Aturan Satu yang Harus Anda Ikuti Ketika Menghadapi Resesi Potensial

Poin Kunci

• Sentimen investor semakin negatif tentang prospek pasar
• Pola sejarah menawarkan harapan bahkan selama penurunan ekonomi
• Strategi investasi Anda dapat membuat atau menghancurkan portofolio Anda di masa-masa sulit

Meskipun kami belum secara resmi memasuki wilayah resesi, kecemasan jelas mulai berkembang di antara para investor.

Survei mingguan terbaru dari American Association of Individual Investors menunjukkan pergeseran sentimen yang mengkhawatirkan - 43% investor kini merasa “bearish” tentang enam bulan ke depan, sementara hanya 33% yang mempertahankan pandangan “bullish”. Ini merupakan penurunan yang signifikan dari angka minggu lalu yang masing-masing 39% dan 35%.

Ketua Federal Reserve Powell baru-baru ini mengakui bahwa meskipun inflasi terus berlanjut, melemahnya pasar tenaga kerja mungkin memerlukan beberapa pemotongan suku bunga. Tentu saja, ini tidak menjamin resesi pada tahun 2025. Kondisi ekonomi tetap berubah-ubah, dan bahkan para ahli ekonomi pun tidak dapat memprediksi waktu pasti dari penurunan berikutnya dengan kepastian.

Tapi ini adalah aturan penting yang telah saya pelajari untuk diikuti: Anda hanya kehilangan uang di pasar ketika Anda menjual dengan kerugian.

Melindungi Kekayaan Anda Selama Gejolak Pasar

Penurunan pasar tidak dapat dihindari mengurangi nilai portofolio Anda di kertas. Selama resesi, harga saham sering kali jatuh secara dramatis, membuat investasi Anda terlihat kurang berharga dibandingkan saat dibeli.

Namun, ini hanya kerugian kertas sampai Anda benar-benar menjual. Tidak peduli seberapa jauh harga jatuh, mempertahankan investasi Anda melalui badai secara dramatis meningkatkan peluang Anda untuk menghindari kerugian permanen.

Pertimbangkan contoh sederhana ini: Anda membeli saham seharga $100 per lembar. Jika harganya turun menjadi $70, Anda melihat kerugian kertas sebesar 30%. Menjual pada titik ini mengunci kerugian $30 itu secara permanen. Tetapi jika Anda tetap bertahan melalui penurunan sampai harganya pulih menjadi $100, Anda tidak kehilangan apa-apa kecuali waktu dan ketenangan pikiran.

Bahkan perusahaan terkuat pun melihat saham mereka turun selama penjualan pasar yang luas. Melihat saldo akun Anda menyusut bisa sangat menyakitkan secara psikologis. Tapi ingat - Anda hanya benar-benar kehilangan ketika Anda menjual pada harga yang tertekan itu.

Apa yang Sejarah Ajarkan kepada Kita tentang Pemulihan Pasar

Meskipun kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan, memeriksa pola sejarah dapat memberikan perspektif di saat-saat yang tidak pasti.

Beberapa penurunan berlangsung selama bertahun-tahun, dan pemulihan penuh ke level tertinggi baru bisa memakan waktu bahkan lebih lama. Sisi positifnya? Pasar pada akhirnya telah pulih dari setiap penurunan dalam sejarah. Dengan kesabaran dan pola pikir jangka panjang, pengembalian positif menjadi hampir tak terelakkan.

Ambil Resesi Hebat - krisis ekonomi paling menghancurkan di Amerika sejak Perang Dunia II, yang berlangsung dari akhir 2007 hingga pertengahan 2009. S&P 500 runtuh lebih dari 50%, menghancurkan portofolio investor dan kepercayaan mereka.

Namun antara Oktober 2007 dan Oktober 2017, indeks yang sama melonjak 63%. Saat ini, indeks tersebut berdiri 315% lebih tinggi dibandingkan sebelum krisis dimulai.

Jika Anda menjual panik setelah krisis 2008, Anda akan mengalami kerugian yang substansial. Namun, investor yang tetap bertahan selama satu dekade telah menghasilkan kekayaan yang signifikan meskipun ada volatilitas yang mengerikan tersebut.

Memastikan Portofolio Anda Bertahan dari Badai

Kejatuhan pasar dengan kejam mengekspos perusahaan-perusahaan yang lemah. Selama pasar bullish, bahkan bisnis-bisnis medioker dengan manajemen yang buruk atau posisi kompetitif yang lemah dapat terlihat sukses saat gelombang yang meningkat mengangkat semua perahu. Perusahaan-perusahaan yang sama sering kali kesulitan untuk pulih ketika kondisi ekonomi memburuk.

Saya telah menemukan bahwa membangun portofolio yang terdiversifikasi dari perusahaan-perusahaan yang secara fundamental sehat secara dramatis meningkatkan peluang Anda untuk bertahan dari kemerosotan apa pun. Dengan menyebarkan investasi di 25-30 saham berkualitas di berbagai industri, bahkan jika beberapa investasi gagal pulih, portofolio keseluruhan Anda seharusnya tetap tangguh.

Tidak ada yang tahu dengan pasti kapan resesi berikutnya akan terjadi atau seberapa parah itu. Namun, catatan sempurna pasar tentang pemulihan yang akhirnya terjadi memberikan kepercayaan diri yang nyata. Dengan memilih investasi berkualitas dan mempertahankannya melalui masa-masa sulit yang tak terhindarkan, Anda memposisikan diri untuk muncul lebih kuat secara finansial di sisi lainnya.