Skema Ponzi di kripto: bagaimana penipu mendapatkan uang dari keserakahan Anda

Ketika Anda dijanjikan 100% per tahun dalam proyek kripto, ketahuilah: kemungkinan besar, ini adalah skema Ponzi klasik. Ini sesederhana dua kali dua: investor awal mendapatkan “keuntungan” dari uang pendatang baru, skema tumbuh secara eksponensial, sampai hancur dalam satu saat.

Sejarah terulang kembali

Karlo Ponzi terkenal di tahun 1920-an karena penipuan dengan perangko. Dia menjanjikan pengembalian yang sangat besar, mengambil uang dari korban baru, membayar kepada yang lama — dan voila, skema itu runtuh. Seabad kemudian, Bernie Madoff mengulangi trik tersebut, menipu investor hingga miliaran.

Dalam crypto, ini terjadi lebih sering dan lebih cepat. Alih-alih perangko — token baru, alih-alih kantor — saluran Telegram dan media sosial.

Empat tahap kematian

Fase 1: Perekrutan. Menjanjikan 50%, 100%, 200% pendapatan per bulan — terdengar gila, tetapi spekulan yang kelaparan percaya.

Fase 2: Keuntungan palsu. Investor pertama benar-benar melihat penarikan. Ini adalah umpan. Uang datang dari pemula, bukan dari kegiatan nyata.

Fase 3: Pertumbuhan yang eksplosif. Peserta diminta untuk menarik orang lain dengan imbalan komisi. Angka-angka tumbuh secara geometris, tetapi basis untuk pembayaran semakin menipis.

Fase 4: Keruntuhan. Uang baru tidak cukup. Penyelenggara menghilang, investor terakhir tertinggal dengan nol.

Bendera Merah

• Janji imbal hasil yang tidak realistis tanpa penjelasan mekanisme
• Tuntutan untuk segera berinvestasi (tekanan waktu)
• Kesulitan dalam penarikan dana
• Fokus pada menarik peserta baru daripada mengembangkan produk
• Kurangnya transparansi tim dan keuangan

Cara tidak menjadi korban

Sebelum mengirim crypto ke mana pun:

1. Periksa mekanik. Bagaimana proyek menghasilkan uang dengan tepat? Jika penjelasannya terdengar seperti sihir — itu adalah skema.
2. Cari ulasan dan sejarah tim di Google. Proyek serius memiliki rekam jejak publik.
3. Jangan investasikan uang yang tidak dapat Anda rugikan. Pengembalian tinggi = risiko tinggi.
4. Skeptisisme adalah teman terbaik Anda. Terlalu bagus terdengar? Begitulah adanya.

Momen kebenaran: di crypto ada banyak peluang nyata, tetapi mereka membutuhkan waktu dan pengetahuan. Tidak ada yang memberikan gratis. Jika seseorang menjanjikan uang cepat — itu bukan peluang, itu adalah perburuan terhadap Anda.

Pendidikan Anda dalam bidang penipuan adalah perisai Anda. Belajarlah untuk membedakan sinyal dari kebisingan, dan uang akan tetap bersama Anda.