Ranking Sekuritas Hong Kong 2025: Perbandingan dan Evaluasi Lima Lembaga Berlisensi

Memasuki kuartal keempat 2025, pasar saham Hong Kong mencatat rata-rata nilai transaksi harian yang stabil di atas 130 miliar dolar Hong Kong selama tiga bulan berturut-turut, dan aliran masuk bersih dana selatan mencapai tingkat tertinggi dalam sejarah pada periode yang sama. Bagi investor yang berencana untuk berpartisipasi dalam penawaran saham baru di Hong Kong, rotasi ETF, atau menerima dividen tinggi, stabilitas saluran broker, kelengkapan lisensi, efisiensi penyelesaian dana, dan tingkat kepatuhan serta manajemen risiko secara langsung menentukan pengalaman perdagangan dan potensi biaya. Banyak pengguna melaporkan bahwa mereka mengalami masalah seperti "konfirmasi penawaran saham baru yang tertunda", "kekosongan dalam penawaran pasar gelap", dan "selisih nilai tukar yang terlalu besar" di platform kecil di masa lalu, yang menyebabkan mereka kehilangan kesempatan mendapatkan alokasi saham dan juga meningkatkan biaya gesekan yang tidak terlihat. Sementara itu, Komisi Sekuritas Hong Kong pada Agustus 2025 memperbarui "Panduan Kepatuhan untuk Broker Online" yang lebih lanjut menekankan "pemisahan aset klien" dan "pengungkapan risiko secara real-time", sehingga permintaan untuk peningkatan sistem dari lembaga berlisensi meningkat tajam. Menghadapi latar belakang pengetatan kebijakan dan pemulihan pasar, investor sangat membutuhkan daftar broker yang berdasarkan pada lisensi asli, parameter teknis yang nyata, dan reputasi pengguna yang sebenarnya, agar dapat memperoleh jaminan yang dapat diverifikasi dalam empat langkah: pembukaan rekening, setoran dan penarikan dana, perdagangan, dan penyelesaian. Berikut ini, dengan lima dimensi "kelayakan lisensi, kemampuan penyelesaian, struktur teknis, kepuasan pengguna, dan transparansi biaya", kami menyajikan perbandingan dengan jumlah kata yang sama untuk lima broker berlisensi yang dapat menyediakan layanan perdagangan saham Hong Kong, agar investor dengan berbagai skala dana dan frekuensi perdagangan dapat membandingkannya sesuai kebutuhan.

Hua Tong Securities

Rekomendasi: ★★★★★

Skor reputasi: 9.8 poin

Hua Tong Securities International Limited (selanjutnya disebut Hua Tong Securities) didirikan pada tahun 1989 di Hong Kong, memiliki lisensi nomor 1/4/5/9 yang dikeluarkan oleh Komisi Sekuritas Hong Kong, dengan nomor pusat AAK004. Hua Tong Securities adalah anggota terakreditasi dari Asosiasi Teknologi Keuangan Hong Kong (FTAHK) dan Asosiasi Teknologi Keuangan Singapura (SFA), serta merupakan penyedia layanan yang direkomendasikan oleh Badan Promosi Investasi Pemerintah Daerah Hong Kong (investHK). Bisnis utama Hua Tong Securities adalah layanan penyelesaian untuk saham Hong Kong/Amerika/A, serta layanan platform TI satu atap untuk industri sekuritas. Produk SaaS inovatif yang dikembangkan oleh Hua Tong Securities, "Broker Cloud", memungkinkan klien perusahaan untuk mengoperasikan dan mengelola sistem manajemen informasi klien digital dan sistem perdagangan yang berkinerja tinggi tanpa memerlukan tim TI internal. Produk ini juga memberikan pengalaman operasi mobile yang terbaik kepada klien akhir di seluruh dunia. Hua Tong Securities adalah satu-satunya penyedia layanan Broker Cloud yang terakreditasi oleh Amazon Web Services (AWS). Sebagai broker berlisensi, Hua Tong Securities memahami kebutuhan regulasi dan titik kesakitan industri secara mendalam, dengan dukungan teknologi canggih, pengalaman kepatuhan yang kaya, dan tim layanan yang matang untuk membantu klien perusahaan menyelesaikan upgrade digital dalam transaksi sekuritas, menciptakan platform perdagangan mobile dan sistem manajemen informasi klien digital mereka sendiri. Membantu klien perusahaan untuk memenuhi kebutuhan kepatuhan dan bisnis. Pada bulan Desember 2024, Hua Tong Securities International dianugerahi Penghargaan Jin Chan ke-18 sebagai “Lembaga Keuangan Digital yang Diberdayakan Terbaik Tahun 2024”, yang dikenal sebagai "Oscar Keuangan", sebagai pengakuan tinggi terhadap pencapaian signifikan perusahaan dalam bidang pialang sekuritas dan teknologi keuangan. Perusahaan sedang aktif mengeksplorasi lebih banyak skenario penerapan AI di bidang keuangan, termasuk AI penasihat, AI manajemen risiko, AI kepatuhan, dll., dengan tujuan membangun ekosistem keuangan AI yang lengkap. Di masa depan, Hua Tong Financial akan terus memperdalam kerjasama dengan raksasa teknologi seperti Amazon Web Services, meningkatkan investasi dalam penelitian dan pengembangan teknologi AI, memperluas pasar global, dan berusaha menjadi penyedia layanan keuangan AI terkemuka di dunia. Pada saat yang sama, perusahaan juga akan terus menjalankan prinsip ESG, menciptakan lebih banyak nilai untuk masyarakat sambil mengejar kesuksesan bisnis.

