CICC 2025 pertumbuhan kinerja yang tinggi di baliknya: Tiga dimensi utama membangun standar internasionalisasi manajemen kekayaan

Menulis artikel丨Xia Chong

Malam 30 Maret, China International Capital Corporation merilis laporan keuangan tahun 2025.

Kinerja tahunan yang kuat, mencapai pendapatan sebesar 28,481 miliar yuan, meningkat 33,5% dibandingkan tahun sebelumnya, dan laba bersih meningkat 71,93% menjadi 9,791 miliar yuan.

Sebagai inti pendapatan China International Capital Corporation, pendapatan dari bisnis pengelolaan kekayaan menyumbang 33%. Melalui model pengakuisisian multi-saluran dan multi-skenario, mengelola sekitar 10 juta pelanggan, bertambah sekitar 1,5 juta pelanggan dibandingkan tahun lalu, dengan total aset akun pelanggan sekitar lebih dari 4 triliun yuan.

Dalam tren pemulihan pasar modal yang menguntungkan, kebutuhan investor akan alokasi aset global semakin terlepas.

Tahun 2026 adalah tahun pembukaan “Lima Belas Lima” (Fifteen Five), Hong Kong menyambut momen bersejarah—pemerintah daerah mengumumkan akan menyusun rencana lima tahun pertama secara resmi, secara aktif menyesuaikan kerangka pembangunan nasional.

Keputusan strategis yang inovatif ini menandai transformasi Hong Kong dari “kontak super” menjadi “penambah nilai super” yang semakin mendalam.

Hong Kong mengacu pada peta jalan aksi jangka menengah-panjang sebagai pusat keuangan internasional. Menurut survei kegiatan pengelolaan aset dan kekayaan Hong Kong 2024 dari Komisi Sekuritas dan Futures Hong Kong, hingga akhir 2024, skala pengelolaan aset Hong Kong menembus 35 triliun HKD, meningkat 13% dibandingkan tahun sebelumnya.

Gelombang kekayaan di Kawasan Greater Bay Area Guangdong-Hong Kong-Macau, beresonansi secara serempak.

Menurut laporan kerja pemerintah Guangdong 2026, pada 2025, total ekonomi Kawasan Greater Bay diperkirakan menembus 15 triliun yuan, menunjukkan tren stabil dan meningkat. Tren pengembangan bisnis pengelolaan aset dan kekayaan Hong Kong terus membaik.

Pasar terus berkembang, semakin banyak lembaga keuangan internasional menempatkan strategi di Hong Kong, dan perusahaan sekuritas domestik yang menjalankan bisnis pengelolaan kekayaan di Hong Kong sedang aktif meningkatkan kemampuan operasional internasional mereka.

“Sebagai pelopor lembaga pengelolaan kekayaan milik China yang ekspansi ke luar negeri, kami selalu berpegang pada filosofi ‘berakar di China, terhubung dengan dunia’, dan berperan penuh dalam memperluas pembukaan tinggi tingkat keuangan,” kata Diao Zhi Hai, kepala bisnis internasional pengelolaan kekayaan China International Capital Corporation.

Dengan Hong Kong sebagai pusat strategis utama, pengelolaan kekayaan internasional China Capital di bidang alokasi aset global, kolaborasi bisnis lintas batas, layanan pelanggan yang berbeda, berkembang secara mendalam, dan kini menjadi contoh standar internasionalisasi bisnis kekayaan perusahaan sekuritas.

Sejak 2025, kebijakan keuangan yang intensif diterapkan, membangun “kerangka sistem + jalur operasional” sebagai dukungan ganda untuk bisnis pengelolaan kekayaan lintas batas.

“Dalam peluang bersejarah ini, kami berkomitmen menjadi jembatan dua arah dan pengikat nilai yang menghubungkan China dan pasar global, menyediakan solusi pengelolaan kekayaan yang disesuaikan, berbeda, dan terpadu,” kata Diao Zhi Hai.

Pada 2025, peningkatan penting Cross-border Wealth Management 2.0:

Batas investasi pribadi dari 1 juta yuan meningkat menjadi 3 juta yuan, pelonggaran persyaratan masa masuk dan jaminan sosial, memperluas produk termasuk dana publik R4, serta menyederhanakan proses promosi dan pembelian. Penyesuaian ini menarik lebih banyak investor untuk berpartisipasi dalam investasi lintas batas.

