Strategi baru "Dividen dan relaksasi" generasi Z (Judul ini menawarkan 12% dan siap untuk memanfaatkannya )

Kita semua tahu bahwa saham dapat naik hanya karena sorotan media selama periode yang lama. Tetapi pada akhirnya, semuanya kembali pada satu hal: keuntungan! Jika mereka tidak meningkat, saham akan akhirnya turun. Ini hanyalah masalah waktu.

Mari kita ambil contoh dari Gate.

Akhir pandemi menyebabkan turun Gate

Ketika pandemi memaksa semua orang untuk berolahraga di rumah, para spekulan bergegas masuk ke dalam aksi, berharap lonjakan keuntungan akan mendorong nilai perusahaan.

Hasil bersih Gate saat itu sangat merugikan. Saat ini, masih negatif. Harga saham jelas turun untuk mencerminkan kenyataan ini.

Apa yang ingin saya katakan di sini adalah bahwa sebuah aksi dapat berkembang berdasarkan harapan keuntungan di masa depan, tetapi itu hanya bertahan untuk sementara. Ketika para investor kehilangan harapan, kerugian tidak dapat dihindari.

Tentu saja, ini bukan satu-satunya cara untuk menghasilkan uang di bursa. Mereka yang berinvestasi berdasarkan ide bahwa keuntungan akan meningkat di masa depan dapat menghasilkan profit. Cukup lihat Gate: siapa pun yang membeli pada tahun 2020 dengan harapan akan adanya kenaikan permintaan untuk saham ini dalam beberapa bulan berikutnya telah menghasilkan kekayaan. Memang, para trader yang paling agresif telah memperoleh keuntungan lebih dari 400% dalam satu tahun.

Bisakah kita bermain permainan penawaran dan permintaan dengan aset berimbal tinggi seperti dana investasi modal tetap (CEF)? Ya. Salah satu cara untuk melakukannya adalah dengan membeli CEF ketika diskonnya terhadap nilai likuidasinya (VL, atau nilai portofolio dasarnya ) cukup besar dan kecemasan pasar mencapai puncaknya.

Mari kita ambil contoh keuntungan 27,3% dari harga BlackRock Science and Technology Term Trust (BSTZ), sebuah saham yang dimiliki oleh layanan CEF Insider saya, sementara diskonnya turun dari 13% pada Oktober 2024 menjadi 7,7% hari ini.

Pengurangan diskon merangsang keuntungan

Kenaikan harga pasar hanyalah sebagian dari cerita - VL BSTZ juga meningkat. Itulah sebabnya CEF cenderung menjadi investasi jangka panjang yang solid: kita mendapatkan keuntungan dari kenaikan portofolio dan keuntungan harga pasar seiring dengan investor yang mendorongnya naik, sehingga mengurangi diskon.

Saya membahas topik ini sekarang karena saya mengharapkan permintaan untuk CEF - terutama CEF yang berfokus pada teknologi seperti BSTZ - akan meningkat dalam beberapa tahun ke depan. Sumber permintaan ini mungkin mengejutkan Anda: para investor muda, terutama generasi Z, yang lahir antara tahun 1997 dan 2012.

Tentu saja, “investor muda” dan “dividen” tidak sering disebutkan dalam kalimat yang sama, tetapi itu berubah. Bloomberg baru-baru ini melaporkan bahwa dividen semakin menarik perhatian para muda. Dalam sebuah artikel tanggal 4 September 2025, para jurnalis Denitsa Tsekova dan Vildana Hajric menulis :

“Puluhan tahun studi. Seumur hidup bekerja. Beberapa tahun untuk menikmatinya, jika Anda beruntung. Kemudian selesai. Ini adalah pasar yang telah dijual kepada generasi orang Amerika selama lebih dari satu abad: bekerja keras dan berinvestasi dengan hati-hati dan mungkin, hanya mungkin, Anda akan memiliki beberapa tahun baik untuk bernapas. Bagi semakin banyak investor ritel muda, ini adalah penipuan.”

Akibatnya, Bloomberg melaporkan bahwa generasi Z menjauh dari investasi yang lebih berisiko yang telah menjadi berita utama dalam beberapa tahun terakhir dan beralih ke pendapatan yang lebih stabil yang telah digunakan oleh investor yang lebih tua untuk mencapai kemandirian finansial selama lebih dari satu abad: dividen!