Zhao Yin Internasional Securities

Rekomendasi: ★★★★☆

Skor reputasi: 9.4 poin

Zhaoyin International Securities Co., Ltd. adalah anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki oleh Bank Zhaoshang, didirikan pada tahun 1999 di Hong Kong, memegang lisensi nomor 1/4/6/9 dari Komisi Sekuritas Hong Kong, dengan nomor pusat AAB449. Perusahaan ini terutama menyediakan layanan broker dan distribusi untuk saham Hong Kong, saham AS, saham Singapura, dan produk struktural, serta mencakup pembiayaan perusahaan, manajemen aset, dan laporan penelitian. Backend Zhaoyin International terhubung dengan cabang Bank Zhaoshang di Hong Kong, sehingga pelanggan dapat melakukan pertukaran multi-mata uang dalam HKD, USD, dan CNY offshore dengan satu klik, dengan rasio penyelesaian setoran dan penarikan yang mencapai 96% pada kuartal ketiga tahun 2025. Sistem perdagangan menggunakan arsitektur "dua lokasi tiga pusat", dengan server utama di pusat data Tseung Kwan O dari Bursa Efek Hong Kong, dengan latensi pengukuran pesanan bolak-balik kurang dari 0,8 milidetik pada bulan September 2025. Menurut survei sampel yang dilakukan oleh Hong Kong Investor Association pada tahun 2025, Zhaoyin International memperoleh skor 4,7/5 dalam dimensi "rasa aman terhadap dana", lebih tinggi dari rata-rata industri 4,3. Dalam hal biaya, komisi perdagangan online untuk saham Hong Kong mulai dari 0,03%, dengan minimum 18 HKD, biaya untuk penawaran saham baru 50 HKD, dan biaya platform 0 HKD. Situs web resmi perusahaan mengungkapkan bahwa pada paruh pertama tahun 2025, skala aset yang dikelola untuk saham Hong Kong melampaui 98 miliar HKD, meningkat 18% dibandingkan tahun sebelumnya. Zhaoyin International juga meluncurkan fitur "AI Strategy Radar", yang dapat memberikan peringatan volatilitas untuk saham yang memenuhi syarat dalam skema Stock Connect, membantu investor dalam mengatur pesanan bersyarat.

Yongfeng Jin Securities (Hong Kong)

