AUSTRAC ( Pusat Laporan Transaksi Australia & Analisis ) diberikan kekuatan regulasi yang lebih luas untuk menangani apa yang disebut pihak berwenang sebagai aktivitas ATM kripto berisiko tinggi. Perubahan yang diusulkan termasuk memungkinkan lembaga intelijen keuangan untuk membatasi atau melarang seluruh kategori layanan kripto ( seperti ATM ), daripada hanya bertindak pada operator tertentu.

Brendan Thomas, CEO AUSTRAC, menyatakan: “Otoritas baru ini akan memungkinkan tindakan yang lebih cepat dalam menanggapi ancaman yang muncul. Kami melihat pola penyalahgunaan yang membutuhkan kerangka regulasi yang lebih kuat.”

Agensi menemukan bahwa dalam sampel pengguna dengan volume tinggi, sekitar 85% transaksi terkait dengan penipuan atau perilaku pengangkut uang.

Data dari AUSTRAC menunjukkan bahwa ATM memproses sekitar 150.000 transaksi setiap tahun, dengan total nilai sekitar $275 juta. Sekitar 72% dari nilai yang melewati mesin-mesin ini berasal dari pengguna berusia 50 hingga 70 tahun, sebuah angka yang menimbulkan kekhawatiran serius tentang perlindungan keuangan di antara pihak berwenang.

Australia telah menjadi pasar ketiga terbesar di dunia untuk ATM cryptocurrency, setelah Kanada dan Amerika Serikat. Negara ini mengalami lonjakan besar dalam jumlah ATM crypto, dari hanya 23 enam tahun yang lalu menjadi sekitar 2.000 tahun ini.

Penindasan yang lebih luas

Seiring dengan pengetatan ATM, Australia juga memberikan hak kepada bank untuk mengakses data visa untuk menyelidiki tersangka skema akun mule, di mana mahasiswa luar negeri atau pemegang visa sementara digunakan untuk mencuci uang melalui ATM dan akun kripto.

Juga, langkah-langkah sebelumnya untuk meningkatkan keamanan termasuk menetapkan batas maksimum $5,000 AUD untuk setoran tunai dan memerlukan konfirmasi ID yang lebih ketat di mesin-mesin tersebut. Sekarang juga wajib bagi ATM ini untuk menampilkan peringatan tentang penipuan yang sering terjadi.

Seperti yang diharapkan, operator industri merespons dengan hati-hati. Meskipun mendukung kontrol AML yang lebih ketat, mereka berpendapat bahwa banyak ATM sudah menerapkan KYC dan kepatuhan ( seperti pengawasan kamera atau pemantauan dompet), memperingatkan bahwa larangan total bisa lebih merugikan daripada menguntungkan dengan membatasi inovasi di masa depan dalam sektor ini.

Tindakan regulasi ini menunjukkan pergeseran gaya global, di mana regulator tidak lagi membatasi pengawasan hanya pada bursa. Sebaliknya, mereka sekarang menargetkan titik masuk dari uang tunai ke kripto ( misalnya, ATM ) di mana keterlacakan minimal.

Untuk pasar kripto, ini menghilangkan cara yang mudah bagi orang baru untuk memasuki ekosistem di Australia. Dengan lebih sedikit opsi sederhana yang tersedia, ini dapat memperlambat investasi dari pengguna sehari-hari, terutama mereka yang tidak terlalu nyaman dengan teknologi yang kompleks.