi dari tren lima tahun. Pertumbuhan laba yang meningkat hampir selalu merupakan data yang menggembirakan.

Pada Q4, Verisk melaporkan EPS disesuaikan sebesar $1,82, naik dari $1,61 pada kuartal yang sama tahun lalu. Angka ini dengan mudah melampaui perkiraan analis, dan pemegang saham harus puas dengan hasilnya. Dalam 12 bulan ke depan, Wall Street memperkirakan EPS tahun penuh Verisk sebesar $7,15 akan tumbuh 7,6%.

Intisari Utama dari Hasil Q4 Verisk

Senang melihat Verisk mengalahkan ekspektasi EPS analis pada kuartal ini. Kami juga senang pendapatannya sedikit melebihi perkiraan Wall Street. Di sisi lain, panduan pendapatan tahunan penuh perusahaan meleset dan panduan EPS tahunan penuh tidak memenuhi perkiraan analis. Secara keseluruhan, kuartal ini bisa lebih baik. Saham naik 9,1% menjadi $193,37 segera setelah hasil diumumkan.

Jadi, apakah kami berpikir Verisk adalah pembelian menarik dengan harga saat ini? Saat membuat keputusan itu, penting untuk mempertimbangkan valuasi, kualitas bisnis, serta apa yang terjadi di kuartal terakhir. Kami membahas semua itu dalam laporan riset lengkap yang dapat Anda baca di sini, gratis.

Ketentuan dan Kebijakan Privasi

Dasbor Privasi

Info Lebih Lanjut