Mengeksplorasi Opsi Stablecoin: Perbandingan Dolar Digital Terkemuka

Wawasan Utama

• Stablecoin menawarkan potensi hasil tahunan yang substansial pada dana cadangan Anda sambil mempertahankan kesiapan untuk peluang pasar crypto.

• Platform yang Anda pilih seringkali memiliki dampak yang lebih besar pada hasil stablecoin Anda daripada pemilihan koin tertentu.

• Sementara Gate memperlakukan stablecoin utama secara setara, beberapa platform mungkin menunjukkan preferensi untuk koin tertentu.

Dalam ranah investasi aset digital, fokus tidak selalu pada memaksimalkan pengembalian. Stablecoin, yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, mungkin tampak kontra-intuitif jika tujuan Anda hanya untuk mengungguli pasar. Namun, mereka memainkan peran penting dalam portofolio kripto yang seimbang.

Pertimbangkan stablecoin sebagai “cadangan strategis” dalam strategi investasi yang berorientasi pada keuntungan. Meskipun mereka tidak akan menghargai nilai - dolar digital tetap terikat pada dolar fisik - kegunaan sebenarnya terletak di tempat lain.

Potensi Tersembunyi dari Stablecoin

Pada pandangan pertama, stablecoin mungkin terlihat tidak menarik, tetapi mereka menawarkan lebih dari yang terlihat.

Investor memegang stablecoin untuk berbagai alasan. Selain berfungsi sebagai alat transparan untuk memperlancar transaksi kripto, mereka menawarkan manfaat tambahan.

Bayangkan skenarionya: Anda mengamati sebuah saham, menunggu harganya mencapai harga beli target Anda. Secara tradisional, dana yang dapat diinvestasikan Anda akan tergeletak di akun pialang, menghasilkan imbal hasil yang minimal. Stablecoin mengubah permainan menunggu ini.

Dengan stablecoin, dana cadangan Anda dapat berpotensi menghasilkan antara 5% dan 15% per tahun. Ini mirip dengan mendapatkan imbalan atas kesabaran Anda.

Nilai sebenarnya bersinar selama volatilitas pasar. Ketika cryptocurrency pilihan Anda mengalami penurunan yang signifikan, stablecoin memungkinkan pembelian instan. Tidak ada penundaan karena transfer bank atau batasan akhir pekan - dana Anda sudah siap dan siap. Banyak platform crypto terkemuka lebih memilih untuk mengonversi fiat yang masuk menjadi stablecoin daripada menyimpan saldo tunai.

Selain itu, menjual investasi kripto Anda yang menguntungkan untuk stablecoin alih-alih mata uang fiat menjaga Anda tetap dalam ekosistem kripto. Pendekatan ini dapat menawarkan potensi keuntungan pajak, karena investasi tidak dikonversi ke mata uang tradisional sampai Anda memulai transfer ke bank konvensional. Namun, sangat penting untuk berkonsultasi dengan profesional pajak, karena keadaan individu bervariasi.

Potensi imbal hasil sangat menarik. Sementara rekening tabungan dengan imbal hasil tinggi mungkin menawarkan imbal hasil persentase tahunan (APY) sebesar 4%, stablecoin dapat menghasilkan 8% atau lebih pada dana yang “aman” sebanding. Meskipun mungkin tidak sebanding dengan pertumbuhan eksplosif yang dicari dalam investasi crypto, hal ini jauh lebih baik daripada uang tunai yang tidak terpakai.

Pertimbangkan perspektif ini: mengalokasikan 15% dari portofolio Anda ke stablecoin yang menghasilkan 10% per tahun bukanlah kesempatan yang terlewat. Sebaliknya, ini adalah cadangan strategis yang menghasilkan imbal hasil sementara Anda mencari investasi yang lebih menguntungkan. Ini bukan tempat parkir permanen untuk dana, tetapi area penahanan yang produktif di antara langkah-langkah strategis.

