3 Saham Dividen Berkualitas Tinggi untuk Dibeli dan Disimpan untuk Jangka Panjang

Saya akhir-akhir ini sedang mencari investasi pendapatan yang solid, dan ketiga raksasa dividen ini menarik perhatian saya. Dengan imbal hasil antara 2,9% dan 5,5%, mereka jauh melampaui rata-rata 1,2% yang menyedihkan dari S&P 500. Namun yang benar-benar penting bukan hanya imbal hasil tinggi - tetapi apakah perusahaan-perusahaan ini memiliki kekuatan finansial untuk menjaga agar pembayaran tersebut terus mengalir.

Melihat UnitedHealth Group, Medtronic, dan Realty Income, saya melihat tiga bisnis yang tertekan tetapi secara fundamental kuat yang dapat menghargai investor yang sabar selama bertahun-tahun yang akan datang.

UnitedHealth telah mengalami penurunan tahun ini - turun 39% hingga September. Raksasa kesehatan ini menghadapi biaya medis yang lebih tinggi dan penyelidikan DOJ terkait praktik penagihan yang membuat Wall Street cemas. Namun, ketika saya melihat Warren Buffett membeli saham selama kepanikan ini, saya memperhatikannya. Dengan arus kas bebas sebesar $25,3 miliar dibandingkan hanya $7,8 miliar dalam pembayaran dividen, imbal hasil UnitedHealth sebesar 2,9% terlihat berkelanjutan meskipun ada tantangan saat ini.

Medtronic menawarkan hasil yang sedikit lebih baik sebesar 3,1%, dan tidak seperti UnitedHealth, sebenarnya naik 17% tahun ini. Pendapatan pembuat perangkat medis tumbuh 8% pada kuartal lalu, dan manajemen memperkirakan pertumbuhan organik sebesar 5% untuk tahun fiskal. Dengan arus kas bebas sebesar $5,3 miliar yang menutupi dividen sebesar $3,6 miliar, ada banyak ruang untuk bergerak di sini. Saya menghargai volatilitasnya yang lebih rendah dengan beta 0,8.

Favorit pribadi saya mungkin adalah Realty Income, yang menawarkan imbal hasil yang menggoda sebesar 5,5% yang dibayarkan setiap bulan - suatu hal yang langka di dunia dividen. REIT ini telah melakukan 662 pembayaran bulanan berturut-turut, dan tingkat hunian berada di sekitar 99%. FFO kuartalan terbaru sebesar $1,06 per saham dengan mudah menutupi dividen sebesar $0,807, dan basis penyewanya mencakup 91 industri yang berbeda, memberikan diversifikasi yang sangat baik.

Volatilitas pasar baru-baru ini telah menciptakan peluang ini bagi investor pendapatan yang bersedia melihat di luar kebisingan jangka pendek. Sementara yang lain panik tentang suku bunga dan ketidakpastian ekonomi, saya dengan tenang membangun posisi dalam mesin penghasil kas ini yang dapat membiayai pensiun saya selama beberapa dekade.