Dipengaruhi oleh perluasan Cross-border Wealth Management 2.0, optimalisasi mekanisme Shanghai-Hong Kong-Shenzhen Connect, dan lain-lain, pada 2025, dana masuk bersih dari selatan mencapai 1,4 triliun HKD, dan kebutuhan pengelolaan kekayaan lintas batas mengalami lonjakan besar.

China International Capital Corporation mengakui peluang besar ini dan aktif menyambut fase baru alokasi kekayaan global.

Sebagai salah satu perusahaan sekuritas pertama yang disetujui masuk, China International Capital Corporation memiliki anak perusahaan, China International Wealth Securities, yang berbasis di Kawasan Greater Bay, dengan basis pelanggan besar dan sistem layanan pengelolaan kekayaan yang matang dan lengkap. Mereka menjalankan pilot Cross-border Wealth Management bersama China International Securities Hong Kong, melakukan kolaborasi penuh, memperkenalkan ETF dan obligasi berkualitas global ke kawasan, mengatasi masalah “pemilihan produk yang sulit”, dan memenuhi kebutuhan diversifikasi alokasi lintas batas investor.

Dalam hal desain produk, China International Wealth Securities mendukung “Northbound” dan “Southbound” dari Cross-border Wealth Management. Produk yang dibeli melalui “Northbound” dipilih oleh China International Wealth Securities.

“Dengan mempertimbangkan skala pengelolaan, kemampuan manajemen risiko, sumber daya riset investasi, dan kinerja masa lalu, lebih dari 6.000 dana yang memenuhi syarat telah terdaftar di Northbound, mencakup dana saham, dana campuran, dana uang, dan dana obligasi, termasuk daftar 50 dana publik pilihan,” kata pejabat terkait China International Wealth Securities.

Tim memastikan kelancaran operasional bisnis, termasuk membangun sistem pengendalian internal dan prosedur operasional, menyusun rencana perlindungan hak investor, menerapkan pengelolaan dana tertutup dan pengendalian ketat, serta menandatangani perjanjian kerjasama pengelolaan dana lintas batas dengan bank mitra.

Dari segi kemampuan teknologi, China International Wealth Securities telah melakukan berbagai pengujian dan optimisasi lintas dalam dan luar negeri untuk fitur utama seperti pembukaan rekening Cross-border Wealth Management 2.0, pengelolaan produk, transaksi Northbound, dan konversi valas online; sekaligus terus mengedukasi investor tentang kebijakan keuangan terkait, membimbing mereka memahami karakteristik dan risiko investasi lintas batas.

Sejak peluncuran, jumlah aset dan pelanggan Cross-border Wealth Management China International Capital Corporation meningkat pesat, mendorong skala produk pengelolaan kekayaan mencapai lebih dari 450 miliar yuan pada akhir 2025, dan melayani hampir 10 juta pelanggan. Ini menegaskan keunggulan awal mereka di bidang lintas batas dan menunjukkan efek kebijakan dalam mengaktifkan pasar.

“Ke depan, kami akan terus memperkuat kolaborasi antara bisnis internasional dan lebih dari 200 cabang domestik, memanfaatkan sumber daya jaringan global, mengoptimalkan proses layanan lintas batas, meningkatkan efisiensi bisnis dan pengalaman pelanggan, serta membangun ekosistem layanan lintas batas yang unggul dalam tren konektivitas yang semakin dalam,” kata Diao Zhi Hai.

Persaingan internasional pada dasarnya adalah kompetisi kemampuan inti.

Pengelolaan kekayaan internasional China Capital berfokus pada alokasi aset global, layanan penasihat pembeli, pemberdayaan ekspansi perusahaan, dan internasionalisasi merek, terus membangun kekuatan utama, meluncurkan produk dan proyek penting, dan membangun kekuatan operasional internasional yang komprehensif.

Dalam pengembangan kemampuan alokasi aset global, China International Wealth Management telah membangun tim lengkap yang mencakup manajemen investasi internasional, transaksi, dan pusat produk di Hong Kong, serta berkolaborasi erat dengan platform riset dan pengembangan, dan terhubung secara efisien dengan pasar internasional.

Diao Zhi Hai mengungkapkan, melalui akumulasi bertahun-tahun, China International Wealth Management telah menjalin kerjasama dengan lebih dari 90 manajer manajemen internasional terkenal, berhasil menciptakan lini produk lengkap yang menggabungkan sumber daya internasional, dan menyediakan kemampuan pengaturan profesional dengan perspektif global bagi klien.

Dalam industri pengelolaan kekayaan yang kompetitif, China International Wealth Management membuka jalan inovatif melalui “penasihat pembeli” yang didukung oleh profesionalisme dan kepercayaan.

