Dua Saham Inovatif untuk Investasi Jangka Panjang: Perspektif Sepuluh Tahun

Wawasan Utama

• Akuisisi pelanggan yang kuat dari SoFi mendorong kinerja keuangan yang luar biasa.
• Roku berusaha untuk memperkuat posisinya di sektor streaming sambil memperluas ke pasar global baru.

Perusahaan-perusahaan inovatif sering mempolar opini investor. Beberapa analis memuji potensi mereka untuk melakukan disrupsi, sementara yang lain mempertanyakan kelangsungan jangka panjang mereka. Terlepas dari perdebatan tersebut, saham-saham tertentu dalam portofolio yang berfokus pada inovasi dari perusahaan investasi yang berpikiran maju tampak sangat menjanjikan. Mari kita periksa dua perusahaan tersebut yang menunjukkan potensi untuk kinerja yang kuat selama sepuluh tahun ke depan: SoFi Technologies dan Roku.

SoFi Technologies: Merevolusi Keuangan Digital

SoFi Technologies baru-baru ini membuat gebrakan di sektor keuangan. Didukung oleh hasil keuangan yang mengesankan, nilai sahamnya telah melonjak 85% sejak awal tahun. Kuartal kedua melihat pendapatan SoFi naik 44% tahun ke tahun, mencapai $858 juta. Yang menarik, pendapatan berbasis biaya berulang perusahaan melonjak 72% menjadi $378 juta, yang menyumbang sekitar 44% dari total penjualan.

SoFi terus menunjukkan tren positif dalam pertumbuhan keanggotaan dan produk per anggota. Pendapatan bersihnya untuk periode tersebut meroket sebesar 459% menjadi $97,3 juta. Awalnya berfokus pada refinancing pinjaman pelajar, SoFi telah berhasil bertransformasi menjadi penyedia layanan keuangan digital yang komprehensif, menawarkan berbagai produk termasuk layanan investasi dan berbagai jenis pinjaman. Sebagai bank yang sepenuhnya online, SoFi mendapatkan keuntungan dari biaya overhead yang lebih rendah dibandingkan dengan institusi fisik tradisional.

Sementara SoFi telah dihargai atas transformasi suksesnya, masih ada ruang yang cukup besar untuk pertumbuhan dalam dekade mendatang. Perusahaan kemungkinan akan terus memperluas penawaran layanannya dan menarik anggota baru. Saat setiap generasi baru dari orang dewasa muda mencapai usia di mana mereka perlu membuka rekening bank pertama mereka, pendekatan digital-first SoFi sangat sesuai dengan preferensi mereka. Selain itu, saat anggota yang lebih muda ini berkembang dalam karier mereka dan memerlukan layanan perbankan yang lebih canggih, SoFi akan memiliki banyak kesempatan untuk memperdalam hubungan dengan mereka.

Perlu dicatat bahwa bahkan di dalam basis anggotanya yang ada, SoFi memiliki potensi signifikan untuk meningkatkan pendapatan. Dengan 11,7 juta anggota yang menggunakan 17,1 juta produk pada akhir kuartal kedua, rasio produk terhadap anggota hanya 1,5. Dengan secara efektif menjual silang layanan tambahan kepada anggota ini, SoFi dapat secara substansial meningkatkan penjualannya. Peluang ini dapat memberikan momentum signifikan bagi SoFi dalam dekade berikutnya, menjadikannya opsi investasi jangka panjang yang menarik meskipun baru-baru ini menunjukkan kinerja yang baik.

Roku: Inovasi Streaming Terbaik

Dalam lanskap streaming yang terfragmentasi saat ini, Roku menonjol dengan menyederhanakan akses ke berbagai layanan melalui platform komprehensifnya. Pada akhir tahun 2024, Roku memiliki hampir 90 juta rumah tangga streaming, memfasilitasi lebih dari 120 miliar jam streaming tahunan. Ekosistem yang luas ini menjadikan Roku sangat menarik bagi pengiklan, yang menyumbang sebagian besar pendapatannya.

Kinerja keuangan Roku sangat mengesankan tahun ini. Pada kuartal kedua, pendapatan perusahaan tumbuh sebesar 15% dibandingkan tahun lalu, mencapai $1,1 miliar. Selain itu, Roku melaporkan laba bersih sebesar $10,5 juta, peningkatan signifikan dari kerugian bersih $34 juta pada periode yang sama tahun lalu. Arus kas bebas trailing-12-bulan perusahaan juga mengalami peningkatan 23% dibandingkan tahun lalu menjadi $392 juta.

Baru-baru ini, Roku membentuk kemitraan strategis dengan raksasa e-commerce besar, memberikan akses kepada pengiklan di AS ke audiens gabungan mereka yang terdiri dari 80 juta rumah tangga secara eksklusif melalui platform iklan mitra. Kolaborasi ini mengatasi tantangan kunci yang dihadapi oleh pengiklan dalam menargetkan pemirsa secara efektif di berbagai platform TV terhubung. Pengujian awal integrasi ini menghasilkan hasil yang menjanjikan: pengiklan menjangkau 40% lebih banyak pemirsa unik dengan anggaran yang sama dan mengurangi iklan ulang per pemirsa sebesar 30%.

Kemitraan ini menegaskan posisi dominan Roku di pasar TV terhubung di Amerika Utara dan kekuatan efek jaringannya. Seiring dengan terus berkembangnya industri streaming, terutama di pasar internasional yang kurang terpenetrasi, Roku memiliki potensi pertumbuhan yang substansial. Dengan mereplikasi strategi suksesnya di AS di negara lain, Roku dapat memberikan imbal hasil yang luar biasa dalam dekade mendatang.

Baik SoFi Technologies maupun Roku merupakan perusahaan inovatif dengan prospek pertumbuhan yang kuat. Meskipun kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan, posisi pasar dan strategi mereka menunjukkan bahwa mereka bisa menjadi tambahan berharga untuk portofolio investasi jangka panjang. Seperti biasa, investor harus melakukan penelitian yang mendalam dan mempertimbangkan toleransi risiko mereka sebelum membuat keputusan investasi.