Saya baru-baru ini memikirkan nasihat Warren Buffett yang paling kurang dihargai, dan jujur saja ini adalah sesuatu yang sebagian besar trader lewatkan saat mengejar saham besar berikutnya. Di pertemuan pemegang saham Berkshire Hathaway tahun 2021, dia secara langsung berkata: "Bagi kebanyakan orang, hal terbaik yang bisa dilakukan adalah memiliki dana indeks S&P 500." Ini tidak mencolok, tapi sangat kuat.

Inilah yang menarik perhatian saya: Buffett tidak hanya membicarakannya—dia benar-benar menempatkan uangnya di situ. Pada awal 2000-an, dia membuat taruhan setengah juta dolar melawan beberapa manajer hedge fund terbaik di Wall Street. Dia memilih ETF Vanguard S&P 500 dan bersaing langsung dengan Protégé Partners dari 2008 hingga 2017. Hasilnya? Dana indeks Buffett mengembalikan 126% sementara hedge fund terbaik hanya mampu 88%. Dia menang dengan selisih 38 poin persentase—mengalahkan lebih dari 100 profesional keuangan yang mengenakan biaya besar kepada klien mereka.

Yang benar-benar mencolok adalah struktur biaya. Sementara manajer hedge fund tersebut mengambil potongan, ETF Vanguard S&P 500 hanya mengenakan biaya 0,03% dalam pengeluaran. Itu $3 per tahun untuk setiap $10.000 yang diinvestasikan. Matematika ini hampir tidak adil, lebih menguntungkan indeks.

S&P 500 sendiri melacak 500 perusahaan besar AS dari semua sektor—memberikan eksposur ke tulang punggung ekonomi Amerika. Selama 30 tahun terakhir, indeks ini memberikan total pengembalian sebesar 1.820%, dengan rata-rata 10,3% per tahun. Itu melalui resesi, pasar bearish, koreksi, semuanya.

Izinkan saya menjelaskan apa arti ini sebenarnya untuk portofolio Anda: Jika Anda menginvestasikan $450 setiap bulan ke dana indeks yang disetujui Warren Buffett ini, Anda akan memiliki sekitar $87.300 setelah 10 tahun, $320.000 setelah 20 tahun, dan sekitar $940.200 setelah 30 tahun—dengan asumsi dividen diinvestasikan kembali. Itulah kekuatan bunga majemuk yang bekerja untuk Anda.

Kepemilikan utama dalam dana ini seperti daftar siapa yang harus diketahui: Nvidia sebesar 8,4%, Apple 6,8%, Microsoft 6,5%, Amazon, Alphabet, dan sisanya. Anda mendapatkan eksposur yang terdiversifikasi ke perusahaan-perusahaan yang benar-benar menggerakkan ekonomi global.

Saya mengerti mengapa orang tertarik memilih saham individual atau mengejar peluang baru yang muncul. Tapi ada sesuatu dari filosofi Buffett di sini. Strategi dana indeks Warren Buffett ini tidak menarik secara visual, tapi secara konsisten mengalahkan para profesional. Dan jujur saja, rekam jejak itu sulit untuk diperdebatkan.