Apa itu kontrak ganda? Cara membeli saham Amerika di akun kontrak ganda dan pengetahuan dasar tentangnya.

Akhir-akhir ini, banyak pemula dalam investasi yang ingin membeli saham perusahaan teknologi global yang berpengaruh seperti Nvidia, Apple, Netflix, dan Google. Perusahaan-perusahaan ini memiliki kapitalisasi pasar yang besar, Likuiditas yang tinggi, dan pertumbuhan yang kuat, sehingga menjadi pilihan utama bagi pemula yang ingin memasuki pasar saham Amerika. Bagi pemula saham Amerika yang mencari keuntungan yang stabil, pembelian melalui metode komisi ganda dapat dianggap sebagai pilihan yang relatif aman.

Tapi, bagaimana cara membuka rekening giro ganda? Apakah biayanya tidak terlalu tinggi? Perusahaan sekuritas mana yang paling cocok? Artikel ini akan merangkum pertanyaan yang sering diajukan tentang rekening giro ganda untuk saham Amerika.

Apa itu sub-mandat?

Nama resmi dari sub-perantara adalah “bisnis pembelian sekuritas asing yang ditugaskan”. Investor membuka akun di perusahaan sekuritas domestik yang memiliki kualifikasi sub-perantara sekuritas asing, dan melalui akun tersebut, mereka memperdagangkan saham asing. Setelah menerima pesanan dari pelanggan, perusahaan sekuritas domestik melakukan pemesanan langsung di pasar luar negeri melalui perusahaan sekuritas mitra di luar negeri.

Pesanan tidak langsung ditugaskan, tetapi diteruskan dari perusahaan sekuritas dalam negeri ke perusahaan sekuritas luar negeri, sehingga disebut “Sub-brokerage”.

Melalui rekening mandat ganda, Anda dapat berinvestasi dalam saham, ETF, dan obligasi luar negeri di pasar luar negeri seperti Amerika, China, Jepang, dan Hong Kong. Di Taiwan, perdagangan ETF saham Amerika melalui mandat ganda adalah metode investasi saham Amerika yang paling umum.

★★★ Ada keuntungan jelas dari akun multi-penugasan dibandingkan dengan melakukan transaksi langsung di perusahaan sekuritas luar negeri:

Lebih aman, pembayaran dalam Dolar Taiwan dimungkinkan, dan dividen dari saham luar negeri akan langsung dikirim ke rekening domestik. Masalah terkait pajak juga akan ditangani oleh para ahli.

Kekurangan adalah biaya yang tinggi, produk yang dapat diinvestasikan terbatas, dan tidak dapat melakukan reinvestasi otomatis dari dividen.

Namun, bagi investor jangka panjang yang memiliki banyak dana dan frekuensi perdagangan yang rendah, penggunaan multiple delegation sudah cukup.

Aturan yang Harus Diperhatikan Investor dalam Perdagangan Pemberian Kuasa

1. Sub-kontrak hanya menerima pesanan limit dan pesanan pada harga pasar secara real-time tidak dapat dilakukan.
2. Jika saldo akun tidak mencukupi, pesanan komisi ganda tidak akan diproses.
3. Mengingat fluktuasi nilai tukar, setoran di akun sering kali disetel lebih tinggi dari jumlah penyelesaian yang sebenarnya, dan bagian yang berlebih akan dikembalikan setelah transaksi.
4. Pada sub-perwakilan tidak dapat melakukan perdagangan margin.
5. Pekerjaan sub-delegasi mengikuti hari libur pasar luar negeri.
6. Waktu perdagangan saham Amerika adalah pukul 9:30 hingga 16:00 waktu AS, dan waktu Taiwan (waktu musim panas) adalah pukul 21:30 hingga 4:00, (waktu musim dingin) pukul 22:30 hingga 5:00.
7. Sub-delegasi diselesaikan pada tingkat pertukaran tetap dari perusahaan sekuritas, sehingga terjadi selisih nilai tukar.
8. Dalam kasus penugasan ganda di Amerika, setelah pembelian, penarikan dilakukan pada T+1, setelah penjualan, setoran dilakukan pada T+3, dan tanggal penyelesaian pasar adalah T+2.

Cara Membuka Rekening Sub-Komite

Untuk memulai investasi sub-broker saham Amerika, warga Taiwan memerlukan dua rekening sub-broker di perusahaan sekuritas domestik dan rekening valuta asing.

Metode pembukaan akun adalah permohonan di loket atau permohonan online.

Syarat pembukaan: Individu berkewarganegaraan Taiwan berusia di atas 18 tahun.

• Langkah 1: Persiapkan dokumen yang diperlukan ✓ Dokumen identitas (paspor atau izin tinggal) asli ✓ Identifikasi kedua (kartu asuransi kesehatan, SIM, dll.) ✓ Stempel: Jika mengajukan melalui loket, untuk tanda tangan dokumen pembukaan. ✓ Salinan rekening bank: untuk membuktikan kekuatan finansial

• Langkah 2: Penandatanganan Kontrak Anda dapat pergi ke cabang perusahaan sekuritas domestik untuk menandatangani kontrak atau mengajukan rekening komisi ganda melalui situs web perusahaan sekuritas. Dalam proses ini, dokumen di atas diperlukan dan Anda akan menandatangani kontrak. Selama pembukaan, sampaikan kode perusahaan sekuritas dan pilih mata uang penyelesaian (dolar Taiwan atau dolar Amerika) untuk menyelesaikan pembukaan rekening.

Setelah membuka akun, investor dapat memindahkan dana ke akun penyelesaian sub-penugasan, dan dana serta saham dalam akun akan dikelola oleh perusahaan sekuritas.

