Baru saja melihat laporan kerja dari Pengadilan Tertinggi di sidang dua sesi, di mana mereka menekankan secara khusus upaya memberantas pencucian uang dan kejahatan penghindaran devisa melalui mata uang virtual. Sejujurnya, sinyal ini sangat jelas—dari tingkat pengawasan hingga tingkat peradilan, sikap negara terhadap bidang ini semakin tegas.

Ketua Pengadilan Tertinggi secara tegas menyatakan dalam laporan bahwa harus menindak secara hukum pencucian uang dan kejahatan penghindaran devisa yang menggunakan mata uang virtual sebagai media, serta bekerja sama dalam mencegah transfer dana ilegal lintas negara. Ini bukan topik baru, tetapi penegasan kembali di forum resmi seperti sidang dua sesi ini menunjukkan bahwa penegakan hukum dan peradilan telah membentuk kekuatan bersama. Tahun ini, sebagai tahun awal "Rencana Lima Tahun ke-15", departemen keamanan publik dan penyelidikan ekonomi nasional telah menjadikan memberantas kejahatan keuangan ilegal terkait mata uang virtual sebagai tugas utama, yang berarti kita akan memasuki tahap normalisasi secara menyeluruh dan peningkatan tekanan.

Yang menarik, metode kejahatan juga terus meningkat. Pada awalnya hanya transfer mata uang virtual sederhana untuk pencucian uang, sekarang berkembang menjadi penggunaan DEX, mixer, dan jembatan lintas rantai sebagai alat terdesentralisasi untuk menyembunyikan aliran dana. Ada juga yang memanfaatkan konsep baru seperti NFT, GameFi, dan RWA untuk membungkus tindakan pencucian uang, yang sangat menyesatkan. Bahkan lebih parah lagi, beberapa orang menggunakan mode seperti "pengiriman poin", "penyimpanan perwakilan", dan "penerimaan U perwakilan" dengan iming-iming komisi tinggi untuk menarik pengguna biasa ikut serta, sehingga orang yang tidak tahu menjadi rekan dalam pencucian uang.

Bahaya dari kegiatan pencucian uang dengan mata uang virtual ini benar-benar besar. Setelah dana dibersihkan dan mengalir ke luar negeri, sulit dilacak, dan kerugian kekayaan pribadi maupun institusi hampir tidak bisa dipulihkan. Selain itu, mata uang virtual sudah menjadi saluran dana untuk kejahatan seperti penipuan telekomunikasi, perjudian daring, dan pengumpulan dana ilegal, yang memperbesar bahaya sosial dari kejahatan tersebut. Yang paling penting, pengguna biasa mungkin tanpa sadar melanggar hukum, karena ikut serta dalam "penerimaan virtual" atau "transfer perwakilan" yang bisa dianggap sebagai rekan pencucian uang.

Oleh karena itu, saran saya adalah, semua harus waspada terhadap jebakan ini. Jangan pernah terlibat dalam pertukaran mata uang virtual dengan mata uang fiat, jangan menerima atau mengirim mata uang virtual secara perwakilan, dan jauhi bisnis mencurigakan seperti "pengiriman poin" dan "arbitrase transfer". Waspadai kata-kata seperti "risiko rendah, pengembalian tinggi" dan "penerimaan cepat", karena semua yang meminta data rekening bank, alamat dompet, atau kata sandi pengingat memiliki risiko tinggi. Lindungi kunci pribadi dan kata sandi pengingat Anda, jangan sembarangan meminjamkan akun, karena ini bisa dimanfaatkan oleh pihak yang tidak bertanggung jawab.

Secara keseluruhan, mata uang virtual bukanlah tempat di luar hukum. Dari larangan kebijakan hingga penegakan hukum secara tegas, dan penindakan seluruh rantai, sistem pengelolaan negara terhadap bidang ini semakin lengkap. Pencucian uang dari mata uang virtual tampak tersembunyi, tetapi sebenarnya seluruh proses dapat dilacak, risiko dapat diprediksi, dan tanggung jawab dapat dipusut. Setiap orang yang bersikap ceroboh akan membayar harga hukum akhirnya. Kita harus bersama-sama mematuhi hukum negara, menolak aktivitas keuangan ilegal, dan bersama-sama melindungi keamanan kekayaan serta garis bawah hukum kita.