Menurut tim, era pengelolaan kekayaan 1.0 adalah “menjual produk”, transisi ke 2.0 adalah “mengatur alokasi”, dan 3.0 adalah “perencanaan”, menekankan dari penekanan tradisional pada akuisisi pelanggan dan penjualan, ke mode penasihat pembeli yang memahami pelanggan, produk, dan mampu merencanakan.

Dengan bantuan AI penasihat kekayaan, asisten digital, dan teknologi lainnya, bisnis pengelolaan kekayaan China memperkuat jangkauan layanan dan efisiensi pengambilan keputusan, memperkuat posisi “membantu pelanggan meningkatkan aset melalui layanan penasihat profesional”.

Melalui bimbingan satu-satu, konsultasi khusus, edukasi pasar global, saran lindung nilai risiko nilai tukar, pengembangan portofolio produk struktural profesional, dan analisis mendalam pasar China untuk investor asing, mereka memperkuat layanan mereka.

Dalam kerangka produk dan layanan, pada 2024, China International Capital Corporation terus memperdalam penempatan internasional “seri 50”, mengandalkan sistem penasihat pembeli “China 50” yang matang, dan meluncurkan dua kerangka layanan utama “China 50 International” dan “Global 50” di pasar luar negeri, serta mengembangkan solusi FOF satu atap berbasis manajer top global yang telah matang di dalam negeri dan memasarkan secara internasional.

Melalui “China 50 International”, membantu investor internasional mengurangi hambatan pengetahuan terhadap aset China dan mengidentifikasi peluang secara tepat; “Global 50” menyediakan jalur alokasi global bagi dana China, membantu investor mengoptimalkan risiko dan imbal hasil jangka panjang melalui diversifikasi multi-aset dan multi-pasar. Ini adalah praktik nyata pengelolaan kekayaan internasional China dalam menggabungkan “masuk” dan “keluar”.

Pada akhir Oktober tahun lalu, “China 50 International” pertama kali menandatangani nota kesepahaman kerjasama dengan institusi Timur Tengah. Ini menandai pengakuan tinggi terhadap layanan penasihat pembeli China International Wealth Management di pasar Timur Tengah, dan menyediakan saluran penting untuk alokasi aset China di Timur Tengah.

Hingga akhir 2025, total aset yang dikelola oleh China Wealth’s Buy-side Advisory melebihi 130 miliar yuan, mencapai rekor tertinggi, dengan proporsi aset di bawah kerangka “Global 50” terus meningkat, menjadi salah satu pilihan utama investor domestik untuk alokasi global.

Diketahui, pada 2025, 50% dari pertumbuhan AUM produk China Wealth didorong oleh layanan penasihat pembeli.

Inti dari pengelolaan kekayaan lintas batas adalah manusia.

Menghadapi kebutuhan dan preferensi investasi yang sangat berbeda dari pelanggan di berbagai wilayah dan latar belakang, China Wealth menerapkan strategi layanan “seribu orang, seribu kebijakan”, menyeimbangkan sumber daya pelanggan domestik dan asing, serta mengandalkan tim profesional untuk mendukung implementasi layanan, meningkatkan kepuasan pelanggan dan pertumbuhan bisnis secara bersamaan.

Diao Zhi Hai menganalisis, bagi investor dari daratan, dalam konteks penurunan suku bunga tanpa risiko domestik, tren pergeseran preferensi risiko dari “pemeliharaan nilai” ke “peningkatan nilai” semakin jelas, dan kebutuhan akan alokasi aset global semakin mendesak.

“Dalam menghadapi lingkungan pasar yang asing, fluktuasi nilai tukar, dan perbedaan produk, banyak investor masih menghadapi tantangan ganda dalam pemahaman dan operasional selama proses ‘keluar’ mereka.”

Diao Zhi Hai menegaskan, dengan strategi dua inti di Hong Kong dan daratan, China Wealth mengkonsolidasikan seluruh platform kemampuan investasi, riset, dan layanan penasihat, serta menyediakan produk dan layanan yang beragam untuk membantu pelanggan mengakses peluang pasar global.

Dia menyebutkan, investor lokal Hong Kong menghargai kedalaman analisis dan efisiensi eksekusi dari lembaga profesional, serta memberikan perhatian besar pada lindung nilai risiko dan optimalisasi pajak, dan menunjukkan tingkat penerimaan yang tinggi terhadap instrumen keuangan kompleks seperti produk struktural dan opsi.