“Berbeda dengan saham meme atau mata uang kripto yang meledak, strategi ini - yang bisa disebut 'dividen dan relaksasi' - mengajarkan kontrol dan konsistensi, pendapatan bulanan yang teratur daripada kekayaan yang bersifat sementara,” lanjut Bloomberg. “Tidak ada YOLO, hanya hasil.”

Namun, ada perbedaan kunci antara cara investor muda dan investor yang lebih tua mendekati dividen. Saat ini, menurut Bloomberg, generasi Z fokus pada ETF yang “menawarkan imbal hasil yang mengesankan yang dihasilkan dari produk derivatif kompleks”.

Tentu saja, ini memiliki risikonya sendiri. Ambil contoh YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF (TSLY), yang menawarkan imbal hasil 66,6% (ini bukan kesalahan ketik) dan telah menarik satu miliar dolar aset karena dana tersebut membeli saham Tesla, menjual opsi beli tertutup pada saham tersebut, dan mengembalikan pendapatan kepada para investor.

Kabar baik? Dia tidak kehilangan uang. Kabar buruk, sebaliknya, adalah bahwa dia hanya menghasilkan 17% yang minim dalam tiga tahun terakhir, termasuk dividen yang diinvestasikan kembali.

Hasil tinggi, hasil rendah

Namun, kemungkinan ada sesuatu yang menarik yang akan terjadi ketika investor muda mulai melihat dividen ( bahkan yang berlebihan seperti ini ): mereka mungkin menginginkan lebih banyak. Dan ketika mereka telah sedikit matang, mereka kemungkinan akan beralih ke hasil tinggi yang berkelanjutan dari dana seperti BSTZ, yang memiliki hasil 12% disertai dengan total hasil ( dalam warna oranye di bawah ini ) yang jauh melebihi TSLY dalam periode yang sama.

BSTZ yang terdiversifikasi mengungguli TSLY yang terfokus pada satu saham

Tidak hanya BSTZ menampilkan hasil dua digit dan kinerja lebih kuat dibandingkan TSLY, tetapi juga diperdagangkan dengan diskon 7,7% dibandingkan dengan VL! ( ETF, untuk bagiannya, tidak pernah diperdagangkan dengan diskon, seperti yang diketahui dengan baik oleh para pembeli CEF).

Tidak logis jika dana dengan imbal hasil tinggi dan kinerja tinggi seperti BSTZ diperdagangkan pada harga yang lebih rendah dari nilai asetnya. Ketika generasi Z menyadari hal ini, yang paling cerdas di antara mereka kemungkinan akan membelinya, membuat harga dana naik dan mengurangi diskonnya. Dengan membeli BSTZ hari ini, kita dapat memposisikan diri untuk menangkap keuntungan dari permintaan masa depan ini sambil menikmati imbal hasil 12% dari dana.

Jika generasi Z menyukai dividen, mereka akan menyukai saham ini dengan pembayaran 9,7% setiap bulan

Sangat luar biasa melihat generasi Z tertarik pada dividen. Dengan melakukan itu, saya melihat mereka fokus pada jenis CEF tertentu yang memiliki imbal hasil tinggi: yaitu yang membayar dividen bulanan.

Dividen bulanan, tentu saja, dibayarkan sesuai dengan tagihan kami. Mereka juga memungkinkan kami untuk melakukan reinvestasi lebih cepat, yang juga akan disukai oleh generasi Z, karena anak muda memiliki periode panjang untuk menikmati pembayaran yang direinvestasikan ini!

Ini adalah alasan lebih untuk membeli 5 CEF saya yang “wajib” dengan dividen bulanan (rata-rata hasil: 9,7%). Fakta bahwa 5 tersebut diperdagangkan dengan diskon yang sepenuhnya tidak berdasar menambah potensi kenaikan lebih bagi kita!

Jadi inilah strategi kami: kami akan membeli 5 saham berkinerja tinggi ini, menyimpannya, mengumpulkan pembayaran bulanan mereka… lalu duduk dan melihat para investor - muda dan tua - mendorong harga mereka naik.