Apa itu Perdagangan Margin? Pengenalan paling komprehensif tentang Perdagangan Margin!

1. Apa itu pembelian kredit?

Biasanya, orang-orang menggunakan pinjaman rumah untuk membeli rumah. Ini karena mereka tidak dapat menyediakan seluruh jumlahnya, atau tidak ingin menginvestasikan seluruh dana di satu tempat. Bank memberikan pinjaman karena ada jaminan berupa rumah. Investasi saham juga sama. Investor yang ingin mendiversifikasi dana mereka, atau ingin memperbesar imbal hasil, dapat memanfaatkan pembelian dengan margin.

Singkatnya, pembelian margin adalah transaksi di mana investor menyetor sebagian dana mereka dan perusahaan sekuritas juga menyetor sebagian dana untuk membeli saham, dengan saham tersebut sebagai jaminan.

Keuntungan dari pembelian kredit adalah Anda dapat berpartisipasi dalam fluktuasi harga saham dengan sebagian dana. Karena keuntungan dan kerugian diperbesar secara bersamaan, penggunaan alat ini memerlukan perhatian yang sangat hati-hati.

2. Bagaimana bunga dan biaya pembelian kredit dihitung?

Pembelian dengan kredit adalah pinjaman, sehingga Anda harus menanggung bunga. Bunga dihitung secara harian dan Anda membayar bunga untuk jumlah hari yang dipinjam untuk membeli saham.

Suku bunga tahunan untuk perdagangan margin di Gate.io biasanya antara 4,5% hingga 6,65%.

3. Apa saja keuntungan dari pembelian margin?

1. Perluasan imbal hasil investasi

Dibandingkan dengan perdagangan fisik, pembelian dengan margin memungkinkan investor untuk berpartisipasi dalam seluruh fluktuasi harga saham dengan sebagian kecil modal, sehingga dengan menggunakan alat ini dengan bijak, investor dapat memperoleh peluang besar dengan jumlah yang sedikit dan meningkatkan keuntungan.

2. Peningkatan kesempatan transaksi

Dengan sebagian dana, Anda dapat berpartisipasi dalam seluruh fluktuasi harga saham, sehingga Anda dapat mengelola dana yang Anda miliki dengan lebih fleksibel. Anda dapat membeli tambahan saat harga saham turun atau berinvestasi di saham lain untuk mendiversifikasi risiko.

4. Apa saja risiko dari pembelian kredit?

1. Risiko Penyelesaian Paksa

Pembelian margin adalah ketika Anda meminjam uang dari perusahaan sekuritas untuk membeli saham, di mana jaminannya adalah saham tersebut. Jika harga saham turun, perusahaan sekuritas khawatir tentang pengumpulan pinjaman dan menetapkan “rasio pemeliharaan”. Jika harga saham turun di bawah rasio pemeliharaan ini, perusahaan sekuritas akan memberi tahu investor dan meminta mereka untuk memenuhi rasio pemeliharaan. Jika investor tidak dapat menanggapi, perusahaan sekuritas memiliki hak untuk menjual saham secara paksa. Ini disebut “penyelesaian paksa”.

2. Risiko pengikisan keuntungan akibat bunga

Pembelian margin dikenakan bunga. Jika harga saham tetap sama untuk jangka waktu yang lama, meskipun tidak ada keuntungan atau kerugian dalam kepemilikan fisik, pembelian margin akan menghasilkan kerugian dari bunga. Oleh karena itu, pembelian margin biasanya cocok ketika mengharapkan kenaikan harga saham dalam waktu dekat, dan tidak cocok untuk kepemilikan jangka panjang.

5. Bagaimana cara menghindari risiko trading margin

Risiko dari perdagangan margin adalah likuidasi paksa dan pengikisan keuntungan akibat suku bunga jangka panjang. Oleh karena itu, setelah membeli dengan margin, penting untuk memantau fluktuasi harga saham dan selalu memperhatikan perubahan rasio pemeliharaan saat terjadi penurunan. Selain itu, juga penting untuk memiliki cadangan uang tunai dalam jumlah tertentu sebagai persiapan untuk situasi tak terduga.