Memeriksa Dua Pemain Utama Dollar Digital

Mari kita menyelami dasar-dasar dua stablecoin terkemuka.

Stablecoin ini termasuk yang terbesar di pasar. Pada 3 September, salah satu memiliki kapitalisasi pasar terbesar keempat di ruang cryptocurrency, bernilai $168 miliar. Yang lainnya mengikuti dengan erat, mengamankan posisi ketujuh dengan kapitalisasi $72,7 miliar.

Dari sudut pandang teknis, keduanya terutama adalah token ERC-20 di blockchain Ethereum. Ethereum menyediakan dasar untuk keamanan data dan transaksi digital yang fleksibel. Setiap stablecoin didukung oleh jumlah dolar yang setara, biasanya dalam bentuk sekuritas pemerintah yang menghasilkan bunga.

Sementara satu stablecoin terkait erat dengan bursa kripto tertentu, berfungsi sebagai opsi konversi default untuk transfer dana, yang lainnya tidak secara resmi terhubung dengan platform tertentu. Namun, ia tetap menjadi opsi terbesar dan paling dihormati di pasar saat ini. Akibatnya, banyak layanan perdagangan kripto yang tidak memiliki stablecoin mereka sendiri sering kali memilih untuk menggunakan opsi yang diakui secara luas ini.

Potensi Hasil Terungkap

Kedua stablecoin memiliki reputasi yang solid dan dukungan kas yang kuat. Tapi bagaimana dengan potensi hasil mereka?

Jawabannya tidak sederhana. Koin digital ini tidak memiliki APY yang melekat. Sebagai gantinya, setiap platform perdagangan menetapkan program peminjaman di mana pengguna dapat meminjam stablecoin Anda dan membayar Anda persentase sebagai imbalan.

Dengan demikian, imbal hasil dapat bervariasi tidak hanya antara stablecoin yang berbeda tetapi juga antara layanan yang berbeda yang menawarkan koin dolar digital yang sama.

• Satu bursa utama saat ini menawarkan APY 4,1% untuk simpanan dalam stablecoin terkait, sementara tidak menawarkan hasil untuk yang lainnya.
• Layanan kripto terkemuka lainnya menawarkan APY 5,5% untuk kepemilikan stablecoin.
• Sebuah platform ketiga memungkinkan Anda untuk menerapkan saldo stablecoin Anda pada berbagai program penghasil bunga, dengan hasil tahunan berkisar antara 3,65% hingga 11,81%, tergantung pada toleransi risiko Anda.

Bagi mereka yang ingin memperlakukan stablecoin sebagai alternatif yang menghasilkan bunga dibandingkan dengan rekening tabungan tradisional, sebagian besar layanan memperlakukan opsi-opsi ini secara serupa. Pengecualian adalah platform yang mempromosikan stablecoin terkait milik mereka sendiri.

Jika tujuan utama Anda adalah pengalaman perdagangan kripto yang lancar dengan potensi manfaat pajak, pilihan Anda harus sangat bergantung pada bursa kripto yang Anda pilih. Beberapa platform terhubung erat dengan stablecoin tertentu, sementara yang lain menawarkan lebih banyak fleksibilitas.

Pendekatan yang bijaksana? Diversifikasikan kepemilikan Anda. Pertimbangkan untuk menyimpan sebagian besar dalam stablecoin yang terkait dengan platform utama Anda untuk ketenangan pikiran, tetapi pertahankan beberapa keseimbangan dalam stablecoin utama lainnya untuk perdagangan di platform dengan preferensi yang berbeda. Strategi ini mencerminkan memiliki akun di bank yang berbeda, masing-masing melayani tujuan spesifik dalam rencana keuangan keseluruhan Anda. Untungnya, sebagian besar pilihan stablecoin diotomatisasi oleh bursa kripto yang Anda pilih, menyederhanakan proses bagi pengguna.