Biaya Saat Membeli dan Menjual Saham Asing dengan Perwakilan

biaya komisi untuk saham Amerika

• Biaya Penugasan： Biaya komisi sub-lelang dari perusahaan sekuritas domestik berkisar antara 0.1%〜1% dari jumlah transaksi, dengan biaya minimum biasanya antara 25 hingga 50 dolar AS. Namun, beberapa perusahaan sekuritas seperti CTBC Securities telah menghapus biaya minimum.

• Biaya Transaksi: Berbeda tergantung pada pasar dan bursa. Di pasar Hong Kong, saat melakukan transaksi valuta asing, kedua pihak masing-masing membayar 0,00015% dari jumlah transaksi sebagai biaya transaksi kepada lembaga keuangan. Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat (SEC) mengenakan tarif 0,00278% untuk perdagangan saham, yang akan dipungut saat penjualan. Di beberapa pasar, tarif bursa untuk pembelian dan penjualan masing-masing adalah 0,00565%, dan biaya transaksi untuk pembelian dan penjualan masing-masing adalah 0,0027%.

• Biaya TAF: Biaya aktivitas perdagangan, biasanya dikenakan saat penjualan saham. $0.000119 per saham (maksimal $5.95)

pajak delegasi ganda

• Ketika perusahaan membayar dividen, pajak penghasilan sebesar 30% dikenakan, tetapi pengajuan pengembalian dana dimungkinkan meskipun prosedurnya rumit.
• Penghasilan luar negeri investor hanya akan dikenakan pajak jika jumlah penghasilan dasar melebihi 6,7 juta dolar Taiwan dan jumlah pajak dasar melebihi pajak penghasilan umum.
• Pajak dasar = ( jumlah pendapatan dasar - 670 juta ) × 20%

biaya terkait rekening bank

• Biaya pengiriman internasional untuk transaksi hari yang sama: Bank Taisin gratis, bank lainnya perlu dikonfirmasi oleh investor sendiri.

Perbandingan Perusahaan Sekuritas Pihak Ketiga dan Biaya Masing-Masing (Saham Amerika)

Biaya dari masing-masing perusahaan sekuritas tidak terlalu berbeda, dan ada kemungkinan mendapatkan diskon lebih lanjut melalui negosiasi, tetapi lebih tinggi dibandingkan membuka rekening langsung di perusahaan sekuritas luar negeri. Ini tidak cocok untuk orang yang sering melakukan transaksi! Saat ini, perusahaan sekuritas yang memberikan biaya paling menguntungkan di Taiwan adalah Cathay Securities, yang telah menghapus biaya minimum dan menawarkan keuntungan yang besar.

Biaya untuk melakukan pemindahan ganda terutama terdiri dari biaya perusahaan sekuritas domestik dan biaya bursa luar negeri (atau terkadang biaya perusahaan sekuritas luar negeri). Pembelian saham Amerika relatif memiliki biaya yang rendah, tetapi dalam pembelian saham di daratan Tiongkok atau Hong Kong, biayanya bisa mencapai 1%, dan dalam beberapa kasus bisa mencapai 2%.

Metode investasi saham Amerika selain melalui perwakilan?

1. Pembelian langsung melalui perusahaan sekuritas luar negeri

Anda dapat membuka akun di perusahaan sekuritas Amerika seperti Firsttrade dan membeli saham Amerika, futures, opsi, ETF, obligasi pemerintah AS, dll. Biaya perdagangan untuk saham Amerika adalah gratis, dan biaya transaksi hanya merupakan biaya dari bursa AS, yang pada dasarnya sangat kecil dan dapat diabaikan. Namun, perlu diperhatikan bahwa ambang batas untuk membuka akun cukup tinggi, dan sebagian besar halaman tetap dalam bahasa Inggris.

2. Perdagangan CFD saham Amerika melalui perusahaan sekuritas

CFD saham Amerika mirip dengan futures saham Amerika, dan memperdagangkan saham Amerika sebagai aset dasar. Sama seperti futures, perdagangan dapat dilakukan secara dua arah, dapat menggunakan leverage, dan dapat membuka akun dengan modal kecil.

Keuntungan CFD adalah banyaknya jenis aset yang dapat diinvestasikan, tarif yang sangat rendah (0,01-0,015%), serta tidak ada biaya transaksi, hanya dikenakan biaya spread kecil dan biaya overnight. Ini cocok untuk investor yang sering bertransaksi atau investor dengan kebutuhan khusus (seperti leverage).

Perbandingan Reksadana VS Perusahaan Sekuritas Asing

Ringkasan

Penugasan domestik ganda cocok untuk investor yang memiliki frekuensi perdagangan rendah, sedikit target investasi, dan menginginkan kepemilikan jangka panjang. Ini sederhana dan nyaman, tetapi biayanya terlalu tinggi. Jika Anda melakukan penugasan langsung melalui perusahaan sekuritas luar negeri, Anda dapat menghindari margin perantara, tetapi biayanya terlalu tinggi. Jika Anda ingin menekan biaya sambil menjaga ambang batas tetap rendah, Anda bisa mencoba CFD saham Amerika.

Sejujurnya, saya merasa bahwa multi-penugasan adalah sistem yang cukup ketinggalan zaman. Sangat tidak efisien harus pergi ke toko fisik di era digital ini. Selain itu, saya juga khawatir tentang tingginya biaya. Secara pribadi, saya berpikir bahwa mempelajari sedikit bahasa Inggris dan membuka akun di perusahaan sekuritas luar negeri secara langsung akan memberikan keuntungan yang lebih besar dalam jangka panjang.