Mengambil satu miliar uang tunai dari akun kripto ke kartu bank terdengar menyenangkan? Kenyataannya mungkin membuatmu bingung.

Di zaman ini, mengamankan aset kripto tidak semudah mengklik beberapa kali mouse. Kamu mungkin berpikir hanya mengubah angka menjadi uang tunai, padahal sebenarnya sedang menantang seluruh sistem pengawasan keuangan—dari radar risiko bank, database otoritas pajak, hingga sistem kasus polisi, semuanya mengawasi uangmu.

# Bank Tiba-tiba Menunjukkan "Kepedulian" terhadapmu

Suatu hari, akun pribadimu tiba-tiba masuk beberapa juta? Jangan terlalu senang dulu. 5 juta adalah batasnya, setelah melewati itu, kamu akan menyadari:

Manajer pelanggan tersenyum sambil mengajakmu "ngopi", sebenarnya sedang menanyai dari mana asal uangmu. Mereka tidak memeriksa apakah kamu punya uang, melainkan apakah uang itu pantas milikmu—misalnya, tiba-tiba ada jutaan di akun pengemudi ojek online, hal ini sendiri sudah sangat mencurigakan.

Departemen risiko akan memeriksa riwayat transaksi seperti menyelidiki kasus. Setiap dana masuk dari mana, berapa kali dipindah-pindah, dan siapa yang akhirnya menerima, harus ada penjelasan yang masuk akal. Tidak bisa menjelaskan? Bersiaplah untuk dipanggil dan diperiksa.

Lebih parah lagi, bank akan "menyarankan"mu membeli produk investasi tertentu. Kamu pikir ini promosi? Salah besar, ini adalah cara untuk memasukkan dana mencurigakan ke dalam pengawasan. Jika tidak kooperatif, akunmu bisa langsung dibatasi fungsi-nya—uang tetap di akun, tapi kamu tidak bisa mengaksesnya.

# Uangmu Akan Diberi Label

Menurut aturan saat ini, dana terkait kasus dibagi menjadi tiga kategori:

Yang paling ringan adalah uang dari kegiatan abu-abu, misalnya tanpa sengaja membantu kelompok penipuan melakukan transaksi. Dalam kasus ini, akun biasanya akan dibekukan sekitar setengah tahun.