Selain itu, pemilihan aset dan penentuan waktu investasi juga sangat penting. Perdagangan margin bertujuan untuk “memperbesar efek investasi”, tetapi tidak hanya keuntungan yang diperbesar, kerugian juga akan diperbesar. Oleh karena itu, pemilihan aset dan waktu masuk memerlukan perhatian yang sangat hati-hati.

6. Apa saja strategi investasi untuk perdagangan margin?

1. Pemilihan saham dan perusahaan target yang tepat

Dalam pembelian kredit, respons cepat sangat penting. Oleh karena itu, periode sebelum perusahaan mengumumkan informasi positif yang signifikan, ketika harga saham belum memasuki fase kenaikan yang sebenarnya, adalah yang paling tepat. Selain itu, sebaiknya memilih saham dengan kapitalisasi pasar yang besar dan likuiditas tinggi. Hal ini untuk menghindari situasi di mana harga saham perusahaan kecil berfluktuasi secara drastis ketika menghadapi risiko tak terduga, sehingga terpaksa dilikuidasi sebelum pulih, atau tidak dapat dijual meskipun ingin.

2. Penetapan garis stop loss dan garis take profit

Pembelian dengan kredit sangat penting untuk memperbesar hasil investasi, sehingga pengaturan stop loss dan pengambilan keuntungan menjadi sangat penting. Dengan memanfaatkan analisis teknis, segera lakukan stop loss jika garis support terputus, dan ambil keuntungan jika tidak dapat menembus garis resistance, investasi yang disiplin menjadi kunci keberhasilan di pasar saham.

3. Pengurangan biaya melalui pembelian terpisah atau diversifikasi industri

Modal terbatas, dan sulit untuk memprediksi pergerakan harga saham di masa depan secara akurat. Namun, dengan menggabungkan analisis fundamental dan analisis teknis, Anda dapat menemukan titik rendah relatif. Dengan memanfaatkan perdagangan margin, Anda dapat membagi modal menjadi lebih banyak bagian untuk diinvestasikan.

7. Gambaran Umum Penjualan Kredit

Seperti yang disebutkan sebelumnya, pembelian margin adalah membeli saham dengan meminjam uang dari perusahaan sekuritas, sedangkan penjualan margin adalah meminjam saham dari perusahaan sekuritas dan menjualnya.

Jaminan untuk pembelian dengan kredit adalah saham, namun untuk penjualan kredit, biasanya diperlukan untuk menyetor sejumlah uang tunai yang merupakan persentase tertentu dari nilai pasar saham (umumnya 90%).

Investor sejati menemukan peluang untuk mendapatkan keuntungan tidak hanya saat harga saham naik, tetapi juga saat harga turun.

Jika sebuah perusahaan diperkirakan akan mengalami penurunan atau jika diperkirakan bahwa harga saham akan mengalami penurunan setelah mengalami kenaikan yang berlebihan, maka Anda dapat memanfaatkan short selling. Anda meminjam saham dari perusahaan sekuritas untuk dijual, kemudian setelah harga saham turun, Anda membelinya kembali dan mengembalikannya, sehingga selisih tersebut menjadi keuntungan.

8. Kesimpulan

Esensi investasi terletak pada pemahaman tentang perusahaan yang menjadi target dan ekonomi secara keseluruhan. Menggabungkan analisis teknis untuk memprediksi pergerakan harga saham dan menggunakan alat yang tepat untuk mendapatkan keuntungan adalah hal yang penting. Pembelian dan penjualan kredit yang diperkenalkan dalam artikel ini membawa risiko, tetapi jika digunakan dengan tepat, dapat memberikan keuntungan besar bagi investor. Memahami pasar dan memanfaatkan alat yang ada dengan bijak adalah jalan menuju kesuksesan dalam investasi.