Australia Bergerak untuk Menindak ATMs Kripto di Tengah Lonjakan Aktivitas Penipuan

Agen intelijen keuangan Australia, AUSTRAC, akan menerima kekuatan baru yang luas untuk membatasi atau melarang seluruh kategori layanan terkait kripto, menandai perluasan otoritasnya yang paling signifikan sejak munculnya aset digital.

Rancangan undang-undang yang didukung oleh Menteri Dalam Negeri Tony Burke ini akan memungkinkan CEO AUSTRAC untuk bertindak cepat terhadap produk, layanan, atau saluran pengiriman yang berisiko tinggi tanpa memerlukan prosedur regulasi yang panjang.

AUSTRAC Menargetkan Peningkatan Penyalahgunaan ATM Kripto

Langkah ini diambil di tengah bukti yang semakin banyak bahwa ATM cryptocurrency semakin sering dieksploitasi untuk penipuan dan pencucian uang. Menurut data AUSTRAC, mesin-mesin ini memproses sekitar 150.000 transaksi setiap tahun, yang nilainya diperkirakan sekitar $275 juta.

Mengkhawatirkan, 85% dari transaksi volume tinggi telah dikaitkan dengan aktivitas penipuan atau skema “money mule”, di mana korban ditipu untuk mentransfer dana ilegal ke luar negeri.

Brendan Thomas, Kepala Eksekutif AUSTRAC, mengatakan bahwa agensi harus mampu merespons lebih cepat terhadap ancaman yang muncul. “Kami melihat penyalahgunaan dalam skala yang menuntut tindakan yang lebih kuat,” katanya. “Kerangka ini akan memungkinkan kami bertindak sebelum kerusakan menyebar.” Tim Tugas Kripto agensi menemukan bahwa banyak transfer yang terkait dengan penipuan mengalir ke yurisdiksi berisiko tinggi, dengan sebagian besar aktivitas terkait dengan jaringan kejahatan terorganisir.

Orang Australia yang Lebih Tua Paling Berisiko

Otoritas menekankan bahwa orang Australia berusia 50 hingga 70 tahun menyumbang hampir 72% dari total nilai transaksi ATM kripto, menjadikan mereka pengguna yang paling sering dan paling rentan. Pejabat AUSTRAC mengatakan banyak dalam kelompok usia ini menjadi korban penipuan online yang canggih yang berpura-pura menjadi investor atau pejabat pemerintah yang sah.

Jumlah mesin ATM kripto di Australia telah melonjak dari hanya 23 mesin enam tahun yang lalu menjadi lebih dari 2.000 saat ini, memperbesar akses dan paparan terhadap penipuan. Jika disetujui, amandemen baru ini akan memberdayakan AUSTRAC untuk menangguhkan atau melarang produk atau saluran kripto tertentu ketika risiko menjadi “tidak dapat diterima.”

Thomas mengatakan bahwa kekuatan tambahan akan “memungkinkan AUSTRAC untuk lebih baik melindungi masyarakat” saat para penjahat terus memanfaatkan anonimitas dan kecepatan keuangan digital.