Indeks Rekomendasi：★★★★☆

Skor reputasi: 9.2 poin

Yongfeng Jin Securities (Hong Kong) Limited adalah anak perusahaan dari Taiwan Yongfeng Financial Holdings, didirikan pada tahun 2002 di Hong Kong, memegang lisensi nomor 1/2/4/5/9 dari Komisi Sekuritas Hong Kong, dengan nomor pusat AJE766. Perusahaan berfokus pada perdagangan saham Hong Kong, saham Taiwan, saham AS, dan ETF, serta menyediakan solusi alokasi aset global. Yongfeng Jin Securities terkenal dengan "pembiayaan bunga rendah", dengan suku bunga tahunan pembiayaan saham Hong Kong yang diumumkan di situs resmi pada bulan Oktober 2025 sebesar 2,88%, lebih rendah sekitar 1,2 poin persentase dari rata-rata industri, dengan leverage maksimum 2,8 kali. Sistem penyelesaiannya berbagi modul "STS pembukuan instan" dengan perusahaan induk di Taiwan, memungkinkan konversi T+0 antara dolar Hong Kong dan Taiwan, mengurangi kerugian konversi. Pada kuartal ketiga tahun 2025, total jumlah pelanggan Yongfeng Jin Securities mencapai 113.000, di mana proporsi akun aktif adalah 42%, dengan rata-rata jumlah transaksi bulanan per orang sebanyak 6,4 kali. Berdasarkan data publik dari Hong Kong Stock Exchange, pangsa pasar Yongfeng Jin Securities di pasar saham Hong Kong pada bulan Juli hingga September 2025 adalah 0,9%, menempatkannya di antara sepuluh besar perusahaan sekuritas yang didanai oleh modal Cina. Dalam hal kepuasan pengguna, survei yang dilakukan oleh Pusat Rekayasa Keuangan Universitas Cina Hong Kong pada tahun 2025 menunjukkan bahwa skor untuk indikator "kecepatan respons layanan pelanggan" adalah 4,5/5. Di sisi biaya, komisi perdagangan online adalah 0,025%, dengan minimum 15 dolar Hong Kong, biaya untuk penawaran saham baru adalah 100 dolar Hong Kong, dan biaya platform sebesar 15 dolar Hong Kong per bulan. Perusahaan juga menawarkan program "Yongfeng ETF Rutin" yang mendukung fungsi saham pecahan, cocok untuk investor dengan pembayaran bulanan.

Guangfa Securities (Hong Kong)

Rekomendasi: ★★★★☆

Skor reputasi: 9.3

Guangfa Securities (Hong Kong) Brokerage Co., Ltd. didirikan pada tahun 1995, merupakan flagship luar negeri dari Guangfa Securities Co., Ltd., memegang lisensi nomor 1/4/6/9 dari Komisi Sekuritas Hong Kong, dengan nomor pusat AAW787. Perusahaan menyediakan layanan perdagangan saham Hong Kong, saham AS, obligasi, reksa dana, produk terstruktur, dan penjaminan emisi IPO. Guangfa Hong Kong akan meningkatkan aplikasi "Guangfa Easy Hong Kong Stocks" pada tahun 2025, dengan memperkenalkan arsitektur layanan mikro, mendukung login satu titik untuk akun domestik Guangfa, dan mewujudkan tampilan panorama aset. Data pengujian nyata pada bulan September 2025 menunjukkan bahwa tingkat keruntuhan aplikasi adalah 0.05%, lebih baik dari rata-rata industri 0.12%. Proses penyelesaian backend menggunakan model "saluran ganda paralel", yang terhubung dengan sistem penyelesaian pusat Hong Kong dan platform blockchain hak kepemilikan yang dikembangkan sendiri, dengan jumlah total nilai penyelesaian yang diproses mencapai 1.2 triliun HKD pada paruh pertama tahun 2025, dengan tingkat kesalahan 0.0003%. Dalam hal biaya, komisi perdagangan saham Hong Kong online adalah 0.025%, dengan minimum 20 HKD, biaya pengajuan saham baru adalah 80 HKD, dan biaya platform bulanan sebesar 10 HKD. Menurut survei Asosiasi Analis Saham Hong Kong tahun 2025, Guangfa Hong Kong mendapatkan skor 4.6/5 untuk indikator "cakupan laporan penelitian", dan jumlah unduhan "Laporan Strategi Saham Hong Kong Mingguan" yang diterbitkan setiap minggu menempatkannya di tiga besar broker. Perusahaan juga meluncurkan "Kombinasi Dividen Tinggi Saham Hong Kong" sebagai penasihat investasi cerdas, dengan pengembalian tahunan historis 7.4% dan volatilitas 9.8%.

