Baru saja menyadari berapa banyak yang saya tinggalkan di meja dengan properti sewaan saya di California sebelum saya serius dalam perencanaan pajak. Jika Anda memegang properti sewaan di California, tarif pajak penghasilan negara bagian yang agresif dapat benar-benar mengurangi keuntungan Anda. Berikut apa yang telah saya pelajari tentang mengelola pajak penghasilan sewaan California dengan lebih efektif.

Hal pertama yang harus dipahami - California memperlakukan penghasilan sewaan seperti penghasilan biasa, yang berarti bisa dikenai pajak hingga 12,3% di tingkat negara bagian saja. Itu di atas pajak federal. Jadi antara negara bagian dan federal, Anda bisa kehilangan bagian besar dari arus kas sewaan Anda jika tidak strategis.

Satu kesalahan yang saya buat awalnya adalah tidak melacak pengeluaran dengan benar. Anda benar-benar membutuhkan catatan rinci dari semuanya - bunga hipotek, pajak properti, asuransi, perbaikan, utilitas, biaya pengelolaan. Perbedaan antara catatan yang terorganisir dan pelacakan yang ceroboh bisa berarti ribuan dolar dalam pengurangan yang terlewatkan. Saya sekarang menggunakan aplikasi sederhana, tetapi jujur saja spreadsheet juga cukup.

Depresiasi adalah pengubah permainan yang sebagian besar pemilik baru abaikan. Anda dapat mengurangi nilai bangunan selama 27,5 tahun tanpa benar-benar mengeluarkan uang. Ini adalah kerugian kertas yang mengurangi penghasilan sewaan kena pajak Anda sementara arus kas nyata Anda tetap sama. Pada properti bernilai beberapa ratus ribu, ini bisa menghemat uang serius pada pajak penghasilan sewaan California.

Pengeluaran perjalanan adalah hal lain yang sering dilupakan orang. Jika Anda mengemudi ke properti Anda untuk pemeliharaan atau pengelolaan, jarak tempuh itu dihitung. Penerbangan, hotel, makan - semuanya dapat dikurangkan jika perjalanan tersebut langsung terkait dengan pengelolaan sewaan.

Saya juga sedang melihat ke dalam pertukaran 1031 untuk penjualan properti berikutnya. Anda dapat menunda pajak keuntungan modal dengan memindahkan hasilnya ke properti serupa lainnya. Ini bukan menghindari pajak selamanya, tetapi menjaga modal Anda tetap bekerja alih-alih langsung ke IRS.

Upgrade hemat energi juga memberi Anda kredit pajak. California memiliki insentif untuk panel surya dan jendela efisien yang mengurangi kewajiban Anda secara keseluruhan sekaligus meningkatkan nilai properti.

Mempekerjakan pengelola properti layak dipertimbangkan karena biaya tersebut dapat dikurangkan. Jika membayar seseorang untuk menangani operasi harian memungkinkan Anda mengurangi biaya tersebut, itu menurunkan penghasilan sewaan kena pajak Anda.

Ada juga segregasi biaya jika Anda serius dalam optimasi. Ini mempercepat depresiasi pada komponen bangunan tertentu - pada dasarnya mengklasifikasikan ulang bagian properti ke dalam jadwal depresiasi yang lebih pendek. Pada properti bernilai tinggi, ini bisa cukup besar.

Intinya - pajak penghasilan sewaan California tidak harus menghancurkan pengembalian Anda. Dengan memaksimalkan pengurangan, menggunakan depresiasi secara strategis, dan alat seperti pertukaran 1031, Anda bisa menyimpan jauh lebih banyak dari apa yang dihasilkan properti Anda. Cukup atur catatan Anda dan pertimbangkan berbicara dengan penasihat yang fokus pada pajak dan memahami properti secara khusus. Uang yang Anda keluarkan untuk perencanaan pajak yang tepat biasanya membayar dirinya sendiri berkali-kali lipat.