Enkripsi mixer koin: alat privasi atau sekutu pencucian uang?

Question

Jika berbicara tentang topik paling kontroversial di dunia enkripsi belakangan ini, mixer pasti masuk dalam tiga besar. Pemerintah membencinya, pengguna menyukainya, tetapi banyak orang sebenarnya tidak begitu mengerti apa itu dan bagaimana cara kerjanya.

Apa itu mixer koin? Singkatnya, itu adalah mesin pencucian uang.

Sumber bitcoin Anda mungkin tidak terlalu baik? Ingin menyembunyikan catatan transaksi? Mixer koin melakukan hal ini—ia menerima “koin kotor” Anda, mencampurnya dengan sekumpulan koin pengguna lain, lalu mengeluarkan “koin bersih” baru untuk Anda. Selama seluruh proses, informasi transaksi Anda benar-benar diacak.

Menurut data dari perusahaan analisis blockchain Chainalysis, pengaduk koin menangani sekitar 25% transaksi Bitcoin ilegal setiap tahun, sementara proporsi pencucian uang di bursa dan situs judi stabil antara 66-72%. Setiap hari alat-alat ini dapat “mencuci” sekitar 30 juta dolar AS koin digital.

Dua Jenis Pencampur Koin: Terpusat vs Terdesentralisasi

Pencampur koin terpusat (seperti Blender.io yang telah ditutup): Anda mengirim koin kepada seorang perantara, dan dia mengembalikan koin baru. Kerugiannya adalah Anda harus mempercayai perantara ini—dia bisa saja membawa kabur uang.

Pencampur Koin Terdesentralisasi (seperti Tornado Cash): dieksekusi secara otomatis dengan kontrak pintar, tanpa perlu mempercayai siapa pun. Pengguna terlebih dahulu menyetor jumlah ETH atau koin lain yang sama ke alamat kontrak, setelah periode waktu tertentu, menarik dari alamat baru. Seluruh proses diverifikasi menggunakan teknologi kriptografi seperti zk-SNARK, membuat penarik menjadi tidak terlihat.

Lainnya yang populer termasuk Wasabi Wallet, ChipMixer, JoinMarket, Samourai Wallet, dan lain-lain.

Bagaimana cara kerja mixer koin?

Inti mekanismenya adalah “pengolahan kotak hitam”——

Koin Anda masuk ke dalam kolam campuran, bercampur dengan koin dari ribuan pengguna lainnya.
Sistem membagi dan mendistribusikan pada interval waktu acak
Anda menerima jumlah koin yang sama dari alamat baru
Saat melacak di blockchain, yang terlihat adalah A→penukar koin→B, riwayat transaksi terputus sepenuhnya.

Biaya: Layanan pencampuran koin biasanya mengenakan biaya 1-3%.

Tapi apakah ini legal?

Ini jadi rumit—

Status Hukum: FinCEN AS mendefinisikan mixer koin sebagai “layanan pengiriman uang”, yang berarti perusahaan yang menyediakan layanan harus terdaftar dan mendapatkan lisensi dari masing-masing negara bagian. Namun, dalam area abu-abu enkripsi, sangat sedikit orang yang benar-benar mengajukan permohonan.

Konflik Nyata: Menggunakan mixer koin itu sendiri tidak ilegal, tetapi menggunakannya untuk menyembunyikan hasil kejahatan adalah kejahatan berat.

Kasus Nyata:

Pada tahun 2021, seorang pria di Ohio menggunakan Helix mixer untuk mencuci lebih dari 300 juta dolar.
Pada tahun 2022, seseorang mencuci 335 juta dolar AS menggunakan Bitcoin Fog
Awal tahun ini, peretas Crypto.com mencoba mencuci 33 juta dolar AS yang dicuri menggunakan Tornado Cash

Mantan Wakil Menteri Kehakiman AS Brian Benczkowski menyatakan: Menggunakan pengaduk koin untuk menyembunyikan transaksi ilegal adalah tindakan kriminal.

Mengapa pelacakan begitu sulit?

Kuncinya terletak pada “data besar + alokasi acak” —

Ribuan transaksi dicampur secara bersamaan, kemudian disebarkan ke alamat yang berbeda dengan interval acak dan jumlah acak. Data di blockchain akan semakin kaya tetapi tetap hilang. Mixer koin juga dapat membangun jalur transaksi palsu, membuat pelacak semakin bingung.

Namun tidak sepenuhnya tidak dapat dilacak. Perusahaan analisis blockchain seperti Chainalysis dapat menemukan beberapa petunjuk melalui mengaitkan alamat jahat yang diketahui, analisis cap waktu, dan karakteristik jumlah transaksi. Hanya saja, tingkat kesulitannya meningkat secara signifikan.

Bagaimana pendapatmu tentang ini?

Kehadiran mixer koin mengungkapkan sebuah dilema: hak privasi vs anti pencucian uang.

Pendukung mengatakan ini adalah kebutuhan privasi yang sah, sementara penentang mengatakan ini adalah alat kejahatan. Realitanya—keduanya benar. Dengan semakin ketatnya regulasi enkripsi, risiko pencampur koin juga semakin meningkat. Amerika Serikat telah mengambil tindakan terhadap proyek-proyek seperti Tornado Cash, dan tindakan penegakan hukum dari negara lain tidak akan lama lagi.

Bagi investor ritel, risiko menggunakan pencampur koin semakin besar. Jaringan Penegakan Hukum Kejahatan Keuangan (FinCEN) menganggap pencampur koin sebagai objek berisiko tinggi, dan jika terlibat, akan sangat rumit untuk dijelaskan.