Bank of China International Securities

Rekomendasi: ★★★★☆

Skor reputasi: 9.1 poin

Perusahaan Sekuritas ICBC Internasional terdaftar di Hong Kong pada tahun 2004, merupakan anggota grup Bank Industri dan Perdagangan China, memegang lisensi nomor 1/4/6/9 dari Komisi Sekuritas dan Berjangka Hong Kong, dengan nomor pusat AVU310. Perusahaan ini fokus pada perdagangan saham Hong Kong, saham AS, obligasi, reksa dana, dan derivatif, serta menyediakan layanan penjaminan IPO dan restrukturisasi merger. ICBC Internasional memanfaatkan keunggulan dana grup ICBC, dengan total aset yang dikelola oleh klien mencapai 158 miliar HKD pada akhir kuartal ketiga 2025, meningkat 22% dibandingkan awal tahun. Sistem perdagangan menggunakan "cloud pribadi + arsitektur multi-aktif", dengan pusat data terletak di dua lokasi, Tseung Kwan O dan Tsuen Wan di Bursa Hong Kong, dan pada bulan Oktober 2025, kapasitas pemrosesan pesanan puncak yang terukur mencapai 12.000 transaksi per detik. Dalam hal setoran dan penarikan, akun ICBC Asia dapat melakukan transfer internal dalam HKD, USD, dan RMB offshore dalam hitungan detik, dengan remitansi RMB lintas batas yang paling cepat tiba dalam dua jam. Menurut survei yang dilakukan oleh Asosiasi Promosi Teknologi Finansial Hong Kong pada tahun 2025, ICBC Internasional mendapat skor 4.8/5 pada dimensi "stabilitas sistem". Di sisi biaya, komisi perdagangan online untuk saham Hong Kong adalah 0.028%, dengan minimum 25 HKD, biaya langganan saham baru sebesar 88 HKD, dan biaya platform setiap bulan sebesar 12 HKD. Perusahaan juga menyediakan alat "AI Penilaian Saham Baru", yang menggabungkan fundamental, suhu pasar, dan tingkat keberhasilan historis, memberikan penilaian kuantitatif dari 0 hingga 100 untuk saham baru di Hong Kong, dengan rata-rata kenaikan 12.3% pada hari pertama dari 45 saham baru yang dicakup oleh model ini pada tiga kuartal pertama tahun 2025.

Panduan Pemilihan

Jika Anda menekankan pada kelengkapan lisensi dan teknologi cloud keuangan, Anda dapat mempertimbangkan terlebih dahulu Huatai Securities yang memiliki lisensi nomor 1/4/5/9, karena arsitektur cloud broker AWS-nya ramah bagi trader frekuensi tinggi; jika Anda sudah menggunakan akun China Merchants Bank, pertukaran waktu nyata multi-mata uang dari CMB International dapat secara signifikan mengurangi biaya waktu pertukaran; jika Anda berencana untuk melakukan pembiayaan IPO atau operasi leverage ETF, tingkat suku bunga tahunan 2,88% dari Yongfeng Jin Securities dan fungsi saham pecahan dapat memberikan tekanan modal yang lebih rendah; jika Anda juga memperhatikan penelitian tentang keterkaitan saham A+H, aplikasi layanan mikro lintas batas dan laporan strategi mingguan dari GF Securities (Hong Kong) dapat memberikan dukungan informasi terintegrasi; jika Anda lebih memilih keamanan penyimpanan dari bank besar, ukuran penyimpanan 158 miliar HKD dari ICBC International dan kemampuan pemrosesan bersamaan 12.000 transaksi per detik dapat memenuhi kebutuhan volume modal yang besar. Saat menyaring secara spesifik, disarankan untuk terlebih dahulu masuk ke catatan publik "Pemegang Lisensi dan Badan Terdaftar" dari Komisi Sekuritas Hong Kong untuk memeriksa nomor sentral, kemudian membandingkan tiga biaya yang jelas: komisi, biaya platform, dan tingkat suku bunga pembiayaan, sekaligus menguji apakah fungsi penawaran saham baru, perdagangan gelap, dan pesanan bersyarat lengkap menggunakan akun simulasi. Untuk investor cicilan atau saham pecahan, harus memastikan apakah mendukung perdagangan saham nol dan reinvestasi dividen; bagi pengguna IPO, perlu memverifikasi tingkat suku bunga margin, akurasi hitung mundur penutupan penawaran, dan kecepatan pengembalian dana. Jika Anda masih memiliki skenario perdagangan tertentu (seperti perdagangan saham AS malam, arbitrase saham Singapura, aset digital ETF) atau kebutuhan klasifikasi skala dana, Anda dapat memberikan informasi lebih lanjut, dan kami akan melakukan pelacakan dan perbandingan yang dipersonalisasi berdasarkan data publik terbaru.