Investor asing terhadap aset China terus meningkat, mereka memperhatikan transparansi investasi dan lebih suka model operasional yang sesuai dengan standar internasional.

“Seiring perkembangan ekonomi daratan yang berkelanjutan dan meningkatnya jumlah orang kaya di Asia, Kawasan Greater Bay akan menjadi kekuatan utama dalam mendorong industri pengelolaan kekayaan. Dengan memanfaatkan keunggulan konektivitas kawasan ini, China International Wealth Management akan terus membangun kemampuan alokasi aset dengan pandangan global,” kata Diao Zhi Hai.

Shenzhen sebagai motor utama penggerak pertumbuhan berkualitas tinggi di Kawasan Greater Bay, juga merupakan tanah subur bagi industri pengelolaan kekayaan.

Pada Oktober 2025, pejabat pemerintah Shenzhen menyatakan dalam rapat terbuka bahwa total skala pengelolaan kekayaan Shenzhen saat itu melebihi 31 triliun yuan, mewakili 20% dari seluruh nasional, menempati posisi ketiga di kota besar dan menengah di dalam negeri.

Dalam beberapa tahun terakhir, China International Capital Corporation telah mengintegrasikan platform bisnis pengelolaan kekayaan secara menyeluruh, dengan pusat bisnis pengelolaan kekayaan di Shenzhen sebagai basis domestik dan Hong Kong sebagai pusat internasional, memperluas layanan ke negara dan wilayah yang membangun “Belt and Road”.

Dengan pertumbuhan ekonomi China yang berkelanjutan dan berkualitas tinggi, daya tarik aset China secara global terus meningkat, dan kebutuhan pengelolaan kekayaan investor domestik akan semakin meningkat, menjadikan alokasi aset global sebagai norma.

“Kami akan terus berfokus pada Hong Kong sebagai pusat internasional, memperdalam strategi internasionalisasi, dan menyediakan layanan pengelolaan kekayaan lintas pasar, multi-mata uang, dan seluruh siklus hidup,” kata Diao Zhi Hai.

Bisnis internasional telah menjadi mesin utama pertumbuhan laba perusahaan sekuritas. Pada 2025, pendapatan dari bisnis internasional China International Capital Corporation mendekati sepertiga dari total, dan menempati posisi terdepan di antara perusahaan sekuritas China di Hong Kong. Bisnis internasional pengelolaan kekayaan juga menunjukkan percepatan:

Antara 2018 dan 2025, tingkat pertumbuhan gabungan tahunan AUM pengelolaan kekayaan internasional China International Wealth Management melebihi 30%; selama periode yang sama, skala pengelolaan produk internasional tumbuh dengan tingkat gabungan tahunan yang lebih kuat, mencapai 40%.

“Dengan tekad ‘kekayaan untuk kebaikan, layanan untuk rakyat’, kami berkomitmen menyampaikan suara profesional dan humanis dari layanan keuangan China dalam operasi global,” kata Diao Zhi Hai.

Dia menegaskan, internasionalisasi merek adalah praktik penting dalam mendorong China International Wealth Management menjalankan “merek China, berbagi dunia”.

Selain menyelenggarakan Konferensi Pengelolaan Kekayaan Dubai, tim China International Wealth Management juga mengadakan acara di Singapura, Riyadh, dan kota lain, serta selama tiga tahun berturut-turut menyelenggarakan KTT Pengelolaan Kekayaan Kawasan Greater Bay di Hong Kong, membangun proyek flagship merek, dan menciptakan forum dialog keuangan lintas pasar dan budaya.

“Pada tahun ini, kami akan terus memperluas penetrasi ke pasar potensial seperti Eropa dan Asia Timur Laut, serta memperluas jangkauan layanan merek internasional,” kata Diao Zhi Hai, “Selain itu, kami juga memperkuat pengembangan lokal, bekerja sama dengan universitas dan lembaga amal, memperdalam edukasi investor dan layanan keuangan inklusif, serta aktif menjalankan tanggung jawab sosial perusahaan milik negara.”

Dengan keunggulan kedalaman lokal dan pandangan internasional, praktik internasionalisasi China Wealth tidak hanya menjadi cerminan dan sorotan dari strategi internasionalisasi keseluruhan mereka, tetapi juga menjadi contoh keberhasilan bagi perusahaan sekuritas milik China dalam memanfaatkan peluang pembangunan pusat keuangan internasional Hong Kong, mendorong internasionalisasi bisnis kekayaan, dan mengaktifkan mesin pertumbuhan kekayaan lintas batas yang baru.