Perkiraan: Setelah Naik 68% Tahun Ini, Saham Cathie Wood Ini Siap untuk Keuntungan yang Lebih Menggila

Sumber: The Motley Fool

4 September 2025 13:30

Poin-Poin Kunci

• SoFi menghasilkan pendapatan yang kuat dan keuntungan yang konsisten meskipun menghadapi skenario persaingan yang ketat.

• Pemotongan suku bunga yang akan datang dan kembalinya perusahaan untuk berinvestasi dalam cryptocurrency dapat memicu gelombang pertumbuhan baru.

• Meskipun penilaian tindakan fintech ini tampak mahal, itu masih mewakili investasi yang menarik dalam jangka panjang.

• 10 tindakan yang lebih kami sukai daripada SoFi Technologies ›

Cathie Wood membangun reputasinya dengan mengidentifikasi peluang di persimpangan antara spekulasi dan disrupsi. Berbeda dengan banyak rekan di sektor manajemen kekayaan, portofolio Ark Invest-nya tidak dialokasikan secara kuat pada blue chips yang menghasilkan arus kas yang stabil dan dapat diprediksi. Sebaliknya, Wood lebih condong kepada peluang yang lebih menarik - perusahaan dengan risiko lebih tinggi, tetapi juga potensi untuk pengembalian yang berlipat ganda.

Dalam sektor jasa keuangan, filosofi ini terlihat jelas. Sementara investor yang lebih berhati-hati condong pada raksasa seperti Visa, Mastercard, atau Bank of America, strategi Wood mengikuti jalur yang berbeda.

Wood menunjukkan minat khusus pada SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI), sebuah neobank yang sedang berkembang pesat yang sedang mengubah cara konsumen berinteraksi dengan uang mereka. Saham SoFi telah melonjak 68% tahun ini, dengan mudah melampaui pengembalian dari S&P 500 dan Nasdaq Composite dengan margin yang signifikan.

Meskipun setelah lonjakan spektakuler, saham SoFi masih memiliki potensi monster. Mari kita analisis apa yang bisa mendorong saham SoFi lebih jauh, mungkin lebih cepat dari yang diharapkan banyak investor.

Pantau Federal Reserve

Tahun lalu, Federal Reserve menurunkan suku bunga tiga kali. Sejak itu, suku bunga tetap stabil - meskipun Presiden Powell baru-baru ini menyarankan bahwa penurunan lain bisa terjadi pada bulan depan.

Pada pandangan pertama, suku bunga yang lebih rendah mungkin tampak sebagai hambatan bagi SoFi, karena margin bunga yang menyempit dapat menekan operasi pinjamannya. Namun, itu hanya setengah dari cerita.

Seperti yang ditunjukkan oleh grafik, pertumbuhan pendapatan dan profitabilitas SoFi tetap tangguh bahkan selama pengurangan sebelumnya dalam suku bunga dana federal.

Biaya pinjaman yang lebih rendah dapat membebaskan permintaan terpendam untuk refinancing pinjaman pelajar dan hipotek - area di mana SoFi unggul. Kemampuan perusahaan untuk menggabungkan keterlibatan konsumen, infrastruktur teknologi, dan rangkaian lengkap layanan keuangan di bawah satu atap memposisikan SoFi untuk memanfaatkan angin baik ini.

Pandangan yang berlawanan akan menunjukkan bahwa penurunan suku bunga dapat menghidupkan kembali segmen pinjaman SoFi dan, yang lebih penting, memperluas peluang penjualan silang di seluruh ekosistemnya.

SoFi kembali ke cryptocurrency

Menurut survei terbaru dari Motley Fool Money, investor yang lebih muda cenderung lebih mungkin untuk berinvestasi dalam cryptocurrency dibandingkan dengan Generasi X dan baby boomers. Basis pengguna SoFi lebih muda, dengan adopsi yang kuat di antara milenial dan Generasi Z - tepatnya kelompok demografis yang mendorong minat dalam investasi cryptocurrency dan inovasi fintech.

Dengan kembalinya investasi dalam cryptocurrency ke SoFi, perusahaan memiliki jalur yang lebih jelas untuk bersaing dengan aplikasi keuangan teknologi lainnya seperti Robinhood Markets. Langkah ini juga dapat menarik pengguna baru yang lebih suka memperdagangkan cryptocurrency secara langsung melalui platform terintegrasi, daripada bergantung pada bursa independen.

Apakah saham SoFi adalah pembelian sekarang?

Mungkin argumen terkuat melawan SoFi terletak pada penilaian. Berdasarkan parameter perbankan tradisional, saham ini tidak dapat disangkal mahal. Seperti yang ditunjukkan grafik, SoFi diperdagangkan pada kelipatan yang menunjukkan premi teknologi daripada profil standar sektor keuangan.

Saya pikir penilaian SoFi harus dipertimbangkan melalui lensa pertumbuhan dan opsi. SoFi lebih dari sekadar bank digital - ini adalah ekosistem keuangan yang terintegrasi yang mencakup pinjaman, investasi, asuransi, dan lainnya. Setiap produk baru tidak hanya memperluas total pasar yang dapat dijangkau perusahaan, tetapi juga memperdalam keterlibatan pelanggan - menghasilkan nilai seumur hidup yang lebih besar. Efek flywheel ini adalah sesuatu yang sulit ditiru oleh bank tradisional.

Bagi investor jangka panjang, SoFi merupakan peluang menarik untuk membeli dan menahan, karena perusahaan ini tidak hanya bertahan di tengah situasi keuangan yang padat, tetapi juga terus membangun platform yang berbeda yang dirancang untuk berkembang dalam beberapa tahun ke depan.

Apakah Anda harus berinvestasi $1.000 di SoFi Technologies sekarang?

Sebelum membeli saham SoFi Technologies, pertimbangkan ini:

Tim analis dari Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor sekarang… dan SoFi Technologies tidak termasuk di dalamnya. 10 saham yang dipilih dapat menghasilkan pengembalian yang sangat besar dalam beberapa tahun mendatang.

Pertimbangkan ketika Netflix masuk ke daftar ini pada 17 Desember 2004… jika Anda berinvestasi $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $661.268! Atau ketika Nvidia masuk ke daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda berinvestasi $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $1.045.818!

Perlu dicatat bahwa total rata-rata pengembalian Stock Advisor adalah 1.048% - melampaui pasar dibandingkan dengan 184% dari S&P 500.

Lihat 10 aksi »

*Return Stock Advisor hingga 25 Agustus 2025